Pode ser difícil para um consultor financeiro até mesmo considerar demitir um cliente. Afinal, não é o objetivo de conseguir o maior número possível de clientes e construir sua prática ao longo de sua carreira? Infelizmente, você encontrará clientes que desafiam você, ignoram você e podem até ameaçá-lo. Em casos como estes, é realmente melhor disparar o cliente e libertar algum tempo para adquirir novos que se encaixam mais em conformidade com suas crenças. Veja como você sabe que é hora de mostrar a um cliente a porta.

Eles são extremamente carentes

Você pede a sua secretária que crie suas chamadas para que você não tenha que conversar com um cliente específico todos os dias? Se assim for, você precisará disparar esse cliente. Está bem se um cliente tiver uma pergunta por telefone de vez em quando, mas constantemente pedir conselhos ou atualizações definitivamente está cruzando a linha. Você sempre pode explicar com calma aos seus clientes que, se eles continuam ligando, você não pode fazer seu trabalho para ajudá-los a aumentar sua riqueza. Se eles tiverem a foto, ótimo. Se eles não fizerem e continuarem ligando constantemente, pode ser hora de despedi-los para sempre. (Para mais, veja: Faça um negócio efetivamente com clientes difíceis .)

Eles ignoram o seu conselho

Não há nada mais frustrante do que gastar uma quantidade considerável de tempo em um plano financeiro apenas para que seu cliente faça o oposto completo. Também é difícil quando seu cliente constantemente quer seguir o conselho de seus amigos ou familiares que não é financeiramente sábio. A verdade é que seus clientes devem trabalhar com você porque eles confiam em você e porque acreditam que você é especialista quando se trata de seu plano financeiro. Se eles constantemente o desafiam e vão contra seu conselho, eles são melhores que gerenciar seu próprio dinheiro no chão. Pelo menos, eles só terão a culpa por isso. (Para mais, veja: 4 maneiras de evitar Clientzillas .)

Eles constantemente ameaçam deixar

Se você tem um cliente que o culpa por um desempenho de mercado fraco e está sempre ameaçando sair, eles podem ser mais problemas do que valem. Muitos clientes sentem que o seu consultor irá trabalhar mais ou de alguma forma lhes dará conselhos "melhores" se eles ameaçam comprar e obter cotações de outros consultores financeiros. Se você sentir que todas as conversas com este cliente estão tensas ou que estão infelizes com os seus serviços (mesmo que você esteja trabalhando extremamente duro), talvez seja necessário demiti-las. Afinal, se você nunca vai medir em seus olhos e eles estão constantemente infelizes, então tudo o que eles farão é causar estresse. (Para mais informações, consulte: Como lidar com (seriamente) clientes disfuncionais .)

Eles não estão criando riqueza

Pode vir um ponto na sua carreira de conselheiro, onde você só assumirá indivíduos de maior valor líquido, e isso é completamente bom.À medida que você cresce em sua carreira, a riqueza do seu cliente também deve crescer. Você só tem muito tempo disponível no seu dia, então, se você chegar ao ponto em que deseja deixar os clientes que valem menos de US $ 250.000, você pode tomar essa decisão e, talvez, encaminhá-los a um consultor mais novo ou mais novo em sua empresa. (Para mais, veja: Como a fidelidade ajuda os conselheiros a soltar clientes não lucrativos .)

A linha inferior

Às vezes, o disparo de um cliente é necessário e, em muitos aspectos, pode ser a melhor decisão que você já fez . Cortar clientes de sua prática que constantemente causam estresse ou ignorar seu conselho permite que você receba um valioso tempo para se concentrar nos clientes que fazem seu trabalho se sentir gratificante. Lembre-se, você entrou no aconselhamento financeiro porque ama as finanças e ajuda as pessoas a aumentar suas riquezas. Se um cliente com quem você trabalha não se encaixe bem com a forma como deseja executar o seu negócio, então, cortá-los gratuitamente, não só o ajudará, mas também os ajudará. (Para mais informações, veja: Tendências Desafiando Assessores Financeiros .)