Os consultores financeiros independentes têm muitos detalhes a serem gerenciados. Portanto, não é surpreendente que às vezes eles deixem certas tarefas e outros detalhes caírem no caminho. No entanto, existem algumas áreas problemáticas que todos os consultores financeiros devem tentar evitar ao lidar tanto com a informação do cliente quanto com os próprios clientes.

Manter a informação do cliente segura

Ao trabalhar remotamente, os conselheiros devem ter certeza de usar uma senha segura para proteger suas contas on-line. Para que uma senha seja segura, ela deve incluir autenticação multi-fator. Muitas vezes, as pessoas perdem seus telefones ou tablets e às vezes esses dispositivos, infelizmente, podem ser roubados. Se você tem informações de clientes em um de seus dispositivos, a última coisa que deseja fazer é permitir que alguém descubra sua senha e tenha acesso a ela. É por isso que alguns especialistas em tecnologia sugerem o uso de gerenciadores de senhas que são gratuitos ou razoáveis. Alguns incluem RoboForm, 1Password e LastPass. (Para mais informações, consulte: 10 Melhores ferramentas para consultores financeiros .)

Estes serviços usam tecnologia que ajuda os usuários a escolher uma senha segura e também gerenciam uma lista de senhas criptografadas e seguras para todos os seus dispositivos e programas. O uso de um desses programas ajudará os assessores a garantir que seus dados confidenciais permaneçam seguros, ao mesmo tempo em que facilitam a recuperação de suas senhas.

Os conselheiros podem usar seus computadores ou telefones inteligentes em locais públicos e fazer logs em redes Wi-Fi públicas menos seguras. E enquanto a maioria dos consultores neste momento possui software anti-vírus e firewalls configurados em seus computadores, tablets e dispositivos móveis, seus dados nem sempre estão protegidos da maneira que deveria ser.

Uma solução para tornar a informação mais segura no seu computador é a compra e o uso de uma rede privada virtual virtual (VPN) de prestadores de serviços, como Cloak para dispositivos Mac e iOS, ou VPN One Click for Dispositivos Android ou acesso privado à Internet para PCs. Esses serviços encriptam o acesso Wi-Fi, de modo a proteger dados pessoais e pessoais confidenciais quando trabalham em um local público. (Para mais informações, consulte: Dicas para proteger os dados do cliente do Financial Advisor .)

Concentrando-se apenas em objetivos monetários

Os clientes freqüentemente recebem assessores financeiros com uma variedade de problemas que podem resultar de problemas de dinheiro, mas vão muito mais longe. Eles podem estar lidando com problemas de saúde ou relacionamento, ou preocupações sobre como eles são lembrados. Um assessor atencioso poderá analisar as várias questões que um cliente está tendo e oferecer serviços que o cliente possa achar útil. Esses serviços podem incluir seminários de bem-estar, acesso a treinadores de exercícios ou treinadores pessoais, planejamento legado e conselhos de dons de caridade.

Alguns clientes também podem estar lidando com pais idosos, ou ter problemas com seus filhos ou netos.Aposentados recentes também podem ter problemas para sair do trabalho e se aposentar e sentir uma perda de sua identidade. É por isso que os conselheiros precisam aproveitar o tempo para tentar entender todos os aspectos da vida de um cliente. Conhecer mais sobre a pessoa, em vez da conta, pode pagar dividendos na satisfação, retenção e encaminhamento do cliente. (Para mais informações, consulte: Como ser um consultor financeiro superior .)

Hospedagem de eventos do Cliente Lame

Os clientes geralmente adquirem eventos orientados a orientadores para aprender as etapas que podem tomar para melhorar suas vidas financeiras . Dito isto, dar dicas de clientes sobre como gerenciar melhor outras áreas de suas vidas pode definir você e seu evento separados. Mesmo ensinar clientes sobre alguns dos interesses e passatempos que o consultor pode ter fora do trabalho pode ajudar a fazer um evento seco sobre gerenciamento de dinheiro e planejamento imobiliário um pouco mais animado. Ou oferecer para levar seus clientes em viagens de interesse, como organizar uma excursão de degustação de vinhos. É uma ótima maneira de se relacionar com os clientes e fazê-los sentir-se apreciados.

Solicitações de referência incessante

Seus clientes não querem ser incomodados em encontrar mais clientes. Uma melhor tática para aumentar sua lista de clientes seria criar um negócio respeitável e permitir que sua reputação traga clientes para você. Os clientes são mais propensos a recomendar um conselheiro quando estão felizes com os serviços que estão recebendo, e não quando eles são solicitados pelo seu consultor para encontrá-los mais negócios. Se seus clientes entendem todos os serviços que você oferece e saibam que você está olhando para crescer, será mais provável que seja uma boa palavra para você. (Para mais informações, consulte: Top 10 Dicas de geração de leads para consultores financeiros .)

Falha na configuração de um plano de sucessão

Como resulta na maioria dos conselheiros - particularmente proprietários únicos - não tenha um plano de sucessão no lugar. Isso pode ser um problema, não só para o seu negócio, mas também para seus clientes e para o futuro do seu dinheiro. Ninguém sabe o que pode avançar, por isso é sempre melhor estar preparado para qualquer resultado em vez de deixar o futuro do seu negócio e as contas de seus clientes no ar. (Para mais informações, consulte: Os conselheiros devem determinar os clientes em planos de sucessão .)

Os conselheiros que têm mais ou menos 50 anos já devem estar certificando-se de que estão treinando talentos mais jovens que podem trazer para bordo , um dia, assumir o negócio. Isso inclui orientá-los sobre os prós e contras do negócio e nomear os futuros sucessores. Os conselheiros também podem escolher a rota de vender seus negócios para outro proprietário único, mas planos para fazer isso acontecer também devem estar no lugar. Seja qual for a forma como você optar por ir, seus clientes se sentirão mais seguros sabendo que você também planejou o futuro. (Para mais informações, consulte: Como criar um plano de sucessão de negócios .)

A linha inferior

Os conselheiros tomam muito a sério a segurança das informações do cliente, sejam eles fornecendo todos os serviços que seus clientes necessidade e planejamento para a próxima geração de seus negócios.Eles também devem evitar constantemente pedir aos clientes referências. Minding estes ajudará os conselheiros atentos a evitar alguns dos problemas mais comuns que enfrentam. (Para mais informações, consulte: Principais ferramentas Cada consultor financeiro precisa .)