A equipe de investimento na maioria das empresas compradoras é composta de múltiplas camadas, incluindo gerenciamento de portfólio, negociação, análise de portfólio, risco, conformidade e equipes legais. Cada camada é um componente necessário para garantir que um portfólio seja gerenciado de acordo com diretrizes fiduciárias e do cliente. Um analista de portfólio trabalha com muitas das camadas da equipe.

Tarefas e Educação

A análise da carteira é um trabalho muito envolvido e abrangente, que requer uma sólida base financeira através da experiência e educação passadas. Embora um diploma de bacharel em finanças, economia ou contabilidade seja o requisito educacional mais comum, muitos analistas de portfólio têm títulos avançados. As tarefas exigidas aos analistas de portfólio diferem muito entre as empresas. No entanto, apesar das diferenças, os analistas de portfólio normalmente executam vários deveres comuns, como a realização de análise detalhada de portfólio e a elaboração de relatórios. Incluído na análise é uma comparação de diferentes indústrias, consideração de tendências históricas e uma compreensão das métricas financeiras e restrições regulatórias / legais que podem afetar o portfólio. Os analistas de portfólio freqüentemente utilizam aplicativos de software específicos que atribuem desempenho de portfólio a títulos individuais ou alocações de ativos. Analistas de portfólio também podem realizar reuniões de clientes e comunicar informações de portfólio para clientes e requisitos de clientes para gerentes. Muitas vezes, os analistas de portfólio passam a ser gerentes de portfólio ou outros membros da equipe de investimentos responsáveis ​​por tomar decisões de investimento.

Compensação

A faixa salarial anual para analistas de portfólio cai entre US $ 40, 000-120 000 com um salário médio de US $ 73 000. A remuneração de incentivo (bônus anual) é de cerca de 20 % do salário base anual, aumentando a remuneração total mediana para US $ 88 000. A variação da remuneração total para analistas de portfólio pode ser ampla, dependendo dos anos de experiência e do tipo de empresa, e a variação é muitas vezes dividida entre salário anual e compensação de incentivo . Além disso, a localização geográfica desempenha um papel fundamental no nível de compensação. Por exemplo, analistas de portfólio na área metropolitana de Nova York podem representar até 25% a mais do que a média nacional. Por fim, analistas de portfólio são pagos mais do que seus pares. De acordo com a verdade. com os "salários médios dos analistas de carteiras para postagens em todo o país são 33% superiores aos salários médios para todos os postos de trabalho em todo o país", demonstrando a natureza geral altamente compensada desses empregos.

Bottom Line

Os analistas de portfólio têm o papel emocionante de trabalhar entre as camadas das equipes de investimento, o que lhes permite tocar em vários aspectos da organização de investimentos, desde o gerenciamento de portfólio até o risco e legal.Esta é uma boa maneira de determinar que aspecto da organização de investimento é de interesse para futuras oportunidades.