A melhor maneira de evitar a sabotagem IRA causada por altas taxas e conselheiros que vendem produtos de investimento caros? Escola você mesmo. Veja como. Consulte Mais informação »

Existem muitas variáveis ​​quando se trata de ajudar os aposentados a gerenciar impostos nas distribuições. Aqui está o que os assessores precisam considerar. Consulte Mais informação »

A recente decisão da Suprema Corte sobre 401 (k) s tem muitas implicações para os consultores financeiros. Aqui está um olhar. Consulte Mais informação »

O atual ambiente de baixa taxa de juros complica a decisão de comprar uma anuidade. Aqui está o que os consultores financeiros precisam considerar para seus clientes. Consulte Mais informação »

Proprietários de pequenas empresas e indivíduos independentes são responsáveis ​​por financiar sua própria aposentadoria. O SEP-IRA e o solo 401 (k) são ferramentas a serem consideradas. Consulte Mais informação »

Investindo para aposentadoria nem sempre significa 401 (k) s e IRAs. Aqui estão cinco ativos únicos para investir seu dinheiro de aposentadoria. Consulte Mais informação »

Se você quiser evitar penalidades fiscais pesadas, leia esta folha de truques sobre distribuições mínimas exigidas pelo IRA. Consulte Mais informação »

São as taxas que você cobra aos seus clientes pelo planejamento financeiro competitivo? Veja como determinar se eles estão de acordo com a concorrência. Consulte Mais informação »

É O seu cliente realmente pronto para a aposentadoria? Aqui estão algumas perguntas essenciais a serem feitas. Consulte Mais informação »

Aqui é o que os consultores financeiros devem fazer em uma reunião inicial do cliente para começar no pé direito. Consulte Mais informação »

Existem vários fatores que podem aumentar o risco de uma auditoria, especialmente com clientes de alto valor líquido. Consulte Mais informação »

Muitos baby boomers têm investido fortemente em ações em seus 401 (k) s. Agora pode ser o momento de reequilibrar para evitar grandes perdas se os tanques do mercado. Consulte Mais informação »

Saber quais estados ding aposentados com as maiores implicações fiscais devem ser parte de sua pesquisa de aposentadoria. Consulte Mais informação »

Prenups não são apenas para os ricos. Veja como ajudar os clientes a concordar com um se você acha que eles se beneficiarão. Consulte Mais informação »

Se você não está colaborando com outros profissionais em seu círculo, você poderia estar fazendo com que seus clientes fossem desservi. Consulte Mais informação »

Permaneça no "conhecimento" dos mercados financeiros seguindo esses influentes intermediários independentes nas mídias sociais. Consulte Mais informação »

Uma das funções mais críticas de um consultor é estabelecer expectativas de retorno realistas para seus clientes. Aqui estão algumas maneiras de conseguir isso. Consulte Mais informação »

ETFs alavancados não são para o investidor médio. No entanto, eles podem apresentar um potencial significativo para o tipo certo de comerciante. Consulte Mais informação »

Os laços muni são frequentemente percebidos como investimentos seguros. Mas é importante fazer uma pesquisa profunda antes de investir. Consulte Mais informação »

Em vez de passar pelas etapas habituais de planejamento de aposentadoria, algumas pessoas estão se concentrando em promover um estilo de vida de baixo custo desde o início. Consulte Mais informação »

Passam muito tempo discutindo seguros com clientes, mas também precisam considerar suas próprias necessidades de cobertura como proprietários de pequenas empresas Consulte Mais informação »

São os ETFs de fundos de hedge adequados para você? Aqui está o que os investidores precisam considerar. Consulte Mais informação »

Para competir com empresas maiores, pequenas RIAs devem se tornar um pouco criativas. Aqui estão algumas maneiras de iniciar o crescimento. Consulte Mais informação »

Quando o mercado de ações vê uma queda acentuada, os clientes ficarão ansiosos. Aqui estão algumas dicas para conversar fora da borda. Consulte Mais informação »

Acho que um robo-conselheiro pode ser a escolha certa para você? Certifique-se de fazer estas perguntas primeiro. Consulte Mais informação »

