A manutenção de um plano imobiliário válido e atual é vitalmente necessária para assegurar a dispersão eficiente e ordenada dos ativos após a morte de uma pessoa. No entanto, mesmo um pequeno erro pode criar enormes problemas durante o processo de liquidação e, em muitos casos, esses erros são impossíveis de corrigir. Existem vários erros importantes que podem tornar um plano imobiliário defeituoso, a maioria dos quais pode ser facilmente evitada, revisando periodicamente o plano de seu cliente ou mantendo-o atualizado. Uma lista desses snafus comuns inclui:

• Não atualizando seus beneficiários - Casamento, divórcio, nascimento e morte podem afetar quem receberá seus ativos. Certifique-se de que aqueles a quem você pretende deixar seus ativos estão claramente listados como tal nos formulários apropriados. Sempre que qualquer uma dessas mudanças, lembre-se de fazer as atualizações corretas em todas as contas e políticas financeiras, de aposentadoria e de seguro, bem como em suas vontades, fideicomissas e outros documentos legais. (Para mais informações, consulte: Um plano de planejamento imobiliário: Atualizando os Beneficiários .)
• Omitindo documentos legais - Sua vontade pode estar em perfeita ordem, mas não isentará seus ativos da matrícula processo na maioria dos casos se o valor em dólares da sua propriedade exceder um determinado montante. Alguns ativos estão inerentemente isentos de sinistros por lei, tais como seguros de vida, planos de aposentadoria e anuidades e qualquer conta financeira que tenha um beneficiário de transferência para mortes (TOD) listado. Mas todos os outros ativos estão geralmente sujeitos a esse processo de liquidação da propriedade. Os fideicultores vivos revogáveis ​​são o principal instrumento que é usado para isentar todos os outros ativos da sucessão, um processo que pode arrastar por um longo período de tempo em que a vontade é contestada e incorrer em honorários legais e judiciais substanciais. E ter apenas confiança sem vontade pode ser um erro tão grande, como a vontade é o documento principal usado para designar a tutela das crianças e outros dependentes, se algo acontecer com você e / ou seu cônjuge ou parceiro. (Para mais, veja: Por que uma vontade deve nomear os Beneficiários designados .)
• Pobre recordkeeping - Há poucas coisas que aqueles que irão liquidar sua propriedade terão menos do que ter que gastar um ótimo lidar com busca de tempo e esforço, organizar e rastrear todos os seus bens e pertences sem você lá para direcioná-los onde procurar. A chave final para qualquer plano de propriedade bem-sucedido é uma carta de instrução concisa que informa seu executor ou executora, onde tudo está localizado, os nomes e informações de contato de todos os quais terão de lidar, como seu banqueiro, corretor, agente de seguros, financeiro planejador, advogado, senhorio ou inquilinos, etc. Você também deve listar todos os sites financeiros que você usa com suas informações de login para que suas contas possam ser acessadas convenientemente.(Para mais informações, consulte: Dicas de planejamento imobiliário para seus usuários idosos e passados ​​ .)
• Comunicação deficiente - Dizendo aos seus herdeiros que você fará uma coisa com seu dinheiro ou posses e depois não conseguirá Fazer provisões em seu plano para que isso aconteça é uma rota segura para ferir sentimentos, relacionamentos fraturados e discussões legais em alguns casos. Se sua situação é um pouco complexa e pode exigir explicações adicionais, você pode ser sábio para escrever uma simples carta de explicação que descreva suas intenções ou lhes diga por que você mudou sua opinião sobre algo. Isso poderia percorrer um longo caminho para proporcionar encerramento ou paz de espírito, mesmo que não contenha nenhuma autoridade legal. (Para mais, veja: Alterações da Lei de Planejamento Imobiliário que Você Precisa Saber .)
• Falha em criar um plano - Embora este erro seja facilmente o mais óbvio na lista, também é um dos mais comuns. A história contém muitas histórias de pessoas muito, muito ricas, que perderam praticamente todas as suas propriedades para custas judiciais e custos legais porque não conseguiram planejar com antecedência nesta área. Ter um plano é especialmente importante para aqueles que podem ter que pagar impostos sobre a propriedade. (Para mais informações, consulte: Dicas de planejamento imobiliário para consultores financeiros .)

A linha inferior

Estes são apenas alguns dos erros comuns de planejamento imobiliário que freqüentemente ocorrem no setor de liquidação imobiliária. Para obter mais informações sobre o que você precisa fazer, certifique-se de que seus ativos do cliente estão dispersos de acordo com seus desejos, entre em contato com um advogado de planejamento imobiliário qualificado ou com um consultor financeiro. (Para mais informações, consulte: Por que os conselheiros deveriam se afastar dos advogados de propriedade .)