Os consultores financeiros operam em uma indústria altamente competitiva que só está se tornando mais lotada com o aumento dos robo-assessores. Ao formar fortes hábitos profissionais, os conselheiros podem se separar da concorrência e posicionar-se para o sucesso a longo prazo.

Este artigo dará uma olhada em cinco hábitos que cada assessor financeiro precisa ter sucesso e algumas maneiras únicas de ajudar a construir esses hábitos ao longo do tempo. (Para mais informações, consulte: Cybersecurity: Por que seus firewalls não são suficientes. )

Empatia com clientes

Os melhores consultores financeiros sempre atuam no melhor interesse de seus clientes, mesmo quando não são obrigados a fazê-lo por lei. Além dos deveres fiduciários, isso significa colocar-se nos sapatos do cliente quando se trata de todos os aspectos do relacionamento.

Uma ótima maneira de construir o hábito de empathizing com os clientes é esculpir parte do dia dedicado a revisitar as carteiras de clientes e reavaliar as mudanças. Quando o mercado gira para o sul, também é importante alcançar proativamente os clientes para garantir que você conheça o declínio do mercado e tenha feito os ajustes necessários às suas carteiras, como a colheita de prejuízos fiscais para aproveitar o declínio.

Seja Paciente, Não se apressar

Os consultores financeiros podem ter uma agenda ocupada que se sente agitada às vezes, mas é importante deixar de lado esses sentimentos ao se encontrar com clientes. Além de ajudar os clientes a não se sentir apressados, é importante realmente ouvir o que eles estão dizendo para obter uma imagem completa. (Para mais informações, consulte: Como educar uma perspectiva pode ganhar um novo cliente .)

As ferramentas de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM) podem ser inestimáveis ​​para ajudar os conselheiros a fazer com que os clientes se sintam importantes, economizando tempo para os conselheiros estar preparado para responder qualquer pergunta no local. Além de obter uma imagem completa, as ferramentas de CRM podem ajudar os conselheiros a lembrar detalhes pessoais importantes que podem ajudar a se conectar com os clientes - como aniversários ou eventos da vida - e, finalmente, ajudar os clientes a se sentir mais à vontade quando se encontram.

Nunca pare de aprender

Os mercados financeiros podem permanecer iguais ao longo dos anos de muitas maneiras, mas novos produtos financeiros (como ETFs) e tecnologias (como o software de reequilíbrio) estão sempre se desenrolando o horizonte. É importante manter estas tecnologias para oferecer aos clientes os melhores serviços de ponta.

As publicações financeiras, tanto impressas como on-line, são uma ótima maneira de acompanhar as últimas tendências, enquanto os eventos da indústria podem ajudar a conectar conselheiros com especialistas em determinados campos. Para construir o hábito de aprender, os conselheiros devem dedicar parte do seu dia a aprender e se inscrever em revistas ou publicações on-line para gerar conteúdo de entrada.Os conselheiros também podem querer considerar adicionar mais certificações profissionais ao longo do tempo ao seu repertório. (Para mais, veja: 5 Blogs obrigatórios para consultores financeiros .)

Retornar

Muitas empresas tratam o altruísmo como uma reflexão tardia, mas aqueles que fazem dela uma parte importante de sua missão tendem a para obter o maior sucesso. Além de participar de conferências da indústria, isso pode significar mentoring estudantes ou fornecer serviços pro-bono para aqueles que precisam.

A melhor maneira de começar é comprometer-se a uma programação ou programa regular. Por exemplo, os conselheiros podem orientar os estudantes a tomar o exame CFP todas as sexta-feira ou se voluntariar para fazer um seminário de planejamento de aposentadoria em uma biblioteca local. Outra maneira de devolver seria publicar postagens de blog regularmente que fornecem insights gratuitos em várias áreas de finanças ou contribuam com conteúdo para publicações gratuitas destinadas a ajudar o público em geral com o planejamento financeiro.

Seja sempre vendido com tato

Os clientes existentes podem ser a força vital de qualquer prática, mas novos clientes são necessários para sustentar e crescer o negócio. Enquanto ninguém gosta de ser chamado de frio, os conselheiros sempre devem estar falando, escrevendo conteúdo ou comercializando de alguma forma para criar leads in-bound.

Uma maneira surpreendente de construir um hábito de vender sempre é construir uma mentalidade de ajudar os outros. Embora não exista um passo de vendas explícito envolvido, o ato de ajudar os outros a demonstrar conhecimentos em matéria de assuntos e representa um símbolo de boa fé, o que pode gerar muitos outros leads in-bound do que os esforços de marketing mais estranhos. Existem muitas maneiras diferentes de ajudar os outros, incluindo as formas discutidas acima.

A linha inferior

Os consultores financeiros operam em uma indústria altamente competitiva, mas, felizmente, a construção de hábitos profissionais adequados pode ajudar a se separar. Ao empatizar com os clientes, ser paciente, sempre aprender, devolver a sociedade e vender com tato, os conselheiros podem garantir uma base de clientes feliz e um fluxo regular de leads de entrada para aumentar a receita ao longo do tempo. (Para mais informações, consulte: 6 Dicas essenciais de marketing para consultores financeiros .)