Os consultores financeiros gastam a maior parte do tempo identificando as melhores maneiras de aumentar a riqueza dos clientes, mas, em alguns casos, o crescimento de suas próprias riquezas e negócios cai no caminho certo. É fácil ficar preso em uma rotina que serve os mesmos clientes, a fim de ganhar a vida em vez de se concentrar em iniciativas de crescimento para expandir a riqueza ao longo do tempo.

Felizmente, há uma ampla oportunidade de crescimento no mercado. De acordo com a U. S. Bureau of Labor Statistics, espera-se que as perspectivas de emprego para consultores financeiros pessoais cresçam 27% entre 2012 e 2022, o que é significativamente mais rápido do que a taxa média de crescimento de todas as profissões nos Estados Unidos.

Neste artigo, veremos como os conselheiros financeiros podem aumentar sua riqueza ao longo do tempo - tanto na linha de topo como na linha de fundo. (Para leitura relacionada, veja: Como os Consultores Financeiros podem Ajudar para Robo-Advisors .)

Atrair Novos Clientes

A melhor maneira de atrair novos clientes e crescer um negócio de consultoria financeira está gerando em - leva a liderança. Ao compartilhar experiências em colégios ou eventos comunitários, os assessores financeiros podem chegar a uma grande audiência e criar leads in-bound que querem se tornarem clientes, em oposição à chamada fria e pessoas convincentes para se tornarem clientes.

Por exemplo, um consultor financeiro pode formar um relacionamento com uma agência de temperatura local, realizando seminários educacionais para funcionários temporários. Esses candidatos a emprego podem se transformar em clientes sólidos de longo prazo, particularmente se forem contratados de meio expediente em posições de tempo integral e começando a ganhar salários maiores ao longo do tempo. (Para mais, veja: Como os conselheiros podem preencher a lacuna do talento .)

É importante lembrar que não há atalhos quando se trata de gerar leads in-bound de alta qualidade. Embora muitas empresas prometam fornecer leads on-demand, conhecer pessoas em pessoa e mostrar suas habilidades de forma significativa ajuda a formar as melhores relações de clientes de longo prazo.

Aumentando seus preços

A melhor maneira de aumentar os preços é gerar um valor percebido maior para os serviços. Ao se concentrar em um nicho de mercado e jogar com seus pontos fortes, os consultores financeiros podem se diferenciar da concorrência aos olhos dos clientes e justificar taxas mais elevadas para seus serviços ao longo do tempo, proporcionando valor agregado. (Para mais, consulte: Como ser um consultor financeiro superior .)

Por exemplo, um consultor financeiro que se especializa em títulos pode trabalhar com clientes mais velhos que, naturalmente, possuem uma porcentagem maior de seu portfólio em títulos . Dada a sua vasta experiência na arena, eles terão maior credibilidade neste mercado final, que também é mais rico do que os investidores mais novos.(Para mais, consulte: Os consultores financeiros estão se sentindo insegura pela ciberabilidade .)

O aumento dos preços dos clientes existentes pode parecer difícil, mas demonstrar valor agregado ou selecionar apenas certos clientes para uma subida de preços pode ajudar a aliviar a peso. Ao fazer o movimento em si, é importante ter confiança e ser assertivo sem se tornar nervoso ou defensivo para incutir confiança nos clientes.

All-Around Gains

Atrair novos clientes e aumentar os preços abordam as finanças de topo e inferior de uma prática de consultoria financeira. Ao estabelecer políticas que se concentrem na expansão de ambos esses esforços ao mesmo tempo, os consultores financeiros podem garantir que sua prática esteja crescendo constantemente ao longo do tempo, ao contrário de permanecer estagnada. (Para leitura relacionada, veja: Como os Consultores Financeiros utilizam as mídias sociais .)

A linha inferior

Quando se trata de investir o crescente caixa de operações, os consultores financeiros devem considerar reinvestir uma parcela de sua riqueza no negócio e diversificando o resto em outros ativos para sua própria aposentadoria e bem-estar - afinal, os assessores financeiros não devem esquecer de gerenciar adequadamente seus próprios ativos. (Para mais informações, consulte: Dicas de gerenciamento dos principais consultores financeiros .)