A participação em um plano de 401 (k) ou qualquer outro empregador não afeta a sua capacidade de estabelecer e / ou financiar (ou participar) de um Roth IRA.
As contribuições Roth IRA não são dedutíveis; portanto, você não poderá tomar uma dedução fiscal por qualquer contribuição que você fizer no Roth IRA.
Se você tiver uma compensação tributável para o ano, você pode estabelecer e financiar um Roth IRA. Para ser elegível para contribuir com um participante, sua receita bruta ajustada modificada (AGI) deve ser inferior a:
- $ 160, 000 se você é casado e envie uma declaração de imposto conjunta.
- $ 10 000, se você é casado, morou com seu cônjuge a qualquer momento durante o ano e apresentou uma declaração de imposto separada, ou
- $ 110 000, se você arquivar como único, chefe de família ou casamento separado separadamente e não viveu com seu cônjuge a qualquer momento durante o ano.
Se o seu AGI modificado estiver dentro de qualquer um dos seguintes intervalos, você não poderá contribuir com o valor total e deve usar uma determinada fórmula para determinar o valor máximo que você pode contribuir para um Roth IRA.
- $ 150, 000 a $ 160, 000 se você é casado e envie uma declaração de tributação conjunta
- $ 0 a $ 10 000, se você é casado, vive com seu cônjuge a qualquer momento durante a ano e arquivar uma declaração de imposto separada, ou
- $ 95 000 a $ 110 000, se você arquivar como único, chefe de família ou casamento separado separadamente e não vive com seu cônjuge a qualquer momento durante o ano.
Seu profissional de imposto deve poder ajudá-lo com este cálculo.
(Para mais informações, leia Um olhar mais atento no Roth 401 (k) .)
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby.
Meu esposo e eu podemos converter nossos IRAs para Roth IRAs independentemente do rendimento do trabalho?
Você pode ser elegível para converter seu IRA tradicional em um Roth IRA, independentemente de você ter ganhado renda. No entanto, se sua renda bruta ajustada modificada (AGI) exceder $ 100, 000, você não é elegível para uma conversão Roth. Se você cumprir as seguintes condições, você é elegível para converter seus ativos em Roth IRA: 1.
Eu tenho 59 (não 59. 5) e meu marido tem 65 anos. Participamos de um SIMPLES IRA com nossa empresa há mais de dois anos. Podemos converter o SIMPLE IRA em Roth IRA? Se pudermos converter, devemos pagar impostos sobre o dinheiro SIMPLES IRA colocado no Roth? São t
Durante os dois primeiros anos após a criação de um IRA SIMPLE, os ativos mantidos no SIMPLES IRA não devem ser transferidos ou transferidos para outro plano de aposentadoria. Como você atendeu o requisito de dois anos, seus ativos SIMPLES IRA podem ser convertidos em Roth IRA.
Eu tenho uma pequena empresa (LLC), que eu trabalho a tempo parcial. Eu também trabalho em tempo integral para uma empresa e estou inscrito em um plano 401 (k). Eu ainda sou elegível para fazer contribuições para um indivíduo 401 (k) dos ganhos da minha LLC a tempo parcial?
Desde que você não tenha propriedade na empresa para a qual você trabalha em tempo integral e o único relacionamento que você possui com a empresa é como empregado, você pode estabelecer um 401 (k) independente para sua responsabilidade limitada empresa (LLC) e financiar o plano com os ganhos que você recebe da empresa.