Aposentadoria está se aproximando para clientes em seus 30s e 40s. É um grande segmento para os consultores financeiros aproveitar para construir relacionamentos de clientes de longo prazo. Consulte Mais informação »

O que as mulheres divorciadas precisam saber sobre as reviravoltas de descobrir os benefícios da Segurança Social. Consulte Mais informação »

Um exame aprofundado de como gerenciar 401 (k) ativos em tempos de volatilidade do mercado. Consulte Mais informação »

, Enquanto as divulgações e a educação dos investidores precisam ser melhoradas, as alternativas fornecem uma maneira valiosa de aumentar o rendimento e proteger contra declínios. Consulte Mais informação »

Os prós e contras das anuidades que os Baby Boomers que procuram renda de aposentadoria precisam saber. Consulte Mais informação »

Timing de marketing geralmente é uma má idéia para o investidor médio. É por isso que deve ser deixado para os profissionais. Consulte Mais informação »

Estes fundos Vanguard oferecem diversificação e taxas baixas para os aforradores de aposentadoria. Consulte Mais informação »

Precisam solicitar essas questões de planejamento imobiliário anualmente para manter os clientes no caminho certo. Consulte Mais informação »

A volatilidade do mercado traz os arremessos de vendas cheios de táticas de assustadores de vendedores de anuidades. Os investidores precisam se recusar. Consulte Mais informação »

Menos ativos financeiros podem levar a maiores problemas para as famílias que não estabelecem um plano imobiliário. Veja como os conselheiros podem orientar o cliente médio. Consulte Mais informação »

Desempenham um papel vital quando se trata de planejamento imobiliário. Aqui estão algumas dicas para ajudar os clientes a se preparar adequadamente e evitar erros no planejamento imobiliário. Consulte Mais informação »

É Aconselhável aceitar um pacote de reforma antecipada? Aqui está o que você precisa considerar. Consulte Mais informação »

Despesas em aposentadoria. Se você está vivendo em um estado com altos impostos e / ou um alto custo de vida, você poderia estar lutando contra uma batalha perdida. Consulte Mais informação »

Herdando o livro de outros conselheiros de clientes pode ser uma grande vantagem. Aqui estão algumas dicas sobre como lidar com a transição. Consulte Mais informação »

As alocações de ativos dos 401 (k) s dos Baby Boomers estão perigosamente fora de equilíbrio. Veja como remediar isso. Consulte Mais informação »

Com uma abordagem de investimento baseada em metas, você pode direcionar sua filosofia de investimento para atingir seus objetivos. Veja como. Consulte Mais informação »

As decisões em torno do planejamento de aposentadoria e os impostos que você deve em suas contas podem ter efeitos financeiros a longo prazo. Aqui está uma ajuda. Consulte Mais informação »

Por que essas faculdades podem oferecer poucas chances de pagar esses empréstimos estudantis mais cedo ou mais tarde. Consulte Mais informação »

ÀS vezes o disparo de um cliente é necessário. Veja como saber quando é hora de mostrar a um cliente a porta. Consulte Mais informação »

Os trabalhadores por conta própria não estão economizando o suficiente para a aposentadoria. Aqui é o que eles podem fazer para mudar isso. Consulte Mais informação »

Contratar um parceiro júnior pode ser benéfico para uma prática de planejamento financeiro. Veja como os conselheiros podem ajudar um novo aluguel a prosperar. Consulte Mais informação »

Enquanto muitos clientes sabem que devem economizar para aposentadoria, eles não. Veja como os conselheiros podem ajudar a modificar seu mau comportamento financeiro. Consulte Mais informação »

Muitas pessoas pagarão alguns impostos sobre os benefícios da Segurança Social, mas alguns não. Aqui está o downdown sobre quem é tributado por quanto. Consulte Mais informação »

O empréstimo do seu 401 (k) é o dinheiro pronto do melhor credor possível: você. Aqui está o lado a lado e a desvantagem para usar o dinheiro antes da aposentadoria. Consulte Mais informação »

