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Enquanto a maioria dos consultores financeiros trabalha para instituições financeiras, como bancos, uma grande proporção deles é independente e administra seus próprios negócios, consultando indivíduos ricos e outras empresas. De acordo com a U. S. Bureau of Labor Statistics, o emprego de consultores financeiros era de 223, 400 empregos em 2012 e 20% eram trabalhadores por conta própria.

Emprego de consultores financeiros

Os consultores financeiros ajudam seus clientes com decisões de alocação de investimento, leis fiscais, aposentadoria e planejamento imobiliário. Os conselheiros ajudam seus clientes a atingir seus objetivos financeiros de curto e longo prazo, combinando suas despesas e fluxos de renda através de análise cuidadosa de risco e retorno.

Os consultores financeiros autônomos representam um quinto de todos os conselheiros, e eles normalmente executam suas próprias empresas ou têm um emprego assalariado e executam negócios de consultoria pessoal ao lado, reunindo-se com seus clientes nos fins de semana ou noites fora de seus principais empregos . Os outros 80% dos consultores financeiros geralmente são empregados por várias instituições financeiras, onde os conselheiros recebem um salário e um bônus de desempenho. As indústrias que empregam os consultores financeiros mais assalariados incluem intermediários de crédito, corretagem de investimentos e seguros.

Consultores autônomos

Muitos conselheiros financeiros formam uma sociedade de responsabilidade limitada ou parceria limitada, onde estão a cargo de suas próprias operações do dia-a-dia, inclusive assessorando seus clientes e buscando novos clientes. Uma vez que os consultores independentes não podem aproveitar a rede de comunicação de grandes instituições financeiras, eles devem gastar muito tempo comercializando seus serviços, incluindo atender clientes potenciais e buscar vários canais de busca de novos clientes, como dar seminários, participar de conferências e geralmente redes com potenciais clientes em diferentes eventos sociais.