Uma das partes mais difíceis de criar um plano financeiro é gerenciar todas as partes móveis e como elas estão relacionadas umas com as outras. Pode ser irresistível para aqueles que estão familiarizados com as finanças, então imagine como é para aqueles clientes que não são treinados financeiramente ou aqueles que nem sequer gostam de finanças.

É importante ajudar seus clientes a ter uma compreensão real de como todas as partes estão inter-relacionadas. Desta forma, eles não sabotarão seu futuro financeiro fazendo uma ação negativa onde eles pensaram que não afetariam seu dinheiro - como mergulhar no céu sem ter vontade. Como você faz para obter todos os clientes para tentar entender o plano completo?

Uma ótima maneira de fazer isso é usar um mapa mental. (Para mais, veja: 4 Razões pelas quais os Planos Financeiros ficam errados. )

O mapeamento mental é um diagrama visual que ajuda você a organizar e coletar informações. É ótimo para o brainstorming e ajudar a manter as informações relacionadas juntas. O mapeamento mental foi popularizado por Tony Buzan no final da década de 1960, mas tem sido durante séculos sob diferentes nomes. Em última análise, o que faz é ajudá-lo a usar todas as partes do seu cérebro para processar, entender e pensar sobre a informação. O componente visual disso ajuda você a encontrar clareza em torno dos problemas, encontrar associações que você não pensou e descobrir áreas que você pode ter esquecido. Além disso, ele pode ajudar as pessoas de todos os tipos de aprendizado a entender a informação que está sendo discutida porque utiliza visualização, fala oral e toque.

Devido às conexões complexas de todos os aspectos do planejamento financeiro, os mapas mentais têm o potencial de ajudar todos os seus clientes a entender o que você está falando e com o que eles estão trabalhando.

Desenho de um mapa mental

Atualmente, existem duas maneiras de criar um mapa mental: caneta e papel ou programas de software. A versão escrita pode criar mais trabalho para você no back-end ao passar para um formato eletrônico, mas o papel é benéfico para os clientes, pois a escrita engageia partes do cérebro que você não acessa ao usar um computador.

Para começar, escreva o nome do seu cliente no meio do papel e desenhe um círculo em torno dele. Do nome, desenhe linhas onduladas que atinjam diferentes aspectos de um plano financeiro, como um plano imobiliário, membros da família, investimentos, gerenciamento de riscos e eventos inesperados. (Para mais informações, consulte: Principais Dicas de Finanças para Clientes em Suas 30s, 40s. )

Em seguida, preencha os componentes de cada uma dessas áreas desenhando outra linha da idéia principal. Por exemplo, fora de "eventos inesperados", você pode ter morte, deficiência e desemprego. Continue dividindo cada uma dessas áreas até que você esteja sem idéias. Então, você pode tomar "morte" e ter mais linhas fora disto "seguro", "vontade" e "planejamento funeral"."

À medida que você encontra idéias relacionadas um com o outro, você pode querer conectá-las com uma linha pontilhada para que você possa ver o relacionamento. Por exemplo, se você tiver uma seção familiar que liste os filhos do cliente, você poderia desenhar uma linha do nome de cada criança para sua área do mapa da mente para "financiamento da faculdade".

Para melhorar a clareza do mapa e a capacidade dos clientes para fazer conexões, você pode adicionar cores e imagens. Você pode fazer cada ramo uma cor diferente ou adicionar imagens a itens como "comprar um barco". Muitas pessoas estão visivelmente orientadas e são mais motivadas pela imagem do que as palavras.

O software de mapeamento mental pode ser encontrado on-line. Eles incluem o MindManager da Mindjet, bem como MindGenius e MindMeister.

Improving Efficiency

Depois de completar o mapa mental com seus clientes e todos estão na mesma página, é hora de tornar um documento vivo. (Para mais informações, veja: > Mudança da maré da aposentadoria: como ajudar os clientes. ) Existem muitos softwares pr Ogramas que lhe permitirão criar mapas mentais eletrônicos e depois usá-los para melhorar seu serviço e eficiência. Aqui estão algumas idéias sobre como usá-los para melhorar o processo de planejamento financeiro.

Adicionar documentos.

• Você pode anexar documentos como uma vontade para a linha de testamentos. Com a capacidade de adicionar esses documentos, você e sua equipe podem acessá-los rapidamente quando uma pergunta surgir - é em um local fácil de encontrar. Adicione rapidamente novas áreas do plano
• . À medida que a vida do seu cliente muda ao longo do ano, você pode atualizar o mapa. O mapa mental se torna um documento de trabalho que evolui. Então, quando seu cliente entrar em sua revisão anual, você pode simplesmente imprimir o mapa atualizado e fazer uma revisão rápida em vez de recriar o processo a partir do zero. Objetivos de gerenciamento
• . Você também pode incorporar mapas mentais em outras áreas do seu negócio - eles não são apenas para clientes. Os exemplos incluem o brainstorming durante reuniões, organizando suas apresentações e escrevendo seu plano de negócios. A linha inferior

Os mapas mentais são uma ótima maneira de envolver seus clientes e organizar seus objetivos e informações em um ponto central. Aproveitar o tempo para criar um - e passar pelo processo de mapeamento - irá melhorar a sua eficiência, tornar as reuniões dos clientes mais fáceis de envolver todos e, em última instância, ajudar seus clientes a alcançar seus objetivos mais rapidamente. (Para mais, veja:

Como evitar a herança Nenhuma pessoa quer: Dívida. )