Em algum momento, você estará pronto para seguir em frente de seu negócio de consultoria financeira. Talvez você esteja avançando até 65, 70 ou mais. Ou talvez você esteja pronto para outro tipo de trabalho. Você pode ter capital suficiente para mudar seu estilo de vida, aumentar suas atividades de lazer e reduzir sua carga de trabalho.

Independentemente das razões para vender sua prática, é importante pensar em preparar seu negócio para venda a partir do primeiro dia. Ninguém vive para sempre, e se você passou anos criando uma propriedade valiosa, é importante rentabilizar o recurso comercial quando você não estiver mais no jogo. (Para mais informações, consulte: Dicas para vender seu negócio de serviços financeiros .)

Onde está o valor?

Um problema que muitos profissionais financeiros têm com a venda é que eles acreditam que são o negócio. Então, se o indivíduo sair, esses conselheiros preocupam-se que não resta mais nada. Outra questão que surge no momento da venda é que é difícil deixar o bebê do seu negócio, o que você pode ter construído desde o início. Apesar das barreiras, se você está pronto para vender, agora ou no futuro, facilite-se e siga estas dicas.

Systemize

Systemize seus processos. O comprador não está comprando você e se seu negócio for você, será difícil obter um preço justo para a entidade. Use as novas plataformas robo-adviser para informar a sistematização da prática. Embora alguns robo-assessores utilizem planejadores de carne e sangue, a maioria está completamente automatizada. Este é um bom modelo para espelhar ao preparar sua empresa para venda. (Para mais informações, consulte: Como os consultores financeiros podem se ajustar a Robo-Advisors .)

Certamente você possui formulários padronizados, questionários, declarações de política de investimento, etc. para seus clientes. Mas veja se você pode seguir os sistemas:

• Faça um documento que descreva um processo passo a passo do cliente.
• Inclua scripts para uma reunião de cliente típica.
• Documenta como você vai sobre o crescimento de suas referências. Anote-o de forma replicável.
• Escreva perguntas e respostas típicas do cliente.
• Revise suas atividades diárias para informar seu documento de processos de trabalho.

Se o potencial comprador estiver comprando um modelo para o futuro, seu trabalho será mais fácil e você estará criando valor. Por exemplo, os mercados são cíclicos e cada conselheiro obtém a questão como tanque de mercados: "Devo vender agora? "Como você lida com isso e outros tipos de problemas serão úteis para o novo empresário. Um benefício de criar um documento de processos de planejamento de sucessão é que você também terá uma referência pronta para você. (Para mais informações, consulte: Como criar um plano de sucessão comercial .)

Prepare-se para responder perguntas difíceis

Os compradores são exigentes e se você está pronto para vender, então o comprador geralmente está no banco do motorista. Pense sobre as respostas a essas perguntas antes de colocar o sinal de "venda". Aqui estão as perguntas que você pode receber de potenciais compradores. Se você pensou sobre as respostas com antecedência, você será mais capaz de responder ao potencial comprador. (Para mais, consulte: 7 Passos para vender sua empresa de pequeno porte .)

Por que você está vendendo? Tenha uma resposta convincente que acrescente ao valor da empresa. Esteja pronto para conhecer o potencial comprador, seja honesto e compreenda que o processo pode demorar um pouco.

Como é o ambiente de trabalho? Comprar uma prática é mais do que uma transferência estéril de produto por dólares. Qualquer venda de negócios precisa vender a cultura do negócio. O comprador pode perguntar sobre a cultura e o meio ambiente. Esteja pronto para aprofundar este aspecto menos tangível da empresa.

Descreva seus clientes. O comprador está olhando para a empresa, os sistemas e os clientes existentes. Certifique-se de ter uma ampla gama de informações além dos ativos e investimentos típicos do cliente. Os seus clientes preferem visitar o escritório ou preferem teleconferência, texto e e-mail? Esteja pronto para responder a pergunta: como você está diferenciado? Em outras palavras, por que seus clientes são convidados para você?

Você não é seu negócio

As questões pessoais de vender sua prática se alinham com as de alguém que se dirige para a aposentadoria após uma carreira longa e bem-sucedida. Afinal, você tem relações pessoais com seus colegas e seus clientes. Depois, há muitas horas trabalhando com sua equipe. Lidar com este terceiro e importante passo de preparação é muitas vezes ignorado por conselheiros que procuram preparar sua prática para venda. Em muitos casos, a auto-estima do consultor financeiro está ligada ao trabalho. A transição será mais fácil se você espera e planeja os inevitáveis ​​alçapões emocionais que acompanham a realização de uma grande transição de vida. (Para mais informações, consulte: Encontrando o melhor comprador para sua pequena empresa .)

Aqui estão algumas perguntas a serem exploradas ao se preparar para lidar com a venda de seu negócio de planejamento financeiro:

• Quem é você? Você é mais do que o seu negócio?
• O que você valoriza? Como você pode alinhar seus valores com seu próximo estágio de vida. O trabalho voluntário está nos cartões? Ou prefere fazer uma aula ou viajar?
• O que você vai fazer a seguir? Este encaixa com seus valores.
• E se você for forçado a sair devido à capacidade diminuída? Quais são as atividades potenciais a serem implementadas para o seu próximo estágio de vida?
• E quanto ao seu pessoal? Alinhe outros apoios sociais e contatos para ajudar a preencher o vazio de colegas de trabalho perdidos.

Lidar com as questões emocionais da venda da sua prática irá facilitar a transição, da mesma forma que os procedimentos físicos remediar os aspectos práticos da venda de sua prática. (Para mais, veja: FAs Se os Clientes Factor em Planos de Sucessão .)

Uma vez que a venda é feita, entenda que este não é mais seu negócio.Deixe de lado como as coisas devem ser executadas ou o que o novo dono está fazendo. Talvez ele ou ela esteja rebranding e remarketing o negócio. Libere suas expectativas de como seu antigo negócio deve prosseguir.

Estudo de caso

Joe Saul-Sehy, ex-conselheiro financeiro e atual dono de internet da StackingBenjamins. com e outras propriedades, disse que seu negócio foi configurado em um modelo de receita recorrente. Sua principal premissa de vendas foi que, quando um comprador comprou a prática, eles ganhariam dinheiro a partir do primeiro dia. Joe também criou outra tática desejável na venda de seus negócios. O comprador pagou Joe ao longo do tempo e não precisou encontrar um enorme pagamento fixo no momento da venda.

Ele seguiu a primeira estratégia e criou listas de tarefas escritas para cada funcionário. Os sistemas foram configurados de antemão para que um comprador pudesse entrar e começar a trabalhar sem muita transição. Ele também se comunicou com seus clientes para se certificar de que ficariam felizes com o novo conselheiro. Como seria esperado, alguns clientes deixaram, mas a maioria continuou com o novo proprietário. (Para mais, veja: Como os consultores financeiros perdem os clientes .)

Depois que Joe vendeu seus negócios, ele se transferiu para sua nova carreira como especialista em mídia financeira online. Ele colocou o problema de perder sua identidade junto com a venda de seus negócios.

A linha inferior

Preparação prévia ao começar a vender o seu negócio vai um longo caminho para uma venda bem sucedida. Prepare sua empresa, seus clientes e você mesmo para uma transição suave. (Para leitura relacionada, veja: Dicas de Sucessão para Empresas Familiares .)