Enquanto a maioria dos investidores afluentes se sente bem com a saúde financeira e a capacidade de gerenciar e investir seu dinheiro, muitos ficam menos confiantes quando se trata de gerenciar seus investimentos em mercados voláteis, de acordo com um estudo recentemente publicado pela Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56. 26-0. 16% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ).

A boa notícia para os consultores financeiros é que a pesquisa revela que esse segmento de clientes quer e valoriza os serviços de um profissional financeiro e o relacionamento que eles possuem com eles.

A Harris Poll realizou 1, 993 entrevistas em linha de investidores afluentes de 30 a 75 anos, que têm US $ 250, 000 ou mais em ativos investidos (excluindo aposentadoria e ativos imobiliários), em nome da Wells Fargo. Examinou suas atitudes e comportamentos sobre saúde financeira, planejamento financeiro, economia e investimento, assessores financeiros, preparação de aposentadoria e tecnologia de serviços financeiros. Leia mais sobre algumas informações valiosas. (Para leitura relacionada, veja: Encontrando e Retendo Clientes de Alto Valor Líquido. )

Papel dos consultores financeiros

Os afluentes têm uma média de US $ 450.000 no mercado. Mais de metade (54%) preocupam-se em perder dinheiro quando o mercado flutua. Quatro em cada 10 não confiam na capacidade de administrar seus investimentos em tempos de turbulência no mercado. Este é o caso ainda mais para mulheres com 49% de mulheres afluentes indicando falta de confiança. Um em cinco de todos os investidores afluentes pesquisados, enquanto isso, não tem certeza do quanto eles têm no mercado de ações.

A maioria (65%) de investidores afluentes se volta para um profissional financeiro como sua fonte mais confiável de orientação ou conselho financeiro. "A capacidade de um assessor financeiro para reconhecer e reconhecer a resposta natural de um cliente à volatilidade do mercado é a chave para se certificar de que a perspectiva racional prevalece, e isso é algo que os investidores dizem que apreciam", disse Joe Nadreau, diretor de Inovação e Estratégia da Wells Fargo Advisors , em um comunicado.

A maioria dos investidores afluentes (61%) trabalha com um consultor financeiro e sete em cada 10 dizem que seu conselheiro é tão importante para eles quanto seu médico. Dos que trabalham com um consultor, quase nove em cada 10 querem que seu conselheiro seja um parceiro em seu planejamento financeiro versus apenas dizendo-lhes o que fazer com seu dinheiro. (Para mais, consulte: Por que os conselheiros devem se concentrar no Afluente emergente. )

"Com os investidores nos informando que vêem seu consultor financeiro como importante para eles como seu médico, ele ressalta o papel vital que é financeiro Os conselheiros desempenham o bem-estar financeiro de seus clientes ", disse Nadreau." Um assessor financeiro pode ajudar, desenvolvendo um plano de investimento que ofereça clareza e direção através da turbulência do mercado para que os investidores possam permanecer em curso e transferir riqueza para seus herdeiros."

Robo-Advisors, Technology

Os investidores afluentes que trabalham com um consultor são mais propensos a ver a tecnologia como complementando os serviços de seu orientador e a substituí-la. A maioria não usou um robo-advisor. Na verdade, apenas 22% dos afluentes dizem que estão muito ou um pouco familiarizados com os serviços de robo-assessor e de apenas 33% usam ou usaram um para gerenciar suas finanças.

Mais de três quartos dos investidores afluentes que trabalham com um consultor gostariam de ver seu consultor utilizar ferramentas de investimento automatizado para determinar o melhor mix de portfólio. Ao mesmo tempo, três quartos acreditam que um robo-conselheiro nunca pode substituir um conselheiro.

Mais da metade (52%) afirmam que nunca estarão confortáveis ​​em trabalhar com um robo-assessor, revelou a pesquisa. Mas metade dos investidores afluentes dizem que provavelmente tentarão um nos próximos cinco anos. Os clientes mais jovens estão mais interessados ​​em oferecer serviços de robo-assessor nos próximos cinco anos, com a maioria daqueles em seus 30 (71%) e 40 (61%) dizendo que comparariam com apenas 46% daqueles em seus 50 e 27 % para aqueles 60-75 anos de idade. (Para mais, consulte: Qual é o melhor consultor de Robo? )

Quase dois terços dos afluentes que têm um consultor financeiro estão interessados ​​em usar a tecnologia para gerenciar seus investimentos, mas apenas com a ajuda de seu conselheiro. Quatro em cada cinco sentem que é importante ter acesso a suas informações de investimento em qualquer momento e dois terços, acham que é importante manter o controle de todas as suas contas de investimento on-line em um só lugar.

"Embora os investidores reconheçam que as ferramentas tecnológicas são importantes e estão dispostos a abraçá-las, a capacidade de um consultor para se relacionar com um cliente em nível humano acrescenta uma dimensão que as ferramentas on-line sozinhas não podem combinar", disse Nadreau.

Confiança no planejamento de aposentadoria

Os investidores afluentes não aposentados estão bastante confiantes quando se trata de atingir seus objetivos de aposentadoria com 74% dos relatórios que atualmente podem salvar o que precisam para a aposentadoria. Em geral, a confiança é alta entre os afluentes, com 92% sentindo-se muito ou um tanto confiante de que terão dinheiro suficiente para viver o estilo de vida que eles querem durante a aposentadoria. (Para mais informações, consulte: Top 3 Dicas para encontrar um advogado de planejamento imobiliário. )

Os investidores afluentes não aposentados esperam precisar de uma mediana de US $ 1. 2 milhões e economizaram US $ 750.000, a pesquisa encontrada. Os investidores ricos não aposentados com US $ 250.000 a US $ 1 milhão em ativos investidos esperam precisar de uma média de US $ 1 milhão em aposentadoria e economizaram US $ 500.000. Investidores não aposentados de alto patrimônio líquido com mais de US $ 1 milhão em ativos investidos esperam precisa de uma mediana de US $ 2 milhões e economizou $ 1. 9 milhões.

Deixar uma herança é importante para 57% dos investidores afluentes e sete em cada 10 tomaram medidas para fazê-lo. Entre os que não o fizeram, um quarto diz que eles estão desconfortáveis ​​conversando com sua família sobre seu plano imobiliário, enquanto 25% dizem que não entendem a complexidade de transferir riqueza para a próxima geração.Um em cada cinco não tem planos de divulgar suas riquezas porque elas vão precisar disso durante seus anos de aposentadoria.

Regrets comuns

Quando se trata de suas finanças, há algumas coisas que os afluentes desejam ter feito de maneira diferente. Ao olhar para trás nos últimos 10 anos, o arrependimento mais comum não foi ter feito melhores investimentos, com 37% compartilhando esse sentimento. Alguns também se arrependem de não economizar mais e gastar menos (29%), enquanto ao mesmo tempo 15% se arrependem de não ter desfrutado mais seu dinheiro.

A linha inferior

Embora os investidores afluentes geralmente tenham confiança quando se trata de seus investimentos, a maioria conhece seus limites quando se trata de navegar mercados voláteis. Eles valorizam e querem a orientação financeira do seu consultor financeiro, com a maioria dos consultores de confiança afluentes, como eles fazem seu médico e preferindo um toque humano sobre a tecnologia. (Para leitura relacionada, veja: O Perigo de Segmentar Somente o Ultra-rico. )