Os consultores financeiros que trabalham em equipes são mais bem sucedidos do que os seus homólogos individuais, de acordo com um relatório da PriceMetrix. Eles atraem clientes mais afluentes, gerenciam mais dinheiro, suas receitas são maiores e são mais produtivas. O consultor médio da equipe administra recursos de US $ 130 milhões em comparação com US $ 110 milhões para o conselheiro solo típico e gera US $ 950 mil em relação a US $ 830 000.

"Há um motivo pelo qual o número de consultores que trabalham em equipes aumentou 25% apenas nos últimos três anos ", disse Doug Trott, presidente e CEO da PriceMetrix, em um comunicado.

Mais da metade de todos os consultores (55%) hoje trabalham em algum tipo de acordo de equipe. Aqui estão alguns pontos salientes para os conselheiros a serem considerados quando se pensa sobre a melhor maneira de praticar, por si só ou com vários parceiros. (Para leitura relacionada, veja: Dicas para ajudar um consultor Junior a ter sucesso. )

Por que as equipes são melhores

Combinando seu banco de dados de mais de 40 000 conselheiros, sete milhões de investidores de varejo, 500 milhões transações e mais de US $ 3. 5 trilhões de ativos de investimento, a PriceMetrix descobriu várias razões pelas quais os conselheiros que trabalham em equipes melhoram do que aqueles que estão sozinhos.

Os assessores de equipe trabalham com menos clientes. Em média, eles trabalham com 130 clientes em comparação com 140. Isso permite que eles gastem mais tempo com cada cliente e provavelmente proporcionem mais valor. Os conselheiros de equipe também gerenciam contas maiores e têm menos famílias pequenas em seus livros. O cliente médio servido por equipe tem $ 1. 1 milhão em ativos de investimento versus US $ 880, 000 para o único cliente de praticantes únicos. Trinta e oito por cento dos clientes no portfólio médio administrado por equipe possuem menos de US $ 250.000 em ativos versus 43% para conselheiros individuais. As equipes também são mais propensas a cobrar uma base de tarifas - 40% dos seus ativos são baseados em taxas, em comparação com 34% para os profissionais únicos.

O relatório também descobriu que as equipes tendem a construir relacionamentos mais profundos com seus clientes do que conselheiros. Eles gerenciam 3. 3 contas por lar versus três para o conselheiro solo médio. As equipes também têm uma porcentagem um tanto maior de clientes com uma conta de aposentadoria, 74% em comparação com 72%.

Eles também são mais propensos a trabalhar com casais dentro de uma casa. Quarenta e dois por cento dos clientes médios do conselheiro da equipe são casais versus 39% para o conselheiro solo típico. Os conselheiros de equipe gerenciam relações mais híbridas (31% versus 24%). Estes são relacionamentos em que os clientes possuem contas de taxas e transações. (Para leitura relacionada, veja: Um olhar para as Equipes de conselheiro do Top 3 da Barron. )

Os assessores de equipe têm maiores receitas de ativos ou RoA em todos os níveis de ativos.Por exemplo, o conselheiro médio baseado em equipe tem uma RoA de 0. 92% para clientes com US $ 500.000 a US $ 1 milhão, em comparação com 0. 89% para o único conselheiro solo.

O crescimento das equipes é maior

De 2013 a 2015, os conselheiros em equipes cresceram ativos por uma taxa média anual de 7. 9%. A receita cresceu a uma taxa de 9,1%. Os conselheiros de solo, enquanto isso, cresceram ativos e receita em 7. 1% e 8. 3%, respectivamente. Não só as equipes de consultores viram o crescimento de ativos 11% mais rápido e o crescimento da receita 17% mais rápido, eles conseguiram esses resultados fora de uma base maior de ativos e receita.

O tempo não é realmente um problema para os conselheiros considerando se juntar ou estabelecer uma equipe. A PriceMetrix descobriu que os conselheiros de equipe crescem mais rápido que os conselheiros individuais em todos os níveis de ativos. Há, no entanto, um ponto doce onde o crescimento da equipe é mais pronunciado em comparação com praticantes de solo. Os conselheiros em ou aproximando $ 150 milhões para US $ 200 milhões em ativos crescerão em média 9. 3% como parte de uma equipe em comparação com 7. 3% de conselheiros praticando sozinhos.

"As equipes crescem mais rápido que os praticantes exclusivos, não por uma divisão do trabalho ou alguma magia de sinergia, mas porque fazem as coisas fundamentais que impulsionam o crescimento", disse Trott. "Eles gerenciam menos contas. Eles criam relacionamentos mais profundos e são mais propensos a se tornar o principal consultor financeiro para seus clientes. "

A linha inferior

Os consultores financeiros que trabalham em equipes tendem a superar suas contrapartes solo, na medida em que atraem clientes mais afluentes, gerenciam mais em ativos, geram mais receita e geralmente são mais produtivos. Para conselheiros que procuram se juntar ou estabelecer uma equipe, sem medo: o tempo não parece ser um fator quando se trata de crescimento. (Para leitura relacionada, consulte: Principais dicas para gerenciar uma reunião com um cliente prospectivo. )