Ninguém é imune a cometer um movimento cheio de cabeça de vez em quando. Mas há certos lugares que nenhum empresário sensível ou sensível deve ir, e certas coisas básicas que constituem o mínimo de conduta e cuidado profissional. É por isso que é tão intrigante que um consultor financeiro opte por evitar os clientes, de acordo com um processo recente.

Um funcionário demitido da empresa de gestão financeira Flynn Family Office disse que o parceiro Alan Kufeld fez o hábito de pronunciar observações obscenas sobre a clientela da celebridade da empresa, que inclui a cantora Rihanna, as atrizes Katie Holmes e Ellen Barkin e a estilista Tory Burch. O processo, arquivado no tribunal federal de Manhattan, alega que Kufeld, 47, foi ainda mais longe, comentando sobre o sexiness de um estagiário (e sua mãe), e que o fundador da Kufeld e FFO, Rick Flynn, avaliou a sensualidade de seus assistentes, um dos quais marcou baixo porque sua pele estava muito escura.

A narrativa racialmente temática continuou quando Kufeld discutiu quais as nacionalidades caribenhas foram as mais atraentes com base no tom de pele e quando ele discutiu posições semelhantes sobre os asiáticos. O ex-funcionário, Robert Solomon, afirma que foi demitido por se opor às declarações sexistas do casal. (Para leitura relacionada, veja: The Dumbest Mistake Investors Make. )

Embora Flynn tenha descartado essas alegações como meritíveis, uma coisa é certa: fazer comentários divertidos sobre clientes - seja em particular ou publicamente - é um Excelente maneira para os conselheiros financeiros serem demitidos.

É certo que este é um exemplo extremo, mas há inúmeros outros obstáculos que os conselheiros podem fazer. A maioria são violações no sentido comercial, em vez de falhas no decoro, mas podem ser quase tão importantes para uma relação de cliente ou mesmo uma prática. Aqui estão alguns exemplos:

• Falha ao reequilibrar os investimentos . É tentador para os conselheiros manter uma estratégia de compra e retenção com o portfólio de investimentos do cliente, especialmente se está prosperando. Mas é essencial reequilibrar as participações em suas alocações de destino originais, em intervalos regulares, idealmente mensalmente, minimamente trimestralmente. Se isso não for feito, um portfólio torna-se mais volátil ao longo do tempo, aumentando seu potencial de perda de queda. Isso pode tornar-se especialmente preocupante quanto mais próximo um cliente se aproximar da aposentadoria.

• Falha em escolher um nicho . Os consultores financeiros não podem ser todas as coisas para todas as pessoas. Em termos gerais, os negócios mais rentáveis ​​são aqueles que se especializam em uma determinada área. Por exemplo, os médicos de clínica geral geralmente ganham menos do que especialistas em câncer, assim como advogados típicos fazem menos do que advogados corporativos. Os consultores financeiros que aprimoram uma base de clientes específica e refletem isso em suas garantias de marketing são mais propensos a cultivar relacionamentos lucrativos e de longo prazo.E os nichos, como alvos para mulheres, famílias ricas ou empresários, podem ser sub-especializados em grupos como viúvas, casais gays e lésbicas e atletas profissionais. (Para mais informações, consulte: Conselhos Dicas para Marketing para clientes de nicho. )

Doações e Doenças digitais

A tecnologia moderna pode ser uma ferramenta essencial para que os assessores vendam sua mensagem, aumentem os negócios e direcionar o tráfego para seus sites. Mas a fronteira relativamente nova do Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 41-2. 49% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é repleto de armadilhas se manuseado indevidamente. Embora os erros potenciais possam parecer menores na descrição, todas as vantagens contam no espaço de assessoria financeira lotado. Aqui estão alguns erros comuns do Twitter, e as soluções para evitá-los.

• Tweets mostram muito "bluetext ." Isto é, quando a fonte muda de preto para azul com muita freqüência, geralmente é o resultado de um tweet contendo muitos links. Conseqüentemente, esses tweets se parecem com s ou spam e provavelmente não serão lidos. A solução : restringe os tweets aos links encurtados, usando sites como Bitly para condensar os links antes de compartilhá-los.

• Os Tweets são longos . Embora pareça contra-intuitivo acreditar que os leitores terão dificuldade em atrapalhar uma mensagem com no máximo 140 caracteres, os seguidores pesados ​​do twitter podem ignorar itens excessivamente longos em suas notícias. A solução : encurte todos os tweets para um comprimento de varredura amigável. Não só isso aumentará os leitores, mas dará mais a sua mensagem existente.

• Falha em fotos de tweets . Fato: tweets contendo imagens pictóricas são clicados 36% mais frequentemente do que tweets sem fotos, e eles são retweeted 150% mais vezes. Simplificando: trabalhos visuais atraentes. A solução : sempre que possível, use imagens de alta resolução e atraentes que tenham relevância para o assunto em questão. Mesmo que as fotos se encaixem obliquamente na cópia, elas tornarão os seguidores mais propensos a ler suas palavras. (Para mais informações, consulte: Como os consultores financeiros podem usar o Twitter. )

• Repetição excessivamente abundante . Sim, é importante compartilhar informações interessantes com seus seguidores, especialmente quando você é o assunto de um tweet original. Mas há algo como exagerar, e muitos retweets podem fazer com que as pessoas não o sigam. A solução : em vez de retweeting uma mensagem, faça referência ao tweet em uma mensagem original. Isso permitirá que você compre a mensagem de forma personalizada, ao mesmo tempo que dá aos seguidores o poder de se conectar ao tweet original, se assim o desejarem.

A linha inferior

Apenas leva um item de imprensa ruim para paralisar as chances de uma empresa de consultoria para atrair negócios futuros. E é preciso apenas um chamado de julgamento negativo para arriscar perder clientes existentes. Mas a vigilância, a etiqueta adequada e o uso inteligente das mídias sociais podem aumentar as perspectivas de um conselheiro para um sucesso a longo prazo e significativo. (Para mais, veja: Social Media 'Don'ts' for Financial Advisors. )