Quase metade de todos os consultores financeiros utilizaram com sucesso mídias sociais para converter perspectivas em clientes, de acordo com a Accenture, enquanto outros 9% dos investidores afirmam que as empresas que não conseguem alavancar as mídias sociais perderão clientes para aqueles que utilizam as redes sociais para envolver os clientes. Mas os conselheiros devem caminhar uma linha fina entre conformidade e personalidade quando se trata de se envolver com clientes existentes e potenciais no LinkedIn, Facebook, Twitter e outras redes.

A maioria dos consultores financeiros aproveita as mídias sociais como uma ferramenta de liderança de pensamento e de construção de relacionamento em vez de usá-lo para promoção direta. Por exemplo, eles podem compartilhar conteúdo relevante, juntar-se a grupos de LinkedIn e publicar links para o conteúdo do blog. Essas atividades podem parecer inofensivas na superfície, mas as empresas devem tomar medidas cautelares para garantir que elas estejam de acordo com as últimas diretrizes regulatórias para evitar problemas. (Para mais informações, veja: Como os consultores financeiros utilizam as mídias sociais .)

Neste artigo, analisaremos como os conselheiros financeiros podem cumprir as diretrizes de conformidade das mídias sociais ao mesmo tempo em que utilizam o meio.

Coisas para fazer

A Securities and Exchange Commission (SEC) e a FINRA fizeram uma série de recomendações aos consultores financeiros que desejam permanecer em conformidade.

• Adota políticas . A FINRA recomenda que os consultores financeiros adotem políticas e procedimentos que assegurem razoavelmente que os indivíduos que participam das mídias sociais para fins comerciais sejam devidamente supervisionados, tenham treinamento e antecedentes necessários em tais atividades e não representem riscos indevidos para os investidores. Além disso, as empresas devem ter uma política que proíbe os funcionários se envolverem em comunicação comercial em contas não supervisionadas.
• Arquivo Tudo . A Norma 3110 da FINRA exige que os consultores financeiros mantenham registros de todas as comunicações, inclusive aquelas feitas através das mídias sociais. Embora não haja diretrizes específicas para o período de tempo em que os registros devem ser mantidos, a maioria dos assessores financeiros mantêm arquivos que retornam um mínimo de três anos. A boa notícia é que existem muitos serviços que podem ajudar no arquivamento, incluindo HearsaySocial.
• Post Disclaimers . Os consultores financeiros devem se comunicar de forma aberta e transparente, o que significa incluir renuncias para todas as promoções e s. Muitas vezes, os consultores financeiros fazem isso com a hashtag #ad que indica que a mensagem é "" e deve ser lida e interpretada como tal. Quaisquer páginas que estão vinculadas com as redes sociais também devem incluir qualquer aviso de isenção de responsabilidade exigido. (Para mais informações, veja: Social Media 'Don'ts' para Financial Advisors. )

Coisas a evitar

Os reguladores também emitiram orientações sobre práticas que os assessores financeiros devem evitar para permanecerem em conformidade e evitar penalidades.

• Evite recomendações . O Aviso Regulatório FINRA 10-06 exige que os consultores financeiros evitem o conteúdo "endossando" nas mídias sociais. Além das contas profissionais, os assessores financeiros devem incluir um aviso legal em suas contas pessoais, indicando que qualquer conteúdo compartilhado ou ações tomadas em sua conta não refletem necessariamente as opiniões de seu empregador. Isso ajuda a evitar qualquer confusão e permite que os conselheiros tenham sua própria voz em contas pessoais. (Para mais, consulte: Como os conselheiros podem obter as mídias sociais direito .)
• Não repita os problemas anteriores . A FINRA recomenda proibir ou colocar restrições em indivíduos que apresentaram riscos de conformidade no passado, particularmente no que se refere às práticas de vendas, de estabelecer contas para fins comerciais com sites de redes sociais.

A linha inferior

As mídias sociais são amplamente utilizadas pelos consultores financeiros para atrair e reter clientes, mas é importante manter-se a par das orientações regulatórias mais recentes e garantir a conformidade adequada. Ao implementar as políticas corretas e evitar erros comuns, os conselheiros podem aproveitar essas poderosas ferramentas de mídia social sem riscos de penalidades. Muitas ferramentas de software também podem ajudar a garantir a conformidade conforme esses regulamentos evoluem para atender as mais recentes tecnologias.

Os consultores financeiros devem procurar soluções de software que se especializem em gerenciamento de redes sociais para uma audiência de assessores. Além disso, os conselheiros devem manter-se atualizados com as últimas orientações da FINRA e da SEC, verificando regularmente seus sites. (Para leitura relacionada, veja: Como os consultores podem criar um nicho de mídia social. )