Você provavelmente recomendaria a um amigo que eles considerassem obter uma segunda opinião ao decidir sobre os méritos de um procedimento médico que envolve algum risco. Então, não faz sentido obter uma segunda opinião para seus clientes em relação às suas estratégias de investimento e planos de aposentadoria?

A maioria dos conselheiros se esquivava de enviar seus clientes para falar com outro conselheiro que, em última instância, roubaria seus negócios. Mas as chances são de que existem alguns profissionais, em sua própria empresa ou com quem você trabalha de perto, quem poderia fornecer uma segunda opinião útil. (Para mais informações, consulte: Como aconselhar clientes na empresa Stock em 401 (k) s. )

Aproveite a sua equipe

Baseando-se na equipe de profissões que você se cercou pode ser benéfica não só para seus clientes, mas também para o outro. Cada profissional da sua equipe provavelmente possui um conjunto diferente de pontos fortes e experiências. Por conseguinte, seria uma pena percorrer a experiência dos outros quando estiver sentado no escritório ou um telefonema de distância.

Os profissionais com mais conselhos de investimento podem estar disponíveis para revisar as carteiras dos clientes, enquanto aqueles com mais conhecimento sobre seguros ou os prós e contras dos IRA de Roth podem dar seu ponto de vista nessas áreas. Ao conversar com outros e ter em consideração duas ou até três opiniões ou idéias bem informadas, você está melhorando melhor as necessidades de seus clientes. (Para leitura relacionada, veja: Como imprimir clientes: a primeira reunião .)

Conhecendo bem o seu cliente

Quanto mais você sabe sobre seus clientes, geralmente é uma coisa boa. Isso significa que você poderá atendê-los melhor e ajudá-los a melhor planejar seu futuro. No entanto, um problema que muitas vezes pode surgir com os clientes com os quais você trabalha há anos é que você começa a se familiarizar muito com suas carteiras ou suas propriedades. Isso, infelizmente, pode levar a complacências e pontos cegos, porque você pode parar de fazer as perguntas certas ou pode inadvertidamente assumir que já abordou suas questões e preocupações. Você pode até perder certas mudanças importantes que precisam ser endereçadas, o que você não teria perdido com um novo cliente que você ainda conhece e familiariza-se. Você também pode começar a esquecer a importância de pensar fora da caixa ou encontrar novas estratégias para os clientes que estiveram com você há anos. (Para mais informações, consulte: Coaching Young Investors para se aposentar confortavelmente. )

O objetivo de cada conselheiro é manter seus clientes satisfeitos a longo prazo para que eles continuem a dar seus negócios. Colocar um par extra de olhos no caso só será útil para você e benéfico para o cliente.É por isso que não pode doer para tentar deixar alguém para a equipe dar uma olhada no portfólio de um cliente ou pedir-lhes que considerem a questão de um problema específico com o qual o cliente está lidando. Este outro profissional está chegando à mesa com um par de olhos mais frescos e pode perceber algo que você passou. Ou ele / ela pode adicionar uma nova perspectiva ou brilhar uma luz diferente em uma área que você não tenha considerado para o seu cliente. (Para mais, consulte: 5 Consultores de questões vitais devem solicitar novos clientes .)

Mais olhos melhor

Atualmente, os clientes tendem a procurar aconselhamento de consultores financeiros em uma variedade de pessoal e pessoal. questões financeiras que, no passado, pareceram muito mais simples de descobrir. Muitos querem saber mais sobre a poupança para pagar as contas da faculdade de seus filhos ou netos, ou descobrir quando o melhor momento é tomar os pagamentos da Segurança Social. Eles podem estar interessados ​​em diversificar investimentos e investir em mercados emergentes ou outros investimentos alternativos. Outros podem ter uma variedade de perguntas sobre quais políticas de seguro considerar e quais são as implicações fiscais de suas várias estratégias de investimento. Ainda outros precisam de ajuda para escolher o melhor centro de cuidados prolongados. A lista continua e continua, e poucas pessoas são especialistas em tudo. (Para leitura relacionada, veja: Dicas para quebrar o gelo com novos clientes .)

Com o número de opções de robo-assessor e sites financeiros on-line em ascensão, os clientes precisam sentir que estão recebendo mais conselhos de você do que poderiam de um serviço baseado na web. Então, se você é capaz de oferecer aos seus clientes não apenas seus próprios conselhos especializados, mas o de toda sua equipe de profissionais, você pode realmente brilhar.

Você também pode tentar realizar reuniões de equipe semanais em sua empresa, durante o qual cada conselheiro traz uma pergunta que pode ter sobre o portfólio de um determinado cliente ou uma questão sobre a qual eles querem aprender mais. O grupo pode lançar idéias ao redor e, embora possa surgir um debate, as melhores soluções geralmente flutuam no topo. (Para leitura relacionada, veja: Como os conselheiros podem ajudar a Gen Y com 401 (k) Problemas. )

Conselho dos Experientes

Se sua empresa incluir conselheiros que estiveram ajudando clientes há décadas como Bem, como novos conselheiros, apenas aprendendo as cordas, você poderia realmente estar sentado em uma mina de ouro. Isso ocorre porque os conselheiros com diferentes estágios de experiência podem aprender um do outro. Os profissionais que estiveram no negócio há mais de uma década podem não estar atualizados sobre como as plataformas de redes sociais funcionam e como essas plataformas podem ser usadas para aumentar o negócio. (Para leitura relacionada, consulte: Como lidar com (Seriamente) Clientes Disfuncionais .)

Por outro lado, novatos ainda podem estar recuperando algumas das nuances do negócio e aprender sobre o melhores maneiras de se comunicar com os clientes pessoalmente. Ambos os grupos de conselheiros podem aproveitar os conselhos sólidos que os outros podem fornecer.

A linha inferior

Se você não está procurando conselhos ou comparando opiniões sobre o seu trabalho com outros profissionais em sua equipe ou em seu círculo, você poderia estar fazendo com que seus clientes dessemente.Todos podem se beneficiar de uma segunda opinião, na maioria das vezes. (Para leitura relacionada, veja: Tech Blunders Advisors deve evitar. )