Quase um terço dos consultores financeiros se enquadra na faixa etária de 55 a 64 anos, de acordo com um relatório de Cerulli Associates de 2014, sugerindo que corretores e custódios correm o risco de perder ativos à medida que os assessores saem do indústria. Ao mesmo tempo, os dados mostram que esses consultores de envelhecimento foram arrastando os pés quando se trata de planejamento de sucessão. Os jovens consultores financeiros podem, em breve, experimentar um mercado de candidatos ao emprego, como resultado, quando os assessores se aprestam a reforçar suas práticas. Aqui estão algumas dicas para os jovens consultores financeiros à medida que pulam no setor buscando maximizar seu sucesso.

Nunca pare de aprender

Os mercados financeiros globais estão em constante evolução, o que significa que os consultores financeiros devem constantemente aprender a manter a velocidade. Por exemplo, uma grande quantidade de pesquisas econômicas recentes tem apoiado a idéia de fundos negociados em bolsa de índices de baixo custo (ETFs) e fundos mútuos, pois podem fornecer os melhores retornos de longo prazo, enquanto as novas tecnologias estão emergindo constantemente e podem ajudar a otimizar carteiras de clientes e melhorar seus retornos ajustados ao risco de longo prazo. (Para mais informações, consulte: Como vender fundos mútuos para seus clientes .)

Além da pesquisa, os consultores financeiros também devem manter-se ao topo das últimas tendências regulatórias, a fim de evitar qualquer problema na estrada. Um excelente exemplo de mudanças regulatórias recentes são as novas leis fiduciárias que estão sendo consideradas pelo Departamento de Trabalho, que exigirá que todos os assessores financeiros colocem os melhores interesses dos seus clientes antes deles, o que poderia forçar a indústria a fundos de baixo custo em oposição a mais fundos caros.

Os consultores financeiros devem manter-se ao topo das pesquisas e das tendências da indústria, subscrevendo publicações da indústria, participando de conferências e envolvendo outras atividades destinadas a melhorar a proposta de valor para os clientes. Ao manter essas mudanças, os jovens consultores financeiros podem garantir que eles se posicionem melhor para o futuro, enquanto ajudam seus antigos empregadores a se adaptarem às tendências novas e futuras. (Para mais informações, consulte: Principais dicas de rede para conselheiros .)

Conecte-se pessoalmente

Nunca houve mais opções para alguém que procura conselho financeiro, com fundos negociados em bolsa fazendo um - fácil abordagem mais fácil e robo-conselheiros cuidando dos detalhes. De muitas maneiras, os conselheiros financeiros se diferenciam conectando-se aos clientes em um nível pessoal para oferecer melhor valor a longo prazo. Os jovens consultores financeiros não devem esquecer a importância dos relacionamentos em uma sociedade cada vez mais digitalizada.

A necessidade de conexões pessoais é muito mais do que uma característica agradável de qualquer prática.De acordo com a MyPrivateBanking Research, os robo-assessores administrarão US $ 255 bilhões dentro de quatro anos e estão posicionados para se tornar uma força crescente ao longo do tempo. Os jovens consultores financeiros terão de lidar com essas tendências ao longo do tempo muito mais do que os consultores em envelhecimento terão que passar dos últimos anos no negócio de consultoria financeira. (Para mais informações, consulte: Robo-Advisors e um toque humano: melhor juntos? )

Os consultores financeiros podem querer considerar a parceria com robo-assessores para lidar com os aspectos automatizados do planejamento financeiro, enquanto eles mantêm controle sobre a imagem maior e eventos súbitos que ocorrem. Ao assumir essa abordagem, os jovens conselheiros podem se posicionar melhor, concentrando-se nas áreas em que podem agregar valor ao invés de tentar competir diretamente, o que poderia pagar dividendos na estrada à medida que a indústria amadurece.

Investir em si mesmo

Os consultores financeiros podem estar intimamente familiarizados com o conceito de interesse de composição quando se trata de finanças, mas os mesmos princípios se aplicam ao tempo gasto no crescimento profissional. Por exemplo, os jovens conselheiros devem sempre estar lendo livros e artigos, oferecendo-se com organizações profissionais e garantindo novas credenciais educacionais ao longo do tempo, a fim de desenvolver constantemente seu valor para clientes e empregadores. (Para mais, veja: Como os conselheiros podem ajudar os parceiros júniors flourish .)

Além de aumentar seu próprio valor, os jovens conselheiros devem procurar dar de volta aos outros cedo e muitas vezes. Mentorizar consultores ou estudantes financeiros mais jovens é uma ótima maneira de manter o conhecimento básico, enquanto ajuda os outros e constrói um forte relacionamento. Participar de pedidos governamentais de informação sobre políticas é outra ótima maneira de devolver a sociedade de forma a promover os melhores interesses de todos.

The Bottom Line

O negócio de consultoria financeira em envelhecimento em breve estará criando muitas oportunidades de trabalho para os jovens conselheiros aspirantes à procura de um lugar no negócio. Quando chegar o momento, esses jovens conselheiros podem se preparar para o sucesso sempre aprendendo, mantendo um toque pessoal e investindo em si mesmos e em outros. (Para mais informações, consulte: Como ser um consultor financeiro superior .)