As mudanças nos pacotes de remuneração nas principais empresas de consultoria financeira e a falta de confiança na liderança firme levaram a uma subentenda da insatisfação entre os consultores de empregados, de acordo com a Satisfação do Consultor Financeiro dos Estados Unidos da US $ 999 de JD Power Estude . De fato, desde 2014 houve um declínio de 20 pontos no nível de satisfação do consultor em seu local de trabalho. Também houve uma ligeira diminuição na porcentagem de conselheiros que dizem que sentem uma sensação de lealdade à sua empresa e planejam ficar lá nos próximos dois anos. Ao contrário, os conselheiros que trabalham para si são marcadamente mais felizes.

Satisfação do Medidor de Satisfação

O estudo JD Power apresentou os seus resultados medindo o nível de satisfação dos consultores empregados pela empresa de serviços de investimento e aqueles que trabalham de forma independente, mas estão afiliados a um corretor. O estudo baseou seus resultados nas respostas de mais de 3, 300 consultores financeiros, realizados entre janeiro e abril de 2015. J. D. Power descobriu que a satisfação do consultor era principalmente impulsionada pelo assessor / suporte profissional; suporte ao cliente / cliente; compensação; liderança firme; suporte operacional; Resolução do problema; e apoio tecnológico. O estudo mediu o nível de satisfação dos conselheiros em uma escala de 1 000 pontos, e descobriu que o nível de satisfação geral entre os conselheiros empregados era 701, marcando um declínio de 20 pontos a partir de 2014. (Para mais informações, veja: Os 15 mais rápidos -Growing RIAs . )

Empresa Cultura

Para os consultores que sentiram uma certa lealdade à sua empresa, cerca de 38% afirmaram que o principal motivo para sua satisfação eram os requisitos de seus contratos ou seus níveis de remuneração. Cerca de 43% dos entrevistados afirmaram que suas principais razões para permanecer fiel à sua empresa eram do seu nível de satisfação com a liderança, a cultura, o foco do cliente ou a independência de sua empresa.

Os conselheiros que trabalham de forma independente tiveram um nível de satisfação ligeiramente maior com o trabalho do que aqueles que trabalham para uma empresa mais estabelecida. Sua classificação para classificação de satisfação no trabalho foi de 773 em 1 000, cerca de 72 pontos acima do segmento de funcionários. Esses consultores disseram que gostam de trabalhar de forma independente, com 89% dos entrevistados observando que "provavelmente irão" ou "definitivamente" permanecerão independentes. (Para mais, veja: Keys to Going Independent for RIAs .)

Onde os conselheiros mais felizes funcionam

Os investimentos da Edward Jones classificaram o maior, por sexto ano consecutivo, em termos de satisfação dos funcionários, no segmento de conselheiro de funcionários do estudo JD Power. A empresa obteve uma pontuação de 925 em 1 000.Em seguida, foi Raymond James Financial, que classificou 885 no nível de satisfação do consultor. Charles Schwab, com uma pontuação de 785, chegou em terceiro lugar. A próxima melhor empresa para trabalhar, de acordo com o ranking foi Wells Fargo Advisors, que obteve uma pontuação de 706, seguida por UBS Financial Services com uma pontuação de 683. Merrill Lynch Wealth Management marcou 645 seguido pelo Morgan Stanley Wealth Management com uma pontuação de 611. A pontuação média foi 701.

Satisfação e lealdade

O principal motor no declínio da satisfação e lealdade do conselheiro, não surpreendentemente, acabou por ser uma compensação. A satisfação com a compensação entre conselheiros de empregados diminuiu, de acordo com o estudo, com 50% dos entrevistados indicando mudanças negativas em seu pagamento no ano passado, ante 41% em 2014. Apenas 9% dos conselheiros indicaram que seus planos de remuneração melhoraram. Um enorme 86% dos conselheiros que responderam ao estudo disseram que acreditam que os planos de compensação estão mais alinhados com os objetivos corporativos da empresa do que com conselheiros gratificantes que fazem seu trabalho de maneira apropriada. Por exemplo, muitos conselheiros dizem que sentem uma pressão vindo de cima para vender produtos e serviços que podem não ser melhores para seus clientes, mas levará mais comissões. (Para mais informações, veja: Essas empresas são tops entre clientes de consultores financeiros .)

A satisfação de compensação pareceu um pouco melhor para os conselheiros que trabalham de forma independente. Setenta e dois por cento disseram que seus níveis de compensação não mudaram desde o ano passado, e 11% disseram que realmente melhorou. Mais de oito em dez consultores independentes também indicaram que acreditavam que seu comportamento apropriado estava sendo recompensado em melhor compensação.

Assuntos de liderança

A liderança firme também parecia desempenhar um papel crítico no cultivo de conselheiros felizes e leais, de acordo com o estudo. Na verdade, muitos conselheiros achavam falta de liderança em suas empresas. Cerca de 42% dos consultores de empregados disseram acreditar que a liderança em sua empresa não criou uma forte cultura de responsabilidade. Cinquenta por cento dos inquiridos indicaram que seu supervisor imediato muitas vezes não cumpriu promessas e compromissos. Muitos também observaram que havia uma falta de comunicação direta de alto nível na empresa e que a liderança não comunicava claramente os objetivos estratégicos da empresa. (Para mais, veja: Questões do tamanho da empresa: Pesquisa de emprego para consultores financeiros .)

A linha inferior

Os conselheiros de funcionários são mais felizes quando acreditam que a empresa recompensa os conselheiros que atuam adequadamente através de uma melhor compensação e quando a liderança segue seus compromissos com seus assessores e mantém as linhas de comunicação abertas. (Para mais, consulte: Assessores: Evite esses erros comuns. )