Uma série de fatores determinam quando uma razão de despesa é relativamente alta ou baixa, mas uma boa e baixa relação de despesas geralmente é considerada em torno de 0. 5-0. 75% para um portfólio gerenciado ativamente, enquanto um índice de despesas superior a 1. 5% é considerado no lado alto.
Uma relação de despesa é as empresas de investimento de custos que cobram aos investidores para gerenciar um fundo mútuo ou um fundo negociado em bolsa, ou ETF. Essa relação é calculada dividindo as despesas operacionais de um fundo mútuo pelo valor total médio do dólar para todos os ativos dentro do fundo.
O índice de despesas para fundos mútuos é geralmente mais elevado do que os rácios de despesas para ETFs. O índice de despesa média atual para fundos de investimento gerenciados ativamente está entre 0. 5% e 1. 0% e normalmente não ultrapassa 2. 5%, embora alguns índices de fundos tenham chegado a quase 20%. Para os fundos de índice passivo, a relação típica é mais próxima de 0. 25%. As despesas podem variar significativamente entre diferentes tipos de fundos. A categoria de investimento, a estratégia de investimento e o tamanho geral do fundo podem afetar o índice de despesas. Um fundo com uma menor quantidade de ativos geralmente tem um maior índice de despesas devido à base limitada do fundo para cobrir os custos. Os fundos internacionais podem ter altas despesas operacionais se exigirem pessoal em vários países. Os fundos de grandes capitais são geralmente menos dispendiosos do que os fundos de pequena capitalização.
As despesas do fundo podem fazer uma diferença significativa na rentabilidade dos investidores. Se um fundo realizar um retorno anual global de 5%, mas cobra despesas que totalizam 2%, 40% do lucro bruto do fundo são cobrados por taxas. Portanto, é muito importante que os investidores comparem as despesas ao investigar fundos. Os investidores podem encontrar as despesas de um fundo em um prospecto de fundo ou listados em sites financeiros que oferecem livremente informações sobre fundos de investimento ou ETFs.
AD:Qual é a diferença entre uma despesa de capital e uma despesa de receita?
As despesas de capital representam os principais investimentos de capital que uma empresa faz para expandir seus negócios e gerar lucros adicionais. As despesas com receita são despesas de curto prazo necessárias para atender aos custos operacionais em andamento da administração de uma empresa.
Qual é a diferença entre uma despesa operacional e uma despesa administrativa?
Uma despesa operacional cobre a produção e comercialização de produtos e serviços, enquanto uma despesa administrativa cobre os custos gerais e não produtivos.
Qual é a diferença entre uma despesa operacional e uma despesa de capital?
Aprenda as diferenças entre uma despesa operacional e uma despesa de capital e veja como os dois tipos de despesas são tratados para fins fiscais e contábeis.