Em geral, existem duas razões para comprar uma prática de consultoria financeira, de acordo com Michael Kitces no blog de Nerd's Eye View: "Comprar uma Prática de Planejamento Financeiro é uma boa maneira de começar como Planejador Financeiro? "O primeiro motivo é adquirir ou se fundir com outra empresa para aumentar a receita e a escala. Isso geralmente se aplica a uma prática maior ou a uma instituição. O segundo motivo é que um novo planejador está ansioso para conseguir um negócio funcionando e não quer construir uma prática desde o início. Comprar uma empresa pode ser mais comum entre os trocadores de carreira com as obrigações financeiras existentes.

Em ambos os casos, há evidências de que a retenção de clientes e a obtenção de benefícios completos durante e diretamente após uma aquisição são difíceis de realizar. Jason Carroll, do Live Oak Bank, em um artigo do Investment News descreve armadilhas comuns que ocorrem ao adquirir uma prática de consultoria financeira. Estes incluem pessoal importante que deixa de fumar, os clientes que se dirigem para as portas, os vendedores voltados para negócios e os benefícios reais da aquisição que não valem o preço. Carroll continua a relatar os resultados de uma pesquisa do Aite Consulting Group 2012 que afirma que 33% dos conselheiros que compram uma prática estabelecida admitiram que reteve menos de 50% da base de clientes do vendedor.

Se você está pensando em comprar uma prática de consultoria financeira, o primeiro grande passo é realizar a sua diligência. Não se apresente em nada, verifique e revele os livros e atente para possíveis armadilhas. Para que uma aquisição seja bem sucedida, a prática deve ser perfeita para o comprador. Conhecer o vendedor, os funcionários e os processos de operações da prática que você está interessado em comprar são extremamente importantes. Certifique-se de obter respostas claras para todas as suas perguntas e preocupações antes de chegar perto de finalizar quaisquer transações. (Para mais informações, consulte: Principais dicas para comprar uma Prática de Assessoria Financeira.)

Execute uma auditoria de cultura

Todos os negócios têm sua própria cultura, valores, estilos de trabalho e táticas. As pessoas que procuram comprar um negócio também têm suas próprias expectativas de como a empresa deve ser gerenciada, então existe um potencial de conflito antes mesmo de uma transação começar.

Além da possibilidade de desentendimentos devido a diferentes filosofias de gestão, existem outros aspectos negativos que acompanham a idéia de uma venda. Fusões e aquisições assustam clientes e funcionários existentes. A equipe tem medo de perder seus empregos. Os clientes, que assinaram com uma empresa, enfrentam o pensamento de ter suas contas controladas por uma empresa que não escolheram.

Uma comunicação clara e paciência são cruciais para lidar com esse processo. O comprador deve se reunir com o vendedor e os funcionários para verificar o ethos corporativo dentro da empresa. Em seguida, o adquirente deve entender completamente os protocolos do cliente e avaliar os processos existentes. Todas as partes envolvidas devem entender em que fase está a aquisição e como tudo está a decorrer. A transparência minimizará os medos e ansiedades dos funcionários e clientes. Se a cultura não é um bom ajuste, não tenha medo de se afastar. (Para mais informações, consulte: Dicas de gerenciamento superior para sua Prática de Assessoria Financeira.)

Verificar Finanças Sonoras em ambas as Partes

O vendedor e o comprador devem estar em um estado financeiro forte. Se a compra for financiada por dívidas, então deve haver fluxo de caixa corporativo suficiente para atender os pagamentos da dívida. O adquirente deve contratar um contador para examinar os livros e buscar renda sustentável, bem como quaisquer bandeiras vermelhas. Os cenários do que-se são a chave. Ao adquirir uma empresa, considere o limite de quantos clientes podem perder enquanto ainda mantém o negócio solvente. Por exemplo, se o negócio ficar azedo com uma perda de 25% dos clientes da prática, o comprador poderá ver maneiras de compensar a perda de receita resultante.

Ao examinar as finanças, aprenda e compreenda como a empresa ganha dinheiro. Eles cobram uma taxa percentual com base nos ativos sob gestão, uma taxa horária ou são compensados ​​por um modelo comissão? Observe as tendências de crescimento de renda e despesa. Estudar a sustentabilidade das correntes de renda atuais. (Para mais informações, consulte: Principais dicas para o pessoal da sua Prática de Assessoria Financeira.)

Examine todas as despesas com cuidado. Pergunte-se se eles parecem razoáveis ​​e se eles são susceptíveis de aumentar. As estruturas de remuneração da empresa, despesas gerais e despesas operacionais provavelmente permanecerão planas ou aumentarão? Ao adquirir uma empresa de consultoria financeira, é muito importante certificar-se de que o investimento valerá a pena procurando por meio do recurso financeiro, assim como você faria na compra de um estoque individual ou de qualquer outro tipo de negócio.

Crie um plano de transição

Depois de ter decidido que definitivamente deseja comprar, verifique se a documentação é revisada por um advogado com experiência em aquisições. Anote as expectativas de cada parte. Envolva a equipe e outros consultores nesta fase para garantir que se sintam confortáveis ​​com a nova organização. Itens a considerar são; deveres de funcionários claramente definidos, práticas comerciais revisadas e hierarquia de funcionários. Quando todas as partes envolvidas trabalham juntas, é mais provável que você tenha uma transição suave.

Se o vendedor deixar a empresa, ele ou ela deve dar ao novo proprietário uma introdução apropriada para cada cliente existente. A retenção de clientes é uma chave para manter o fluxo de caixa. Assim como os funcionários e consultores existentes devem fazer parte da discussão de transição, os clientes devem se sentir confiantes de que a qualidade do serviço que eles recebem continuará ou melhorará sob nova administração. Certifique-se de que eles se sentem cuidados e garantam que estão bem informados.Peça aos clientes para compartilhar quaisquer dúvidas ou preocupações que possam ter, de modo que você possa contornar e minimizar possíveis saídas.

A linha inferior

Para fazer uma aquisição ir direito, você precisa levar seu tempo. Não ignore as bandeiras vermelhas, por menor que seja. Certifique-se de verificar suas conclusões e suposições com contatos profissionais confiáveis. Finalmente, não esqueça que você sempre pode sair de um acordo e procurar outro negócio se você não tem certeza sobre a aquisição. (Para mais informações, consulte: Como encontrar clientes de consultoria financeira mais ricos.)