As mulheres são os principais gerentes de família em 40% das famílias americanas e muitas delas estão acumulando ativos substanciais como resultado. Somente nos Estados Unidos, as mulheres controlam US $ 14 trilhões em riqueza pessoal e esse número deverá crescer para US $ 22 trilhões até 2020, de acordo com o Instituto BMO de Riqueza.

Com mais mulheres atingindo alto patrimônio líquido e status de patrimônio líquido ultra alto, a questão torna-se como gerenciar melhor a riqueza que estão construindo. As mulheres que trabalham em particular enfrentam obstáculos únicos que dificultam a supervisão de seu portfólio. Procurar serviços profissionais de gestão de patrimônio é uma solução inteligente por várias razões.

Pressões de tempo extra

Enquanto os papéis das mulheres mudaram drasticamente ao longo do tempo, o fato é que muitas vezes eles estão sobrecarregados com mais responsabilidades em termos de cuidados. Uma pesquisa da U. S. Trust constatou que 71% das mulheres de alto patrimônio líquido têm responsabilidade primária ou compartilhada pelo cuidado infantil e 39% prestam cuidados para um parente idoso. Nessa mesma pesquisa, 71% das mulheres disseram que eram o tomador de decisões de investimento para sua casa.

Para uma mulher que detém uma posição de alto nível em sua empresa, equilibrar o trabalho com a família pode deixar muito pouco espaço para escolher ações ou descobrir qual fundo mútuo tem o melhor índice de despesas.

Trabalhar com um consultor financeiro experiente que entenda seu estilo de investimento e tolerância ao risco pode minimizar a quantidade de tempo que você precisa dedicar para manter sua base de riqueza.

Metas de investimento diferentes

Homens e mulheres diferem em vários níveis, e a maneira como eles investem não é exceção. A pesquisa do grupo Spectrem mostra que 55% das mulheres preferem investimentos que oferecem uma taxa de retorno garantida, em comparação com 46% dos homens de alto valor líquido. Ao mesmo tempo, 50% dos homens disseram que estão confortáveis ​​em participar do gerenciamento diário de seus investimentos, enquanto apenas 36% das mulheres concordaram. Leia 3 Regras de Gerenciamento de Riqueza para Investidores Femininos para maiores informações.

Mais mulheres do que homens disseram que usaram um consultor financeiro - 78% contra 61%. Quando se trata do que eles procuram em um consultor, as mulheres colocam um valor maior se a pessoa seja recomendada por um amigo, membro da família ou colega, a pesquisa mostrou. Eles também tendem a se virar para as marcas de serviços financeiros estabelecidos com mais freqüência do que os homens.

Em termos de como dividir sua riqueza, as mulheres de alto valor líquido gravitam para investimentos mais seguros. De acordo com a Spectrem, as mulheres eram mais propensas a escolher as contas do mercado monetário, os certificados de depósito (CD) e até a sua conta corrente sobre ações, fundos de investimento ou fundos negociados em bolsa (ETFs).Embora isso diminua o potencial de perdas, também limita o potencial de crescimento. Para mais informações, veja Como as mulheres investidores ganham dinheiro .

Um gerente de riqueza seria capaz de identificar as áreas de oportunidade que se encaixam com sua estratégia de investimento global para que você não esteja perdendo os retornos.

O que os gerentes de riqueza oferecem

Um erro que as mulheres de alto valor líquido não podem se dar ao luxo de criar ao construir riqueza sustentável está desenvolvendo a visão do túnel. Concentrar-se em um pequeno punhado de tipos de investimento sem explorar o que mais está disponível pode lançar sua carteira fora de equilíbrio se não tiver diversificação. É aí que um gerente de riqueza é útil. O seu conselheiro pode orientá-lo para investimentos alternativos que se orientam especificamente para investidores credenciados, que possuem um patrimônio líquido de US $ 200.000 ou superior.

Os fundos de hedge e o capital privado, por exemplo, podem render resultados lucrativos, mas se você estiver voando sozinho com seus investimentos, você pode ter problemas para obter entrada nessas classes de ativos. Com um gerente de riqueza do seu lado, você pode começar a explorar novos caminhos de investimento que vão além do que está disponível para investidores não credenciados. (Para mais informações sobre este tópico, veja Principais Investimentos Alternativos para o Mercado de Valores .)

A linha inferior

Há um caso forte para as mulheres de alto valor líquido que precisam de conselhos de gestão de patrimônio profissional, mas O que faz mais sentido - um conselheiro humano ou um robo-conselheiro?

Os consultores de Robo oferecem custos mais baixos e serviços de gerenciamento simplificados, mas muitos deles se concentram exclusivamente em ETFs. Se a variedade adicionada e um som de toque personalizado forem mais atraentes, gastar o dinheiro em um conselheiro humano pode ser o melhor investimento.

A comparação das vantagens e desvantagens de ambas as opções pode orientá-lo para o que é mais apropriado para você. (Para orientação adicional, leia Robo vs. Human Advisors for Women Investors .)