Vivendo na era digital forneceu assessores financeiros com inúmeras novas oportunidades e desafios. O marketing na Internet, o aumento da mobilidade e a tecnologia de armazenamento baseada em nuvem são compensados ​​por problemas de segurança cibernética e concorrência de robo-assessores. Mas aqueles que são capazes de aproveitar as plataformas tecnológicas atuais podem expandir e melhorar seus negócios de forma que seus antepassados ​​só sonhavam. Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a permanecer na vanguarda.

Marketing de entrada

Os dias de batendo o pavimento para perspectivas de planejamento financeiro estão desaparecendo rapidamente. As listas de Do-Not-Call tornaram a chamada a frio como uma prática em grande parte obsoleta. Mas os conselheiros inteligentes aprenderam que criar blogs e escrever artigos on-line pode dirigir os leitores para seus sites, onde geralmente podem conversar diretamente com alguém na empresa. Esta tornou-se uma das formas mais eficazes de gerar novos clientes na era digital, e só começa a aumentar a velocidade. (Para mais, consulte: Como a tecnologia ajuda os consultores financeiros .)

Crie uma marca

Fixe o site da sua empresa com informações específicas que explicam ao público exatamente qual o tipo de pessoa e planejador que você está junto com sua filosofia profissional. Também é uma ótima idéia produzir algum conteúdo educacional único que atrairá especificamente os tipos de clientes que você deseja encontrar. Podcasts de áudio e vídeo, infografia e outras formas digitais de educação que oferecem um toque personalizado podem chegar a ouvidos que você nunca poderia encontrar de outra forma. (Para mais informações, consulte: Dicas do site para consultores financeiros .)

Atende ao Tech Savvy

Isto é especialmente importante se você gosta de trabalhar com clientes mais jovens que se sentem à vontade com a tecnologia. Os clientes que podem acessar você a qualquer momento por e-mail, mensagens instantâneas, skype ou outras formas de comunicação digital podem se contentar em usá-los em vez de reuniões presenciais, o que pode aumentar o nível de satisfação do cliente. Também pode permitir que você tenha reuniões de rosto de locais remotos, o que pode ajudá-lo a criar relacionamentos com clientes que, de outra forma, você não poderá encontrar pessoalmente devido a localização ou outras circunstâncias. (Para mais, consulte: Dicas de SEO para consultores financeiros .)

Coloque os consultores do Robo-Work

Embora os serviços de investimento automatizados, como os robo-assessores, possam parecer uma forma de concorrência para você (e às vezes eles são), você também pode capturar essas ferramentas e usá-las para executar grande parte do gerenciamento de investimento de nível inferior que você já teve que fazer você mesmo. Isso irá liberá-lo para gastar mais tempo com clientes, executar serviços de nível superior, como planejamento abrangente ou pesquisa ou comercialização de sua empresa.(Para mais informações, veja: Como os consultores financeiros podem se ajustar para Robo-Advisors .)

Proteja seus dados

Infelizmente, você não é o único que gostaria de obter o seu mãos no perfil financeiro de um prospeto. Os ciber-ladrões e os hackers são uma ameaça constante no mundo digital, e você precisa ter certeza de que possui proteção de firewall adequada e está tomando medidas adequadas para garantir a segurança dos dados do seu cliente. Senhas complexas, emails criptografados e serviços de backup de dados podem reduzir o risco de serem invadidas. Mas você também precisa ter um plano detalhado no local que descreva as etapas que você deve tomar se alguém entrar em seus arquivos. Tenha uma lista das autoridades competentes prontas para entrar em contato se isso acontecer e certifique-se de que seu seguro de responsabilidade comercial irá abranger você. (Para mais informações, consulte: Os consultores financeiros estão se sentindo inseguro cibernético .)

Redes sociais e SEO

Mantendo uma página no Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 34 + 0. 79% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD) e outros principais sites de redes sociais é de vital importância se você deseja manter uma forte presença on-line. As chances são de que muitos de seus clientes atuais, bem como outros que você gostaria de prospectar, têm perfis lá, então não hesite em entrar. E provavelmente é sábio, pelo menos, tentar pagar a otimização de mecanismo de busca (SEO) por um enquanto para ver que tipo de resultados você obtém; Mesmo alguns novos clientes podem valer o preço em muitos casos. (Para leitura relacionada, veja: Como os consultores financeiros utilizam as mídias sociais .)

A linha inferior

A era digital está mudando nosso mundo de maneira que estamos começando agora a entender. Os conselheiros que não aproveitam esta plataforma correm o risco de se tornarem obsoletos em algum momento, e aqueles que a abraçam podem receber grandes recompensas. Para obter mais informações sobre como integrar sua prática no mundo digital, visite o site da Associação de Planejamento Financeiro em www. Fpanet. org. (Para mais informações, consulte: Como ser um consultor financeiro superior .)