Se você construiu sua prática de consultoria financeira ao longo dos anos e agora está olhando para vendê-lo, você provavelmente estará entregando sua clientela a uma empresa maior. Você também pode se fundir com outra empresa em alguns casos, mas se você quiser se aposentar ou sair da empresa, então, vender sua prática pode ser sua única alternativa, especialmente se você não consegue encontrar um sucessor adequado entre seus próprios funcionários.

A venda de qualquer negócio pode ser repleta de riscos e obstáculos, e os consultores financeiros que procuram trocar suas empresas por dinheiro, capital próprio ou outras compensações têm seu próprio conjunto especial de questões financeiras a serem consideradas.

Aqui estão algumas dicas a ter em mente se você decidir vender sua prática para uma grande empresa. (Para mais informações, consulte: Como vender sua pequena empresa .)

Mantenha uma mente aberta

Um dos fatores mais importantes a lembrar é simplesmente ter uma mente aberta em relação às suas opções quando se trata de vender. Pode haver um grande número de compradores potenciais, e cada um deles terá um conjunto diferente de vantagens e desvantagens quando se trata do que eles podem fazer para seus clientes. Algumas empresas podem ter produtos e serviços muito mais sofisticados que podem oferecer, enquanto outros podem estar mais orientados para gastar uma maior quantidade de tempo com seus clientes em reuniões presenciais e eventos patrocinados. (Para mais informações, consulte: Como preparar sua Prática consultiva para venda .)

Outro ponto chave é verificar o seu ego na porta. Embora você, claro, fique muito orgulhoso da prática que você acumulou ao longo dos anos, você terá que aceitar que, essencialmente, será apenas um conjunto de números e projeções para qualquer comprador potencial, mesmo que sejam sinceros sobre atendendo seus clientes depois de se separarem com eles. Mas é provável que você tenha que aceitar que alguns de seus clientes podem estar descontentes com as mudanças que virão com a transferência de propriedade.

Pregação Avaliação

Se você pode manter uma mente aberta sobre as negociações, então você pode conseguir um preço melhor para a sua prática. Insistir em todo o dinheiro na frente pode limitar suas opções em muitos casos; você pode conseguir um negócio muito melhor, pedindo um adiantamento mais uma nota e uma participação de capital na empresa de compras. (Para leitura relacionada, veja: Valorizando Empresas Privadas .)

Não hesite em alistar um CPA ou outro avaliador se você não tiver certeza apenas de como deve avaliar a sua prática; provavelmente será definido em um múltiplo do EBIDTA que talvez seja normalizado para suas despesas como o proprietário. E esse múltiplo dependerá em grande parte da possibilidade de os clientes deixarem como resultado da venda. Se você é o conselheiro-chave no negócio e a maioria dos seus clientes são usados ​​para lidar diretamente com você, pode ser mais difícil convencer um potencial comprador de que esses clientes ficarão por eles.

Sua declaração de fluxo de caixa deve refletir com precisão os custos reais que um comprador terá que absorver quando assumirem sua clientela; Isso pode incluir o custo da contratação de outro consultor chave, que provavelmente custará pelo menos US $ 250, 000 ou mais, dependendo do tipo de trabalho e licenciamento necessários. (Para mais informações, veja: Tops Dicas para preparar sua Prática consultiva para venda .)

A idade e a demografia de seus clientes é outro fator importante a considerar, como um grande livro de clientes mais novos e afluentes é obviamente vale mais do que um livro de clientes aposentados mais antigos que estão tirando suas economias. (Por outro lado, o último grupo também fornece oportunidades de planejamento imobiliário.) (Para mais informações, veja: FAs Se os Clientes Factor em Planos de Sucessão .)

O Dilema com Empregados

Outro fator chave que pode desempenhar um papel importante na venda de sua prática são funcionários. Se a sua equipe gostaria de continuar servindo sua clientela depois que você se foi, então isso pode ser um ponto de venda importante para uma empresa que está disposta a levá-los, pois isso pode ajudar com a retenção e satisfação do cliente. Mas, em muitos casos, os compradores não querem assumir a sua equipe. (Para leitura relacionada, veja: Empreendedores bem-sucedidos com os piores conselhos que já receberam .)

Se seus funcionários não são mantidos na venda, então você precisa negociar um pacote de indenização em seu nome se tudo for possível. (Para mais informações, consulte: Dicas para vender seu negócio de serviços financeiros .)

A linha inferior

Talvez o ponto mais importante a lembrar quando se trata de vender sua prática é dar todo o processo Tempo. Você precisa iniciar o processo de venda alguns anos antes de fazer sua saída final, porque provavelmente você poderá negociar um acordo muito melhor se você puder continuar com seus clientes na nova empresa por um tempo para assegure uma transição suave. Um planejamento cuidadoso e expectativas realistas também são fatores-chave em qualquer venda bem-sucedida. (Para leitura relacionada, veja: Planejamento de sucessão para sua pequena empresa .)