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A obtenção de uma licença como consultor financeiro não exige um grau de Mestrado em Administração de Empresas (MBA). O Conselho de Padrões do Planejador Financeiro Certificado (CFP Board) é responsável pela emissão de licenças para consultores financeiros e requer pelo menos um diploma de bacharel ou superior, três anos de experiência de trabalho relevante, adesão aos mais altos padrões de ética e aprovação do exame do conselho. Alguns consultores financeiros podem depois escolher obter um MBA, o que pode ajudá-los a serem promovidos ou a obter melhores perspectivas de emprego.

Requisitos educacionais

Um consultor financeiro prospectivo deve ter um diploma de bacharel regionalmente credenciado e deve ter concluído um curso que abrange vários assuntos financeiros, tais como planos de seguro, investimento e aposentadoria, planejamento de imposto de renda e estado planejamento, bem como comunicação interpessoal. Um diploma de MBA não é necessário, mas é útil se o seu curso abrange tópicos que não são abordados pelo ensino anterior do candidato. A placa CFP exige que o requisito do curso seja completado antes de se sentar para o exame de certificação, enquanto o requisito do diploma de bacharel pode ser cumprido dentro de cinco anos após o requerente passar no exame.

Enquanto alguns consultores financeiros são trabalhadores por conta própria e atuam como consultores pessoais para indivíduos, a maioria opta por trabalhar em empresas de investimento e corretagem e bancos, o que lhes paga salários fixos e bônus. Muitos consultores financeiros optam por se especializar em certas áreas, como seguros, ações, renda fixa ou planejamento imobiliário.

Obter um diploma de MBA pode ser vantajoso para os consultores independentes e assalariados. Uma vez que os consultores podem se especializar em certas áreas durante seus estudos de MBA, eles podem obter conhecimento adicional da área de assunto que pode ajudá-los a atrair mais clientes. No entanto, um conselheiro que está pensando em obter um MBA deve pesar cuidadosamente os custos do MBA em relação ao aumento esperado na renda futura.