Se você é um planejador financeiro e está olhando a aposentadoria no rosto, a questão do que fazer com sua clientela é uma questão vital. Vender sua prática pode ser um negócio complicado em alguns aspectos, e a entrega ao seu comprador deve ser tratada corretamente para garantir uma transição suave.

A principal preocupação é garantir que você esteja vendendo sua prática para o que realmente vale e não apenas o que um comprador sente como pagar você.

Veja o que você pode fazer para obter o melhor preço possível para sua empresa. (Para mais informações, consulte: Dicas para vender o seu negócio de serviços financeiros. )

• Capture a transferência de riqueza. Se sua prática é cheia de clientes mais velhos que têm seguro de vida ou outros meios de deixar um legado para seus herdeiros, que os beneficiários abram contas antes de vender. Isso pode fornecer ao comprador uma futura fonte de receita que pode aumentar seu preço de venda. Práticas com clientes mais velhos que provavelmente irão morrer nos próximos anos valerão menos para potenciais compradores, pois verão um fluxo de receita que irá secar mais cedo do que mais tarde.
• Tome seu tempo. Esperar o comprador certo que lhe dará o preço certo tem muito mais sentido do que descarregar sua clientela na primeira oportunidade disponível (desde que as circunstâncias não o obrigue a fazer isso, é claro). Você também pode se afastar com mais dinheiro em geral, se você estiver disposto a estruturar um plano de pagamento por um longo período de tempo.
• Vender para um dos seus próprios empregados. Se você contratou um assistente há 10 anos, que agora está pronto para assumir o controle, então, vender para ele ou ela provavelmente será a maneira mais fácil de você se deslocar para fora do negócio. Isso eliminará a necessidade de transferir ativos do cliente e introduzir todos os seus clientes para alguém que eles não conheçam. E o conhecimento de que eles eventualmente assumirão o negócio também pode incentivá-los a começar a tornar sua prática mais valiosa hoje. (Para leitura relacionada, veja: Os conselheiros devem ter clientes com fatores em planos de sucessão. )
• Vender seus funcionários com sua empresa. Organizar para que seus funcionários permaneçam sob o novo comprador também pode ajudar a suavizar o processo de transição. Isso, é claro, pode exigir que você estrutura uma garantia ou plano específico para a transação que garante ou incentiva seus funcionários a permanecerem.
• Invista em sua atual clientela. Esta é uma das maneiras mais óbvias de aumentar o valor de sua prática. Passar o tempo com clientes fora do escritório pode ajudá-lo a construir relacionamentos mais profundos e aumentar seu negócio. Pescar, jogar golfe, assistir a esportes e outras atividades de lazer podem consolidar seu lugar na vida de seus clientes e garantir um fluxo estável de receita futura deles.
• Aumente sua linha de produtos e serviços. Se seus clientes todos investem principalmente em apenas alguns veículos, expandir seu repertório de produtos e serviços pode ajudá-lo a capturar mais negócios e também tornar sua prática mais atraente. Se seus clientes fizerem uma grande quantidade de negociação no varejo, considere os serviços de preparação de imposto de renda para que você possa mostrar-lhes como efetivamente colher prejuízos fiscais e reduzir seus rendimentos tributáveis ​​com contribuições do plano de aposentadoria. Se eles possuírem uma pequena empresa, certifique-se de obter um plano de sucessão no lugar com seus herdeiros para que eles possam facilmente assumir o controle quando chegar a hora. Um planejamento financeiro abrangente também pode ajudar seus clientes a ver os efeitos financeiros das despesas de cuidados de longo prazo se não estiverem segurados. Os clientes que tomam medidas adequadas para se proteger desses custos serão mais valiosos para um potencial comprador, pois as chances de seus bens irem para uma casa de repouso serão muito menores. (Para leitura relacionada, veja: Retirar? Como vender e fechar sua pequena empresa. )
• Aumentar suas taxas. Se você cobrar taxas em qualquer capacidade em sua prática, então aumentá-las aumentará seu fluxo de receita futuro sem qualquer entrada adicional de tempo ou esforço. Esta é uma idéia especialmente boa se você não aumentou suas taxas em um longo período de tempo, mas aumentou o nível de serviço que você fornece aos seus clientes. Certifique-se também de que sua receita provém de várias fontes, se possível; uma prática que não depende do desempenho de apenas alguns produtos ou serviços será mais durável, o que tornará mais desejável para um comprador.
• Incêndio dos seus clientes problemáticos. Se você tem clientes que são excessivamente difíceis de atender ou exigem muito do seu tempo para a receita que eles produzem, então não hesite em livrar-se deles antes de vender sua prática. Isso pode realmente adicionar ao valor da sua prática, pois simplificará sua base de clientes e deixará seu comprador com um grupo de pessoas mais fácil de trabalhar.

A linha inferior

A venda da sua prática é uma das transações mais importantes que você já completará. Faça as medidas adequadas para garantir que você obtenha o melhor preço possível para sua clientela e também se certificar de que seus funcionários e seus clientes são atendidos. (Para leitura relacionada, veja: Planejamento de sucessão para sua pequena empresa. )