Existem muitas razões pelas quais alguém pode fazer a transição entre os setores de varejo e institucional da indústria de investimento, mas nem sempre é uma mudança fácil, mesmo se você acha que seus talentos e objetivos de carreira podem ser mais adequados para um setor do que o outro.

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O setor de varejo O setor de varejo fornece produtos e serviços para indivíduos com ativos de alguns milhões ou menos e é o ponto de entrada mais comum para a indústria de investimentos. Infelizmente, existem apenas dois grandes caminhos de carreira que abrangem a grande maioria das oportunidades de emprego: cargos administrativos (secretariado, operações, assistentes de vendas, etc.) e cargos de vendas comissionados (corretores, planejadores financeiros, assessores, etc.). Claro, há posições de escalão superior que exigem graus avançados e altos níveis de especialização, mas esses trabalhos são raros.

Para os indivíduos que prevêem uma carreira intelectual e de alto padrão de análise e reflexão sobre os investimentos, o lado do varejo da indústria não é o lugar certo. Como é o caso de qualquer setor, as posições administrativas simplesmente não pagam bem e oferecem pouca satisfação intelectual. Além disso, as posições de vendas comissionadas (ou corretores) são onde os principais talentos necessários para o sucesso são a capacidade de vender produtos e serviços. No entanto, as recompensas financeiras podem ser significativas, com a maioria dos corretores de sucesso fazendo centenas de milhares de dólares por ano.

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Competição Fierce e Conflitos Éticos Com tais recompensas financeiras em jogo, a concorrência para adquirir novos negócios é incrivelmente feroz . Como tal, alcançar uma renda estável e desejável geralmente pode levar de cinco a dez anos, ou mais. Como regra geral, a melhor maneira de ser bem sucedido no varejo é começar com uma miríade de amigos e familiares ricos que estão dispostos a começar. Caso contrário, construir uma base de clientes quase certamente será uma batalha difícil, mesmo que você seja um vendedor realmente talentoso e ambicioso.

Outra consideração importante da carreira é o conflito ético provocado pelo próprio setor varejista. Os corretores geralmente não são pagos a menos que um produto ou serviço seja vendido. Como resultado, o melhor interesse do cliente às vezes pode dar um lugar de volta à necessidade do corretor de gerar renda. A prática de "agitação" é provavelmente o exemplo mais conhecido deste conflito ético. É um efeito colateral infeliz da estrutura da indústria que os corretores estão pesando continuamente a necessidade de ganhar dinheiro contra as recomendações apropriadas. Muitas vezes, as pessoas acham esse conflito de interesses inerente uma situação insustentável e se excluem da profissão.

A dura realidade do lado do varejo é que, a menos que você esteja contente com um papel administrativo, seja um vendedor realmente talentoso ou seja abençoado com amigos e familiares ricos, sua melhor aposta é mudar para o lado institucional da indústria, que oferece vários caminhos de carreira lucrativos que requerem um conjunto mais diversificado de talentos.

O setor institucional O setor institucional é amplamente definido como empresas que atendem indivíduos ou instituições de alto patrimônio líquido, tais como doações, fundações, corporações e planos de previdência. Além disso, a clientela institucional geralmente emprega profissionais de investimentos como conselheiros retidos de forma contínua, ao contrário de comprar produtos, evitando assim algumas das questões éticas associadas ao setor varejista.

O setor institucional atende clientela sofisticada. Como tal, as empresas desta indústria exigem profissionais de investimentos de alto nível e um grupo diversificado de talentos intelectuais. Como resultado, os salários são substancialmente maiores no lado institucional. Além disso, as posições de vendas compreendem uma proporção modesta de oportunidades de carreira.

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As personalidades saídas não são sempre obrigatórias Algumas das oportunidades de carreira não comerciais mais notáveis ​​incluem análise de valores mobiliários, análise de gestores de investimentos, análise macroeconômica, análise estatística, escrita profissional, marketing, gerenciamento de relacionamento e consultoria. Em contraste com o setor varejista, uma pessoa tímida e altamente analítica poderia ter uma lucrativa carreira fazendo análises para uma empresa de gerenciamento de investimentos ou consultoria. Na verdade, esses tipos de posições são abundantes na indústria e podem pagar muito bem.

Essencialmente, existe uma hierarquia de conjuntos de talentos no setor institucional. No canto inferior da escada estão os "trituradores"; Estas são as pessoas que fornecem o pesado crunching e análise do número. O próximo nível é o cuidador; Eles se encontram com clientes existentes e gerenciam relacionamentos. Finalmente, no topo da escada, estão os buscadores; Essas pessoas trazem novos negócios na porta. Como é o caso do lado do varejo, os vendedores são os mais valiosos.

Pagamento superior, entrada mais difícil Se você não tiver a sorte de ter amigos ou familiares do lado institucional, ou ter frequentado uma das instituições educacionais de elite da nação, entrar no setor institucional pode ser um processo muito difícil. Geralmente, entrar neste campo através da seção de consultoria da indústria é o caminho de menor resistência, ao passo que entrar no setor de gerenciamento de investimento pode ser o mais difícil. No entanto, existem muitas maneiras de colocar o pé na porta.

Em primeiro lugar, se você ainda não o fez, procure um ensino de pós-graduação, como um mestrado ou um mestrado em administração de empresas (MBA) de uma instituição respeitável. Em segundo lugar, procure outras credenciais profissionais, como a designação do contador público certificado (CPA) ou o analista financeiro fretado (CFA), que são ótimos em um currículo e podem ajudá-lo a obter uma entrevista. Além disso, é essencial que você se junte a organizações profissionais locais para a rede. As sociedades locais de CFA e CPA realizam almoços periódicos, que servem de ótimas oportunidades para conhecer pessoas e aprender sobre potenciais empregadores.

Making the Switch O aspecto mais importante de mudar para o setor institucional é "bater o pavimento" para que o seu currículo seja distribuído e para gerar entrevistas.Além disso, dependendo de quão sério você é, você pode querer considerar mudar para uma grande cidade com um setor financeiro bem desenvolvido, como Nova York ou Chicago, para maximizar suas chances de ser contratado por uma empresa respeitável. Além disso, tenha em mente que as credenciais são ótimas em seu currículo e provavelmente ajudarão a gerar entrevistas, mas de modo algum são uma chave para o sucesso.

As chances são de que com bastante trabalho árduo e paciência, conseguir uma posição de nível de entrada no setor institucional é viável. No entanto, para avançar nas fileiras para uma posição de recompensamento intelectual e financeiramente, você deve ser humilde e trabalhador e manter um olho aberto para novas oportunidades. Como é o caso do setor varejista, altos níveis de compensação tendem a atrair altos níveis de concorrência. Como tal, ser tímido ou excessivamente cauteloso em sua carreira será prejudicial.

A linha inferior O setor de varejo é um ótimo lugar para ser, se você tiver amigos e familiares ricos para que você comece ou seja um vendedor superdotado. No entanto, fazer uma carreira no varejo continua a ser uma das tarefas mais desafiadoras em todo o setor de investimentos. Se você tem uma paixão pelo negócio de investimentos, mas simplesmente não tem o que é necessário para fazer isso como corretor, há muitas opções disponíveis no setor institucional. É uma das indústrias mais desenvolvidas e competitivas ao redor, então se você quer ser parte dela, seja paciente, trabalhe duro e continue com isso!