Aqui é como usar mapas mentais para melhor ajudar seu planejamento financeiro para clientes e, em última análise, melhorar seu negócio. Consulte Mais informação »

Decidir qual a conta de aposentadoria para tocar em primeiro lugar pode ser confuso, pois pode afetar o tempo que durarão as economias. Aqui está uma ajuda. Consulte Mais informação »

É Assim que os pais podem evitar as armadilhas dos empréstimos PLUS quando se trata de financiar a educação universitária de seus filhos. Consulte Mais informação »

Os fundos do mercado ostentoso têm seu lugar. Mas eles são certos para investidores individuais? Consulte Mais informação »

Designações de beneficiários são um passo de planejamento financeiro crítico que pode ser facilmente ignorado. Veja como garantir que eles sejam devidamente executados. Consulte Mais informação »

Um olhar dentro das complexidades das regras fiscais da anuidade de longevidade recentemente finalizadas do IRS. Consulte Mais informação »

Não há motivo para que um cliente fique com um consultor financeiro que não esteja atendendo suas necessidades. Aqui estão algumas bandeiras vermelhas a serem observadas. Consulte Mais informação »

Investimento imobiliário pode ser um bom ajuste para investidores mais antigos. Aqui estão três razões. Consulte Mais informação »

Com ações extremamente voláteis, faz sentido mudar para private equity? Consulte Mais informação »

Saber o que investir é importante, mas saber o que não investir é igualmente importante. Veja como decidir quando se afastar. Consulte Mais informação »

Com volatilidade do mercado de ações, os consultores financeiros estão achando que estão fazendo mais mão para ajudar os clientes a enfrentar a turbulência. Consulte Mais informação »

Dizer a um cliente que eles não têm o suficiente para a aposentadoria é difícil. Veja como os conselheiros podem ajudar os clientes a superar os déficits de aposentadoria. Consulte Mais informação »

É Importante saber qual será o seu controle da Segurança Social na aposentadoria. Veja como você consegue descobrir isso. Consulte Mais informação »

As credenciais do conselheiro certo podem fazer toda a diferença, mas navegar em cerca de 100 certificações pode ser um desafio. Aqui está uma ajuda. Consulte Mais informação »

Estão menos satisfeitos com seus empregadores este ano em relação ao último, revela um novo estudo. Aqui está o porquê e o que os faz felizes. Consulte Mais informação »

Prós e contras de ETFs beta inteligentes. Consulte Mais informação »

As taxas sólidas de retorno que o crédito socialmente responsável postou chamou a atenção dos investidores institucionais. Aqui está um primer. Consulte Mais informação »

Nunca é muito cedo para começar a pensar em economizar para uma aposentadoria segura. A chave é começar cedo e não deixar as coisas ao acaso. Veja como. Consulte Mais informação »

São as pensões de saldo de caixa a solução certa para seus clientes de pequenas empresas? Aqui é porque eles podem ou não trabalhar para sua empresa. Consulte Mais informação »

No mundo de 401 (k) alinhamentos de investimento, mais nem sempre é melhor. Aqui está uma visão geral das coisas que você pode querer incluir no seu plano de aposentadoria. Ou não. Consulte Mais informação »

Estão na linha de frente ao aconselhar os clientes impactados por uma pensão congelada. Aqui está o que eles precisam considerar. Consulte Mais informação »

Estiveram por muito tempo, mas permanecem em grande parte incompreendidos. Aqui está um olhar sobre como eles funcionam e os prós e os contras. Consulte Mais informação »

A lealdade a uma única família de fundos faz sentido? Aqui estão algumas coisas para pensar quando se trata de lidar com apenas um fornecedor de fundos. Consulte Mais informação »

Muitos clientes ricos não estão tão confiantes com investimentos durante mercados voláteis, de acordo com um estudo recente. Isso significa oportunidade para os conselheiros. Consulte Mais informação »

O tamanho e a amplitude da economia chinesa afetarão naturalmente a U. S. A conscientização dos clientes pode ajudar a gerenciar as expectativas do portfólio. Consulte Mais informação »

