Espera-se que as plataformas Robo-Advisor atinjam cerca de US $ 500 bilhões em ativos sob gerenciamento até 2020, de acordo com a Cerulli Associates. O crescimento é impulsionado pelo interesse crescente dos consumidores pelo investimento passivo através de carteiras mínimas e de baixo custo.

O Wealthfront e o Betterment tornaram-se líderes na nova indústria, atraindo bilhões em ativos sob gestão cada. O melhoramento obteve recentemente outros US $ 100 milhões em financiamento de risco, como Kinnevik da Suécia, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners e Anthemis Group. Sua avaliação agora é de US $ 700 milhões, acima de US $ 450 milhões no ano passado, e ele supervisiona US $ 3. 9 bilhões.

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Embora esses prestadores se concentrem nos serviços diretos para o consumidor, em sua maioria, muitos outros robo-assessores são projetados para complementar as práticas de consultoria financeira existentes. O AdvisorNow da FutureBook e da Envestnet Inc. da BlackRock Inc. são duas plataformas populares neste espaço visando suas próprias redes de conselheiros. No futuro próximo, Morgan Stanley, Merrill Lynch e LPL Financial Holdings Inc. estão planejando lançar seus próprios serviços de robo-assessor para seus assessores. Essas instituições têm muito capital para se comprometer com esses projetos e uma grande base de conselheiros, que pode transformá-los rapidamente em grandes players. (Para mais informações, veja: O que a entrada do Robo-advisor da BlackRock significa .)

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Aqueles que procuram iniciar sua própria firma de robo-assessor podem enfrentar uma concorrência difícil, já que um número crescente de startups estabelecidos e empresas de serviços financeiros de blue chip compõem uma presença. De muitas maneiras, a quantidade de concorrência excede a oportunidade de mercado existente à medida que essas empresas se posicionam para o futuro. Novas novas empresas terão que se diferenciar de novas formas para competir no mercado lotado.

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Fatores diferenciadores

Existem muitas maneiras diferentes de que as empresas em fase de arranque possam se diferenciar para competir no mercado chevado de robo-conselheiro. Por exemplo, muitas empresas começaram oferecendo colheitas de perda de impostos e outras ofertas exclusivas de serviços projetadas para fornecer uma vantagem competitiva. Muitos desses serviços se tornaram características padrão, no entanto, à medida que o mercado amadureceu. Isso significa que as empresas em fase de arranque e os jogadores estabelecidos devem manter o olho na concorrência e garantir que estejam mantendo os conjuntos de recursos para se manterem competitivos. (Para mais informações, consulte: Como os Robo-Advisors diferem? )

Os conselheiros de busca de robôs que desejam os conselheiros podem querer considerar adicionar recursos projetados para facilitar a vida de seu mercado direto - isto é, consultores financeiros em vez de seus clientes. Por exemplo, esses robo-assessores podem oferecer recursos que reduzem o custo de aquisição de clientes através da racionalização do processo de embarque.Alguns desses serviços podem começar a competir e se sobrepor a outros serviços que já estão direcionados aos consultores financeiros.

Marketing forte

O marketing tende a ser um esforço difícil em novos mercados, enquanto também se torna mais difícil à medida que um maior número de concorrentes entra em um novo mercado. Por um lado, um estudo publicado pelo Wealth Management Monitor descobriu que quase metade dos profissionais e consultores financeiros nem sequer ouviram falar do termo "robo-adviser". "Esses clientes em potencial devem estar convencidos de que uma plataforma robo-advisor é mesmo importante antes de discutir pontos de preço, características e fatores diferenciadores. A boa notícia é que grandes concorrentes no mercado estão em grande parte cuidando do problema de conscientização. (Para mais informações, consulte: Como os consultores financeiros podem se ajustar aos consultores Robo-Advisors .)

Por outro lado, o problema oposto também pode ocorrer quando o mercado está saturado com mensagens de marketing. Os consumidores que anteriormente ficaram impressionados com a noção de investimento automatizado podem estar procurando muito mais quando 10 ou 20 concorrentes lançam o mesmo. As mensagens de marketing devem efetivamente diferenciar uma empresa de seus concorrentes, o que exige uma visão constante das mensagens dos concorrentes e das respostas dos consumidores.

A linha inferior

O mercado do robo-conselheiro ainda é relativamente novo, mas um número crescente de concorrentes pode dificultar a participação de novos concorrentes. Além de superar o obstáculo de educar conselheiros potenciais que não tenham ouvido falar do termo "consultor robo", as empresas devem competir com um número crescente de ofertas de instituições financeiras com bolsões profundos e start-ups arraigadas que começaram há anos no mercado.

A chave para o sucesso desses novos participantes estará desenvolvendo recursos únicos visando públicos de nicho e criando campanhas de marketing eficazes para alcançar e educar esse público nicho e transformá-los em clientes de longo prazo. (Para mais, veja: As Tendências Top Robo-Advisor em 2016 .)