Quando as taxas de juros são baixos fundos de investimento imobiliário (REIT) tendem a ter um bom desempenho. Por quê? Porque os investidores estão buscando rendimento. Felizmente, há uma abundância de fundos negociados em bolsa do REIT (ETFs) para escolher - 20 para ser exato. Abaixo estão os cinco principais com base no volume de negociação. Isso não significa que eles serão necessariamente os melhores REITs com base no desempenho e no rendimento. Isso significa que o spread de oferta e solicitação será apertado, o que tornará mais fácil para você entrar e sair. (Para mais, consulte: REITs vs. REIT ETFs: Como eles comparam .)

Se você planeja segurar o longo prazo, então há algumas coisas que você deve saber. Para todos os 20 Rácios de Renda dos FED dos REITs variam entre 0. 07% e 0. 95%, com o índice médio de despesas chegando a 0. 45%. Você pode querer manter esses números em mente quando você olha os ETF de REIT abaixo. Se você prestar atenção, você encontrará uma correlação interessante entre o desempenho a longo prazo e os índices de gastos.

Outra nota importante é que nenhum desses REITs funcionou bem durante a crise financeira. Na verdade, eles foram esmagados, com todos perdendo aproximadamente 50% de seu valor. Dito isto, quase tudo ficaram esmagados naquela época e, como quase tudo o resto, REIT eventualmente voltou. O ponto aqui é que você não deve olhar como REITs como à prova de balas só porque eles têm que retornar 90% do lucro tributável aos acionistas e pagar um bom rendimento. Enquanto isso, eles valem a pena considerar se você antecipa que as taxas de juros ficam baixas. (Para mais, veja: 3 REITs que são apostas superiores para aposentadorias em 2016. )

Top 5 REIT ETFs

Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83. 09-0. 25% Criado com o Highstock 4. 2. 6 )

Tracks: MSCI US REIT Index.

Ativo líquido: $ 56. 49 bilhões

Volume médio diário de negociação (últimos três meses): 3. 6 milhões

Rácio de despesas: 0. 12%

Desempenho de 1 ano: 9. 08%

Desempenho desde a data de início (setembro 23, 2004): 72. 06%

Rendimento de dividendos: 4. 32%

Top 5 Holdings (% do patrimônio líquido):

Simon Property Group Inc. (SPG SPGSimon Property Group Inc155. 00-2. 74% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) 8. 25%

Armazenamento público (PSA PSAPublic Storage208. 97 + 0. 31% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) 5. 21%

Equity Residential (EQR EQREquity Residential68. 21 + 2. 03% Criado com Highstock 4. 2. 6 ) 3. 51 %

AvalonBay Communities Inc. (AVB AVBAvalonBay Communities Inc181. 97 + 0. 90% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) 3. 34%

Welltower Inc. (HCN HCNWelltower Inc68. 15 + 0. 64% Criado com Highstock 4. 2. 6 ) 3. 15%

iShares Imóveis dos EUA (IYR IYRiSh US Re Est80 .43-0. 06% Criado com Highstock 4. 2. 6 )

Faixas: Dow Jones U. S. Índice Imobiliário.

Ativo líquido: $ 4. 07 bilhões

Volume médio diário de negociação (últimos três meses): 8 milhões

Rácio despesa: 0,43%

Desempenho de 1 ano: 6. 52%

Desempenho desde a data de início (12 de junho, 2000): 126. 60%

Rendimento de dividendos: 4. 17%

Top 5 Holdings (% do patrimônio líquido):

SPG 7. 18%

American Tower Corp. (AMT AMTAmerican Tower Corp142. 10-0. 24% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) 5. 05%

PSA 4. 30%

Crown Castle International Corp. (CCI CCICrown Castle International Corp106. 51 + 0. 13% Criado com Highstock 4. 2. 6 ) 3. 32%

EQR 2. 93%

iShares Mortgage Real Estate Closed ( REM REMiSh Mortg REC44. 85-0. 27% Criado com o Highstock 4. 2. 6 )

Tracks: FTSE NAREIT All Mortgage Capped Index.

Ativo líquido: $ 772. 11 milhões

Volume médio diário de negociação (últimos três meses): 1 milhão

Rácio de despesas: 0,48%

Desempenho de 1 ano: -11. 52%

Desempenho desde a data de início (1 de maio de 2007): -79. 86%

Rendimento de dividendos: 11. 39%

Top 5 Holdings (% do patrimônio líquido):

Annaly Capital Management, Inc. (NLY NLYAnnaly Capital Management Inc11. 23-0. 53% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) 18. 51%

American Capital Agency Corp. (AGNC AGNCAGNC Investment Corp19. 78-0. 35% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) 12. 02%

Starwood Property Trust, Inc. (STWD STWDStarwood Property Trust Inc21. 61-0. 28% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) 8. 58%

Two Harbors Investment Corp. (DOIS) 5. 15%

New Residential Investment Corp. (NRZ) 4. 69%

Schwab US REIT ETF (SCHH SCHHSchwab ST US Tr41. 02-0. 34% Criado com Highstock 4. 2. 6 )

Tracks: retorno total do Dow Jones US Select REIT Index.

Ativo líquido: $ 2. 07 bilhões

Volume médio diário de negociação (últimos três meses): 344, 000

Taxa de despesa: 0. 07%

Desempenho de 1 ano: 11. 11%

Desempenho desde a data de início (1 de janeiro , 2011): 67. 42%

Rendimento do dividendo: 2. 45%

Top 5 Holdings (% do patrimônio líquido):

SPG 10. 22%

PSA 5. 92%

EQR 4. 08%

HCN 4. 05%

AVB 3. 98%

SPDR Dow Jones REIT ETF (RWR RWRSPDR DJ REIT92. 31-0. 29% Criado com o Highstock 4. 2. 6 )

Tracks: retorno total do Dow Jones US Select REIT Index.

Ativo líquido: $ 3. 48 bilhões

Volume médio diário de negociação (últimos três meses): 305, 829

Rácio despesa: 0. 25%

Desempenho de 1 ano: 9. 62%

Desempenho desde a data de início (23 de abril , 2001): 137. 77%

Rendimento do dividendo: 3. 73%

Top 5 Holdings:

SPG 10. 25%

PSA 5. 94%

EQR 4. 10% < HCN 4. 06%

AVB 3. 99%

A linha inferior

As baixas taxas de juros geralmente ajudam a alimentar REITs. Ao mesmo tempo, eles não são muito resistentes para suportar os mercados. Nesses ambientes, muitos investidores mover-se-ão para o rendimento seguro, como U. S. Treasuries. Se você está investindo para o longo prazo e preparado para lidar com o potencial de uma grande venda em REITs e equitação, então você pode querer começar sua pesquisa com SCHH, que tem o menor índice de despesas.Essa taxa de despesa excepcionalmente baixa de 0. 07% é uma grande razão pela qual o SCHH superou os outros REITs nesta lista para cada período de tempo além de um ano. (Para mais, veja:

5 ETFs de imóveis populares em 2016 .) Dan Moskowitz não tem nenhum cargo em nenhum dos ETFs ou ações mencionados acima.