Um olhar sobre o que BlackRock adquiriu do FutureAdvisor significa para roboadvisors e conselheiros tradicionais. Consulte Mais informação »

Essas métricas-chave podem ajudar os consultores financeiros a medir seu sucesso. Consulte Mais informação »

Deseja executar uma prática de assessoria financeira bem sucedida? Aqui está um punhado de coisas para fazer e não fazer. Consulte Mais informação »

Um olhar sobre os planos da Betterment para oferecer um plano 401 (k) em linha com todos os ETFs. Consulte Mais informação »

A noção de aposentadoria faseada está ganhando força. Veja como os conselheiros podem ajudar os clientes a planejar adequadamente. Consulte Mais informação »

Investimentos alternativos estão se tornando veículos de investimento populares para investidores individuais. Aqui estão os prós e os contras de adicioná-los ao seu portfólio. Consulte Mais informação »

Para os investidores preocupados com a sobrevivência de seus rendimentos na aposentadoria, as anuidades indexadas fixas podem ajudar a preencher a lacuna. Veja como. Consulte Mais informação »

Um olhar aprofundado sobre os prós e contras das anuidades híbridas. Consulte Mais informação »

Planeja se aposentar na próxima década ou assim? Aqui está uma lista de verificação para ambos os conselheiros e aqueles que planejam por conta própria. Consulte Mais informação »

Quanto é suficiente? Os milionários sentem maior estresse sobre essa questão. Consulte Mais informação »

Abrir uma empresa de gestão de patrimônio é um processo complexo. Ao manter estas regras em mente, os consultores financeiros podem aumentar as chances de sucesso. Consulte Mais informação »

As perdas fiscais de colheita são uma habilidade chave que os investidores podem usar para manter mais seu dinheiro em seus bolsos na próxima vez que apresentarem impostos. Consulte Mais informação »

Apesar do menor custo e da eficiência tecnológica, provavelmente terá vários robo-conselheiros vários anos para ter um impacto real no mercado do plano de aposentadoria. Consulte Mais informação »

IRA autodirigidos são uma opção atraente para investidores que procuram construir ovos de ninho. Mas eles devem ter cuidado ao evitar transações proibidas. Consulte Mais informação »

Janet Yellen indicou que provavelmente haverá um aumento de taxas no final deste ano. Veja como os aposentados devem se preparar. Consulte Mais informação »

ÀS vezes faz sentido financeiro para levar a segurança social cedo. Aqui está uma olhada em quando isso pode ser uma boa idéia. Consulte Mais informação »

Encontrar uma maneira de converter um IRA tradicional em um Roth IRA é um processo complicado. Aqui é quando faz sentido fazê-lo. Consulte Mais informação »

Com as empresas que tentam transmitir mais custos aos empregados, fazer as escolhas corretas durante a inscrição aberta é mais importante do que nunca. Consulte Mais informação »

Calma, transparência e credenciais (e mais) são os principais elementos que os clientes buscam ao selecionar um consultor financeiro. Consulte Mais informação »

Logo para aposentados são freqüentemente informados de que é melhor esperar até 70 anos para colecionar a Segurança Social. Aqui é porque este nem sempre é o melhor conselho. Consulte Mais informação »

Alternativas tornaram-se uma escolha sexy para muitos conselheiros. Mas eles também vêm com riscos adicionais que nem sempre são claramente explicados aos clientes. Consulte Mais informação »

Antes de vender ações de fundos mútuos, considere essas estratégias tributárias primeiro. Consulte Mais informação »

À Medida que o boom da aposentadoria continua, as cooperativas de aposentadoria estão crescendo em popularidade. Veja como configurar um em sua comunidade. Consulte Mais informação »

Quando foi a última vez que conversou com seus clientes sobre habitação na aposentadoria? Consulte Mais informação »

Procurando correções de curto prazo em reação à volatilidade do mercado? Aqui estão algumas estratégias - e suas desvantagens. Consulte Mais informação »

Com o mercado bursátil, algumas pessoas que se aproximam da aposentadoria podem estar nervosas. Veja como criar algum espaço para o seu portfólio. Consulte Mais informação »