Quando se trata de construir sua lista de clientes como consultor financeiro, você pode assumir que as pessoas querem saber quanto dinheiro você gerencia ou quanto tempo seus clientes estiveram com você. Mas, como qualquer trabalho orientado para o consumidor, a maioria das pessoas quer contratar alguém com quem confia, alguém qualificado e alguém que gosta.

O que mais eles baseiam suas opiniões? Leia mais para ver o que os conselheiros dizem que seus clientes estão procurando. (Para mais informações, consulte: Compras para um consultor financeiro. )

A Importância da Autenticidade

Brandon Marcott, CFP e fundador da Edify Financial Planning, disse que as pessoas podem dizer quando você está apresentando sua verdadeira personalidade e quando você está apenas esperando juntá-las a sua lista.

"Acho que o maior é a autenticidade", disse ele. "Você está colocando um show para eles? A sua mensagem no seu site jive com quem você é pessoalmente? É melhor ser real e melhor ser consistente. "

Embora seja tentador fingir que você, como consultor, tem todas as respostas, também é importante reconhecer quando você não. Os clientes precisam saber quando há alguém que possa fornecer uma melhor visão de sua situação.

Marcott disse que um cliente recentemente lhe perguntou quais são suas fraquezas, e ele não hesitou em responder. Se você está tentando evitar a pergunta ou esquivá-la, as pessoas serão capazes de contar. Estar confortável com quem você é e o que você pode oferecer só irá fazer você parecer mais genuíno. (Para mais informações, consulte: 7 Consultor financeiro Red Flags. )

- Ted - Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC e presidente e fundador da Halpern Financial, Inc., uma empresa de consultoria de investimento de membros da NAPFA, disse que está sendo certificada na seção "Cartas"

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA e RFC. As áreas certas também são importantes. Os clientes potenciais não podem simplesmente confiar em intuição - eles precisam se certificar de quem eles contratar estão adequadamente qualificados.

"O primeiro passo é descobrir se um consultor é registrado federalmente com a SEC", disse Halpern. "Se não, vá em frente. Também é crucial descobrir se o conselheiro assume um papel fiduciário e se eles são membros de uma organização como o NAPFA que os manterá em um código de ética rigoroso. "

Marcott disse que, enquanto ele e outros planejadores sabem disso ser um fiduciário é um benefício valioso para seus clientes, a maioria deles não tem consciência de sua importância. Marcott também se conta como um planejador de tarifas, o que significa que ele não é pago com uma comissão com base em quantas transações seus clientes (Para mais informações, consulte:

Os conselheiros financeiros recebem teste de drogas ) A importância da calma

Quando você está acostumado a assistir Jim Cramer gritar sobre ações o dia todo, pode ser Difícil de não ser sugado no tornado do mercado diário.Mas os clientes precisam de seus conselheiros para serem pessoas de nível que sabem quando seus clientes devem vender e quando devem continuar a aguentar.

"Isso significa que alguém que irá ajudá-los a filtrar através do ruído e todas as opções possíveis para criar um plano pró-ativo para seus investimentos e o resto de sua vida financeira, ao contrário de ser reativo à notícia ou volatilidade do mercado, "Disse Melissa Sotudeh, CFP e consultora de riqueza da Halpern Financial.

Não é suficiente ter alguém que entenda como funciona o mercado. Isso não importará se o consultor não souber como explicar isso ao seu cliente.

"Os conselheiros que se comunicam claramente, simplificam conceitos difíceis e identificam novas oportunidades com relacionamentos longos e bem sucedidos com os clientes", disse Chad Smith, CFP e assessor principal da Financial Symmetry.

A linha inferior

Se você é um novo conselheiro que constrói sua base de clientes ou esteve no negócio há décadas, nunca dói avaliar se seus clientes estão descobrindo o que estão procurando. Você está sendo transparente com eles? Você está fornecendo um valor justo para o que você está cobrando? Os consultores financeiros são uma das profissões mais confiáveis ​​ao redor - certifique-se de dar aos seus clientes o que eles precisam. (Para mais, veja:

Por que os conselheiros financeiros têm uma responsabilidade fiduciária? )