Criado em 1985, o Certified Financial Planner Board of Standards é um sem fins lucrativos que promove padrões e ética no planejamento financeiro. O Conselho da PCP estabelece e aplica requisitos para a certificação CFP nos Estados Unidos. Esses requisitos incluem a aprovação do exame de certificação de CFP de seis horas, que é dado em março, julho e novembro em sites em todo o país. O teste de 170 perguntas teve uma taxa de aprovação global de 66. 3% em 2014, de acordo com o Conselho da PCP. (Para mais informações, consulte: Por que os consultores financeiros precisam ganhar a marca CFP .)

O conselho também exige que os candidatos completem o estudo de nível universitário no planejamento financeiro pessoal, preencham um requisito de desenvolvimento de plano financeiro ("capstone"), complete pelo menos três anos de experiência de planejamento financeiro profissional ou dois anos em uma aprendizagem aceita, respeitar um código de ética, e passar padrões de Fitness. Os padrões garantem aqueles com condenações por crimes criminais, fiscais e outros, bem como aqueles com falências múltiplas e aqueles que tiveram licenças profissionais suspensas ou revogadas em certos casos. O conselho executa verificações de antecedentes em todos aqueles que procuram certificação. Os candidatos também precisam de pelo menos um diploma de bacharel em uma faculdade ou universidade regionalmente credenciada. As certificações devem ser renovadas anualmente e os profissionais devem completar 30 horas de treinamento continuado aceito pelo conselho a cada dois anos e enviar uma declaração ética. (Para mais informações, consulte: Os conceitos básicos da manutenção da designação CFP .)

PCP Board Origins

A placa CFP traça suas raízes para 1969, quando homens na indústria de serviços financeiros se reuniram em Chicago para estabelecer as bases para a criação da Associação Internacional de Planejadores Financeiros (IAFP) e a Faculdade de Planejamento Financeiro. A faculdade, com sede em Centennial, Colo., Foi fundada em 1972 para formalizar o planejamento financeiro através da certificação CFP. Em 1985, concordou em estabelecer o Conselho Internacional de Normas e Práticas para Planejadores Financeiros Certificados - o que agora é o Conselho de Administração da CFP - como um independente sem fins lucrativos. (Para leitura relacionada, veja: Colégios de Planejamento Financeiro .)

Missão

O conselho está empenhado em aumentar a conscientização sobre a certificação CFP na comunidade de serviços financeiros e entre o público em geral. Ele também procura aumentar o número de detentores de CFP. Em 30 de junho de 72, 237 indivíduos possuíam a certificação CFP do Conselho da PCP - espalhados pelos Estados Unidos e seus territórios, de um total de 8, 173 na Califórnia a três em Guam. (Para mais informações, consulte: Os melhores programas de treinamento para exames da PCP .)

A Junta do PCP também está fazendo um esforço concertado para aumentar a porcentagem de titulares de certificados femininos e lançou a Iniciativa das Mulheres (WIN) em 2013 para atingir esse objetivo."Com a porcentagem de mulheres que ficaram relativamente planas em 23% durante mais de uma década, buscamos descobrir por que é esse o caso e fazer recomendações para encorajar e apoiar as mulheres a buscar carreiras no planejamento financeiro", disse Marilyn Mohrman-Gillis, a Diretor-gerente da administração pública e das comunicações do Conselho da PCP. Entre outras questões, o conselho constatou que as mulheres estão muito menos familiarizadas com a profissão de planejamento financeiro e o requisito para obter a certificação CFP em relação aos homens. Então, parte do programa WIN está fazendo com que os profissionais da CFP ajudem a "espalhar a palavra" de que o planejamento financeiro é uma carreira gratificante para as mulheres ", disse Mohrman-Gillis. (Para mais, veja: A Melhor Carreira Financeira para Mulheres .)

O conselho também lançou um Centro de Carreiras on-line em janeiro, que apresenta aberturas de emprego atualizadas em todos os estados do país, juntamente com recursos para ambos candidatos a emprego e empregadores, incluindo uma série de webinários em andamento. (Para mais informações, consulte: A placa CFP lança o Portal de emprego on-line .)

Ação disciplinar

A placa CFP divulga informações disciplinares ao público e pode revogar permanentemente a certificação das pessoas que violam sua ética e padrões de prática. No período de 10 anos de 2002 a 2012, houve uma média de quatro revogações anualmente, não incluindo revogações administrativas. Mohrman-Gillis disse que o conselho toma consciência do incumprimento, revisando auto-divulgações, realizando verificações de antecedentes e utilizando outros recursos públicos e privados. Ele também analisa as reclamações arquivadas diretamente no conselho por membros do público. Se o Conselho da PCP obtiver provas que indiquem que existem violações, o assunto é encaminhado à Comissão de Disciplina e Ética, que realizará uma audiência. (Para mais informações, veja: É uma carreira no planejamento financeiro em seu futuro? )

Quando violações significativas são encontradas, a disciplina pública é anunciada através de um comunicado de imprensa e incluída nas listagens individuais do site. A ação disciplinar pública da comissão pode incluir uma carta de admoestação pública, uma suspensão provisória, uma suspensão por até cinco anos da certificação CFP do indivíduo ou uma revogação permanente da sua certificação CFP. (Para mais informações, consulte: Principais locais para trabalhar para consultores financeiros .)

A linha inferior

A missão do conselho é conceder a certificação CFP e manter um padrão de excelência para a contabilidade financeira competente e ética planejamento. A designação da CFP indica que um profissional completou treinamento extensivo, é mantido em padrões éticos rigorosos e sabe como juntar todas as finanças de um cliente e fazer recomendações em seu melhor interesse. (Para leitura relacionada, veja: O que os planejadores financeiros certificados são pagos? )