Fidelidade IRA e Roth IRA Review | A fidelidade da

Overview: Ezra-Nehemiah (Novembro 2024)

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Fidelidade IRA e Roth IRA Review | A fidelidade da

Índice:

Anonim

A Fidelity Investments é uma das marcas mais reconhecidas no setor de investimentos, com um site fácil de usar e uma grande variedade de produtos de investimento. Como uma corretora, a Fidelity oferece muitos tipos de contas diferentes, como contas de aposentadoria individuais (IRAs) e contas tributáveis. Existem três opções diferentes de IRA para clientes: o IRA de rolagem, o IRA tradicional e o Roth IRA.

Processo de abertura

O processo de abertura de conta é bastante direto e leva cerca de 10 minutos. Todos os acordos e divulgações de clientes exigidos estão disponíveis em formato PDF. Após completar o processo de inscrição, a Fidelity emite imediatamente o novo número de conta vinculado ao IRA. Você pode financiar seu IRA por cheque, fio, depósito direto ou ACAT de outra corretora.

Em comparação, a Vanguard possui um processo de abertura de conta semelhante que leva de 10 a 15 minutos para ser concluído. O processo de abertura da conta E * Trade é um pouco mais rápido, levando apenas cinco a 10 minutos. Em geral, o processo de abertura de contas da Fidelity é semelhante ao de seus concorrentes e não deve causar problemas.

Bem-vindo e recursos da conta

Na tela de abertura, existem dois links que fornecem uma breve visão geral da conta: uma introdução de quatro slides e um vídeo de dois minutos que fornece uma visão geral de Os recursos da Fidelity. Na página de boas-vindas, há uma lista de verificação para completar, juntamente com o acesso às telas de financiamento e escolha de investimento. A Fidelity também permite que você nomeie um beneficiário para a conta.

Opções de negociação e investimento

A Fidelity é uma das principais empresas de corretagem online da indústria e permite que você compre quase todas as ações, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETF) ou corrigidos Obrigado. O sistema de negociação é dividido em cinco guias: ações / ETFs, fundos de investimento, renda fixa, condicional e cestas. As telas de estoque, ETF, fundos mútuos e de renda fixa são fáceis de usar, mesmo para um investidor novato. Depois de inserir um símbolo ou número CUSIP, a cotação imediatamente preenche na tela mostrando a oferta, perguntar e outras informações comerciais.

Em comparação, a Vanguard tem uma tela de negociação de estoque e ETF similar. Por outro lado, o E * Trade se comercializa para os comerciantes mais sérios. Tem uma plataforma de negociação muito mais avançada em seu site regular e a plataforma E * Trade Pro atualizada.

Do ponto de vista do desempenho, a Fidelity apresenta um desempenho moderado, mas isso depende dos investimentos que você seleciona. Por exemplo, a partir de 31 de julho de 2016, o Fundo Fidelity Freedom 2045 ("FFFGX") teve um retorno médio anual de 10 anos de 5,9%, enquanto o Vanguard Target Retirement 2045 Fund ("VTIVX") retornou 6. 19 % e T.O fundo Rowe Price Retirement 2045 ("TRRKX") retornou 6,68%.

Taxas e Encargos

As comissões on-line da Fidelity estão em linha com outras corretoras online. Negociações de ações e opções on-line cobram US $ 7. 95 cada. A Fidelity oferece 70 ETFs iShares e 14 ETF Fidelity com uma taxa de comissão zero, enquanto todos os outros são cobrados $ 7. 95 por comércio. Todos os fundos de investimento fiduciário da Fidelity e os fundos não fiduciários de não-transação possuem uma comissão zero. No entanto, se você vender no prazo de 60 dias, a Fidelity cobra uma taxa de resgate de US $ 49. 95. Qualquer outro fundo mútuo é cobrado US $ 49. 95 na compra e zero no resgate.

Por outro lado, a Vanguard possui um cronograma de comissões de ações mais complexo, com base no total de ativos mantidos na empresa. As negociações de ações são cobradas por US $ 7 por cada uma das 25 primeiras negociações, então $ 20 para negociações subseqüentes para clientes com menos de US $ 50.000 em ativos. Como a Fidelity, a Vanguard não tem comissões na compra de investimentos proprietários.

Além das comissões, existem poucas taxas para os proprietários da Fidelity IRA e sem taxas de conta anuais. A maioria dessas taxas aplica-se a recursos bancários extras, como um fuso bancário ou cheque de caixa, que são cobrados US $ 10 cada.

Resumo

A fidelidade é amplamente recomendada por uma variedade de outros recursos on-line. Por exemplo, o Investor Junkie, a OptionsHouse e a TradeKing recomendam a Fidelity Investments entre as três principais corretoras online. Agentes de bolsa. com as taxas de Fidelity quatro estrelas e meia e diz: "Todas as variáveis ​​consideradas, a Fidelity é a broker número 1 em 2016."

Em geral, a Fidelity seria uma boa opção para quem procura estabelecer um IRA ou Roth IRA. Não há taxas de conta, e as comissões estão em linha com os concorrentes. A Fidelity oferece muitas opções de investimento diferentes para satisfazer todos os tipos de investidores. Seu site é amigável, e sua plataforma de negociação é direta.