Então você quer se tornar corretor? Bem, você pode se juntar e empresa existente ou pode iniciar sua própria empresa. Para realizar isso, é necessário muito trabalho, mas tem o potencial de pagar em grande medida. (Para mais informações, veja: O que é um "Revendedor de corretores" e por que você deve se importar? )

Iniciando negócios para você envolve riscos e recompensas substanciais. Pense nisso como um jogo especulativo pelo qual você está investindo em uma inicialização - apenas esse investimento é realmente em você e nas pessoas ao seu redor, e não em uma equipe de gerenciamento que você conhece pouco. Isso pode fazer com que isso pareça uma decisão fácil, mas tenha em mente que você está fazendo todo o trabalho, especialmente nos primeiros dias, para manter o negócio funcionando. Ao investir na inicialização de outra pessoa, a carga de trabalho é muito mais leve; Isso envolve apenas pesquisa inicial e monitoramento de relatórios trimestrais e anuais. (Para mais, veja: Em contexto de uma inicialização, o que é crescimento sustentável? )

Vantagens

As maiores vantagens para iniciar seu próprio corretor são que não há burocracia desnecessária, você tem a liberdade de fazer as coisas de sua maneira e existe potencial para uma riqueza significativa. (Para leitura relacionada, veja: Declínio do Independent Broker-Dealer .) Esse último ponto provavelmente motivará a maioria dos leitores, mas chegar lá não será fácil. Você precisará de um negócio escalável, pessoal de gerenciamento experiente capaz de liderar e navegar com sucesso por momentos difíceis, capital e as licenças e associações corretas, incluindo:

1. Licenças para vender produtos de investimento

2. Associação de Reguladores da Indústria Financeira (FINRA)

3. Membro da Corporação de Proteção ao Investidor de Valores Mobiliários (SIPC)

4. Formulário aprovado BD da Securities and Exchange Commission (SEC )

Introdução

Para começar, você precisará de pelo menos US $ 50.000 a US $ 100.000 em capital. Você precisará de US $ 100 000 para US $ 150 000 se o seu corretor negociasse por suas próprias contas. A experiência também desempenha um papel importante. Será muito mais fácil ter sucesso se você já for um contratante independente. Caso contrário, o risco é elevado. (Para leitura relacionada, veja: Trabalhando para um corretor independente-Revendedor versus um banco grande .)

Se você atualmente é contratado independente e você ainda está na cerca, quanto você paga anualmente? Tome essa resposta e aplique-a para o lado humano da equação. Por exemplo, é esse capital suficiente para arriscar sem alterar seu estilo de vida? Quer você admita ou não, o estilo de vida desempenha um papel tremendo. Você ainda vai querer essas férias de verão, carro de luxo e casa legal em um bom distrito escolar, mesmo que ele exija a palavra mais perigosa no universo financeiro: a dívida.(Para leitura relacionada, veja: A minha relação dívida / renda afeta minha pontuação de crédito? )

As pessoas que vivem com dívidas mínimas são muitas vezes mais felizes. Se você já mantém os custos pessoais baixos e você está bem no seu atual corretor, então ele faz uma transição mais fácil. A melhor abordagem, é claro, é construir capital da sua posição atual, ao mesmo tempo em que reduz os custos pessoais. Seu capital disponível se acumulará rapidamente, o que levará a um risco menos arriscado em seu próprio corretor. FINRA essencialmente quer saber que seu capital irá cobrir os requisitos de capital líquido mais os primeiros seis meses de despesas sem qualquer receita. A FINRA quer manter a indústria forte. Portanto, apenas aprovará aplicativos apoiados pelo capital necessário e pela gestão forte e experiente. (Para mais informações, consulte: FINRA: Como protege os investidores .)

Para lhe dar uma idéia mais básica de despesas de inicialização, considere esta lista restrita:

• Registro FINRA

• Registro de estado (s) )

• Consultores

• Colaboradores

• Depósitos para empresas de compensação

Isso pode ser uma lista curta, mas as despesas podem ser esmagadoras - especialmente as inesperadas. Uma das chaves do sucesso é empregar uma equipe de gerenciamento que seja boa para manter os custos baixos sem sacrificar o potencial de crescimento; Esta é uma linha fina que poucas pessoas têm a capacidade de usar. (Para mais, veja: Como uma equipe de gerenciamento de cadeia de valor forte ajuda uma empresa? )

Para não dissuadi-lo desse empreendimento, mas você também deve saber que a maioria dos novos corretores perdem dinheiro em seu primeiro ano, com uma faixa média entre 10% e 20%. No entanto, o negócio médio em qualquer indústria de três anos é lucrativo. Portanto, isso não deve atuar como dissuasor. Enquanto você se cercar de pessoas que possuem habilidades equilibradas, de liderança e de resolução de problemas, as chances de sucesso serão altas. Apenas certifique-se de equilibrar a equipe com corretores orientados para vendas e gerenciamento experiente. (Para mais, veja: Desafios inesperados para profissionais de finanças autônomas .)

Aderindo ao tema de pessoas, você precisará de dois diretores e um principal de operações financeiras - com um ano de direta experiência e dois anos de experiência indireta - se você quiser ser aprovado pela FINRA. Os diretores principais devem estar cadastrados no FINRA, tomar exames de qualificação e ter impressões digitais. (Para mais informações, consulte: Registro inicial - Série 63 .)

Após a apresentação do formulário BD através do depósito de registro central operado pela FINRA, a SEC terá 45 dias para decidir se você está aprovado. Se você receber boas notícias, seu registro de concessão de ordem não será efetivo até você se tornar um membro de uma organização de auto-regulação, ou SRO. (Para leitura relacionada, veja: Posso tirar o exame da série 6 sem ser patrocinado? )

O formulário BD permite que a SEC analise suas informações e antecedentes pessoais e profissionais, reveja informações sobre seus parceiros comerciais e funcionários , e ajuda-os a determinar se existem conflitos de interesse.A SEC quer ver altos padrões profissionais, responsabilidade fiscal, detalhes sobre os tipos de títulos que serão vendidos, estrutura organizacional e operacional do negócio e uma lista de estados onde os produtos serão vendidos. (Para leitura relacionada, veja: A SEC: Uma Breve História do Regulamento .)

FINRA

Uma vez que há tanta informação, isso pode ficar confuso rapidamente. Vamos voltar um minuto e dar uma olhada no que é necessário para se tornar um membro do FINRA (Para mais informações, veja: Como eu me torno um membro do FINRA? ):

• Formulário BD

• Formulários U-4 e U-5 (usados ​​pelos corretores para registrar ou retirar seu registro da SEC, SROs e jurisdições)

• Plano de negócios abrangente

• Cópias de acordos com bancos, agentes de compensação e serviços

• Fontes de capital

• Descrição do sistema de supervisão

• Procedimentos escritos de supervisão

• Programa de combate à lavagem de dinheiro

• Descrição do programa de educação continuada da empresa

A linha inferior

Todos os itens acima as informações podem ser esmagadoras e a FINRA tem uma reputação de pedidos contínuos de documentação e comunicações contínuas de ida e volta. No entanto, se você passar pelo processo de aprovação e depois planejar seu trabalho e trabalhar seu plano, as recompensas em potencial para um corretor-negociante bem sucedido são excepcionalmente altas. (Para mais informações, consulte: 9 Dicas para crescer um negócio bem sucedido .)