Os fundos mútuos são uma escolha popular para os investidores que desejam diversificar suas carteiras. Eles oferecem um buffet de escolhas para o investidor médio. Os fundos mútuos continuam a ser uma boa opção entre os investidores porque você pode comprar um fundo que abriga centenas de ações e outros investimentos em um investimento, o que oferece uma maneira mais fácil de diversificar um portfólio.

Mas se você está tentando vender ações de fundos mútuos, você pode encontrar a questão de ser tributado na venda. As boas notícias? Você nem sempre precisa pagar impostos quando vende seus fundos mútuos, pelo menos não se você planejar com antecedência. Você nem precisa vendê-los todos de uma só vez. Existem várias estratégias de evasão fiscal disponíveis para o investidor experiente. Leia mais para ver o que nossos especialistas recomendam. (Para mais informações, consulte: O básico do imposto de renda sobre fundos mútuos .)

Estratégias fiscais <199> Roger Wohlner, planejador financeiro certificado (CFP) da Asset Strategy Consultants, disse que existem vários fatores a serem considerados, incluindo o método específico de avaliação de ações, se você estiver vendendo apenas parte de suas ações e muito mais. Como os fundos de investimento não possuem apenas um tipo de investimento, os impostos podem ser mais complicados que você pode esperar. No entanto, não fique tão atolado com a carga tributária potencial que você acabou fazendo uma decisão de investimento pobre. Não vale a pena poupar dinheiro em impostos que você perca um excelente investimento. "Você precisará prestar atenção se os ganhos e perdas são longos ou de curto prazo. Acima de tudo, as transações devem ser feitas por um bom motivo de investimento primeiro e por razões fiscais em segundo lugar ", disse Wohlner. (Para mais, veja:

Como os fundos mútuos são tributados na U. S.

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Um dos cenários básicos em que especialistas financeiros recomendam a venda de seus fundos mútuos é quando você se encontra em um suporte de imposto menor. Se seus fundos mútuos são classificados como de longo prazo, você deve ser claro para vendê-los e evitar impostos. A chave é saber quando você vai cair nos suportes de baixa taxa. Os ganhos de capital a longo prazo, por exemplo, não são tributados quando um investidor se encontra dentro dos montantes da taxa federal de 10% e 15%. Se você tiver que pagar impostos sobre seus fundos mútuos, certifique-se de reservar uma porcentagem quando você vende. Coloque esse dinheiro em algum lugar líquido, como uma conta poupança. Dessa forma, você estará preparado para pagar o Tio Sam quando a temporada de impostos chegar e não ficará surpreso com uma grande taxa de imposto. (Para mais informações, veja:

O que você precisa saber sobre ganhos e impostos de capital

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Daniel Zajac, CFP, diz que você pode compensar qualquer ganho de fundo mútuo se você vender um investimento separado em prejuízo. No entanto, ele enfatizou a importância de pensar todos os prós e contras antes de chamar seu corretor. "Você pode querer considerar se a poupança fiscal potencial vale a decisão de investimento para vender", disse ele."Como sempre, consultar um bom contabilista fiscal antes de fazer esta transação é bem informado. "(Para mais informações, consulte:

Quando vender um fundo mútuo

.) Eficiência fiscal Infelizmente, o CFP Peter J. Creedon e CEO da Crystal Brook Advisors diz que, se você estiver olhando para investir em um ativo que será fácil de vender e não produzir uma dor de cabeça potencial, você está ladrando a árvore errada. Devido à natureza inerente dos fundos de investimento, eles são mais difíceis de dispor de forma eficiente do que os ativos mais simples. (Para mais informações, veja:

Qual é o seu fundo de mútuo?

) "Os fundos mútuos, em geral, não são veículos de investimento com eficiência tributária", disse Creedon. "Uma vez que os fundos têm uma série de investimentos que são negociados, trocados ou pagam dividendos, juros ou outros rendimentos, eles podem gerar renda ordinária, dividendos (qualificados e não qualificados), ganhos de capital (curto e longo prazo) ou desencadear outros eventos tributáveis ​​internos. Um bom gestor de fundos tenta compensar a maior parte dos impostos possíveis e pode usar perdas passadas para compensar ganhos. "(Para mais informações, veja: Compreender os impostos sobre dividendos de fundos mútuos

.) A linha inferior Os fundos mútuos são uma ótima opção de investimento por vários motivos. Eles permitem que você mantenha uma variedade de ativos que também oferecem diversificação ao seu portfólio. Mas se você está mantendo fundos mútuos que estão em baixa performance, a decisão de vender pode ser a certa. Decidir quando vender seus fundos mútuos precisa ser um plano bem pensado. Se você acabar por estar em um suporte de impostos mais elevado este ano, segure a venda. Por outro lado, se você acabar fazendo menos do que o normal, você pode aproveitar e trocar compartilhamentos.

Muitas vezes é uma boa idéia entrar em contato com um profissional de impostos ou CFP que irá aconselhá-lo sobre o melhor momento para vender seus fundos mútuos. Eles são mais propensos a ter idéias sobre quando é o melhor momento para vender e quais são suas melhores opções. (Para mais, veja:

Qual a diferença entre ganhos de capital e renda de investimento?

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