Todos cometemos erros. É a natureza humana. Mas há alguns erros que os assessores financeiros podem facilmente evitar fazer. Fazer isso não só o ajudará a impressionar os clientes, mas também pode ajudar a melhorar e aumentar o tamanho do seu negócio. A reputação é fundamental no negócio de consultoria financeira, então, seguindo algumas dessas dicas, só pode servir para garantir a melhoria da sua reputação e pode ajudá-lo a atrair novos clientes.

Stick to Business

Você quer ser agradável e conversando com seus clientes, mas certifique-se de não passar tanto tempo conversando que você não tem tempo suficiente para realmente falar sobre O importante é importante. Os clientes estão lá para descobrir como você será capaz de melhor servi-los e ajudá-los a atingir seus objetivos financeiros enquanto planeja a aposentadoria. Eles não estão fazendo uma chamada social. Também fique longe das questões do botão quente, como religião e política. A reunião deve ser genial, mas você está lá para realizar negócios. (Para mais, consulte: Como os consultores financeiros perdem clientes .)

Você também deve manter uma agenda ao se encontrar com um cliente para se certificar de que você está cobrindo todos os pontos-chave e que você tem tempo para discutir todas as questões pertinentes, antes da conclusão da reunião . Uma idéia é fazer uma lista dos pontos-chave que você deseja abordar ou, alternativamente, escrever uma agenda a seguir, que você também pode compartilhar com o cliente.

Pare de falar e escute

É verdade que você tem muitas informações importantes para cobrir, mas não esqueça que você está lá para descobrir exatamente quais são as necessidades do cliente e depois descobrir como servir melhor eles. Você não pode saber quais são suas necessidades reais, a menos que você tenha tempo de ouvi-las. Incentive seus clientes a fazerem perguntas e a ouvir atentamente todas as suas preocupações. Desta forma, você será melhor adepto em ajudá-los a planejar um futuro financeiro seguro. (Para mais informações, consulte: 5 Conselheiros vitais Os consultores devem solicitar novos clientes .)

Ao tentar fazer um ponto com um cliente, uma história pessoal é sempre apreciada, mas não vá ao mar e dê ao cliente uma história de soluços sobre os erros cometidos ou as coisas que você deseja que você fez de forma diferente. Os clientes querem saber que você é competente e pode ajudá-los a evitar problemas. Eles não estão lá para ouvir histórias detalhadas sobre o seu próprio.

Organização é chave

Você pode estar confortável em seu escritório bagunçado e saber onde cada pedaço de papel está localizado e onde todos os documentos importantes podem ser encontrados. Mas isso não significa que um cliente, que está encontrando você no seu escritório, encontrará sua pequena confusão. A desorganização diz a um cliente que você está sobrecarregado e não consegue acompanhar seu horário de trabalho e trabalho.

O melhor interesse dos clientes vem primeiro

Lembre-se de que seu objetivo como planejador financeiro deve ser fazer o seu melhor para ajudar seu plano de clientes para seu futuro.Não deve ser vendê-los como muitos produtos que puder, com o objetivo de obter mais comissões ou taxas mais elevadas. Se você é fiduciário, na verdade é ilegal que você coloque seus próprios lucros sobre os seus clientes. Certifique-se de que você não fica tão atrapalhado em fazer uma venda que você perde de vista seu propósito real e trabalho. Também é verdade que, se você colocar o interesse de seus clientes em primeiro lugar, você melhorará inevitavelmente a sua reputação e provavelmente ganhará mais clientes no processo. (Para mais, veja: Designações fiduciárias para consultores financeiros .)

A latência é inaceitável

Todos estão atrasados ​​às vezes, mas é um mau hábito ter repetidamente, e com um pouco de planejamento pode ser facilmente evitado. Estar atrasado envia o sinal de que você não valoriza o tempo da outra pessoa tanto quanto você valoriza o seu próprio. Se um consultor financeiro for continuamente atrasado, um cliente pode começar a se perguntar se você será adepto de manter um olho em seus ativos e propriedades. Para evitar atrasar, tente e planeje chegar 10 minutos no início de cada encontro e não cheque. Se suas reuniões estão de volta para trás, isso não permite tempo para o tráfego ou uma reunião ao longo do tempo.

Sempre acompanhar

É seu trabalho ficar em cima das necessidades e contas de um cliente. Você deve ser o único para lembrá-los de lhe fornecer as informações ou documentos que você precisa deles. Não espere apenas que façam isso. Você é o profissional, então você precisa agir assim, acompanhando clientes e agendando reuniões. Parte do seu trabalho é cuidar do futuro financeiro de seus clientes, de modo que eles, por sua vez, não tenham que se preocupar tanto com isso, e podem continuar com todos os outros aspectos de sua vida. As pessoas hoje lideram vidas ocupadas. Isso faz parte da razão pela qual eles o contrataram, para que você possa ser a pessoa que está no topo de suas finanças e planejamento imobiliário, e não a eles. (Para mais, consulte: Assessores: Evite esses erros comuns .)

Não ignore o cônjuge

No passado, muitas vezes é o homem de um casal que cuida e supervisiona as finanças em um relacionamento, mas isso tem e continua a mudar. Certifique-se de falar com ambas as pessoas em um casal. Mesmo que a mulher não pareça interessada na conversa ou participando das reuniões, você deve sugerir que ela seja parte de se. Afinal, os homens geralmente passam antes das mulheres, e você quer ter certeza de que você já tenha um bom relacionamento de trabalho com a mulher ou a esposa em um casal.

A linha inferior

Ao seguir algumas dicas simples, como ser organizado, colocar seu cliente em primeiro lugar e sempre trabalhar de forma profissional, você verá sua reputação e sua empresa começar a prosperar. (Para mais informações, consulte: Dicas sobre como os consultores financeiros podem conversar com clientes .)