Há um crescente número de evidências sugerindo que medir o progresso aumenta as mudanças de resultados bem-sucedidos. Quando se trata de gerenciar uma prática de consultoria financeira, existem muitas maneiras diferentes de medir o sucesso que podem ajudar a garantir que todos estejam no caminho certo. Neste artigo, analisaremos algumas das melhores métricas para medir uma prática de consultoria financeira e algumas dicas para interpretá-las.

Ativos sob gerenciamento

Os ativos sob gestão (AUM) tem sido uma métrica favorita de longa data para o setor financeiro, uma vez que está diretamente vinculada à receita global de uma empresa. Muitas vezes, os empresários analisarão as tendências no AUM ao longo do tempo para ter uma idéia de se uma empresa está ou não crescendo. Essas métricas também podem ser usadas para definir metas para o próximo mês ou ano, enquanto as estimativas de receita derivadas do AUM podem ajudar na criação de orçamentos anuais. (Para mais, veja: Passos principais para construir uma ótima prática de planejamento financeiro .)

O problema com as métricas AUM tradicionais é que o crescimento geralmente se tornará uma figura decrescente à medida que a prática cresce. Para evitar esse problema, os consultores financeiros podem, em vez disso, querer olhar para o novo AUM líquido - ou, novos ativos sob gerenciamento - pelo período menos contas perdidas. Os proprietários de empresas podem usar essa métrica para criar um objetivo de crescimento consistente para cada período em vez de ter que ajustá-lo ao longo do tempo. Ele também fornece um olhar mais real em tempo real sobre o crescimento de ativos.

Receita média por cliente

Os ativos sob gerenciamento não podem ser invocados como uma única métrica para medir o sucesso de uma prática de consultoria financeira, porque ela apenas mede a receita de primeira linha. Por exemplo, uma prática poderia aumentar o AUM ao longo do tempo, mas a rápida escalada de custos poderia reduzir a rentabilidade. Algumas práticas podem até descobrir uma série de clientes não lucrativos que podem valer a pena deixar ir em vez de continuar a serviço em uma perda - uma ocorrência surpreendentemente comum. (Para mais informações, consulte: Assessores: quando você deve usar um cliente? )

A receita média por cliente (ARPC) é uma ótima métrica para medir e melhorar as margens de lucro ao longo do tempo. Em alguns casos, uma baixa figura da ARPC significa que os assessores financeiros podem estar visando uma clientela muito pequena. Essas práticas poderiam ser melhoradas ao aumentar o ARPC através de ofertas adicionais de produtos e serviços ou ao alvejar clientes com maior patrimônio líquido que poderiam melhorar as margens de lucro, reduzindo os custos de marketing e retenção. (Para mais informações, consulte: Dicas para clientes ricos da Wooing .)

Margem de lucro líquido

A receita média por cliente fornece uma ótima idéia das margens de lucro bruto antes dos custos fixos, mas o problema é que uma A prática de assessoria financeira ainda pode ser desprovida de lucro em um nível líquido. Por exemplo, um negócio com altos custos fixos - como estar localizado em um prédio de escritórios caros - pode dificultar a lucratividade em uma base líquida, mesmo que a empresa possa ser altamente lucrativa quando se analise as margens brutas e métricas ARPC.

As margens líquidas de lucro podem ser calculadas dividindo o lucro líquido pelas vendas totais e multiplicando o resultado por 100 - sem dúvida uma equação familiar para consultores financeiros. Em geral, as práticas de consultoria financeira devem tentar otimizar as maiores margens de lucro líquido, mas é importante reconhecer que algumas despesas de capital podem ser necessárias para o crescimento a longo prazo. As soluções tecnológicas são um ótimo exemplo, uma vez que proporcionam uma vantagem competitiva com um alto custo inicial. (Para mais informações, consulte: Como a Fidelity ajuda os conselheiros a soltar clientes não lucrativos .)

A linha inferior

Os consultores financeiros podem alcançar um maior sucesso medindo seus progressos operacionais e financeiros usando uma série de métricas-chave. Embora os conselheiros possam ser usados ​​para analisar empresas públicas, há algumas métricas não convencionais que eles podem querer usar para medir o sucesso de sua empresa de consultoria que pode diferir de outras empresas. Os conselheiros devem ter certeza de que estão empregando as métricas corretas e seguindo-as consistentemente ao longo do tempo.

Além dessas métricas, os consultores financeiros também podem considerar considerar métricas não financeiras como os toques dos clientes, a fim de otimizar sua reputação e outros ativos intangíveis ao longo do tempo. Essas melhorias acabarão levando a benefícios mais tangíveis, como redução do consumo de clientes, menores custos de marketing e melhor rentabilidade. (Para mais informações: Trends Challenging Financial Advisors .)