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De acordo com a Securities and Exchange Commission (SEC), existem três razões principais pelas quais um corretor pedirá informações pessoais: adequação, requisitos de registro e antiterrorista / anti-dinheiro leis de lavagem.

A adequação refere-se à forma como a sua situação financeira corresponde aos conselhos e recomendações que lhe são fornecidos pelo seu corretor. O requisito de adequação vem das organizações de auto-regulação (SRO) que regulam os corretores. Ao entender sua situação financeira pessoal, o corretor só deve fornecer recomendações recomendadas para suas preferências e objetivos de investimento. Se o corretor não fizer isso, eles estarão violando regras estabelecidas pela Associação Nacional dos Comerciantes de Valores (NASD).

Os requisitos de manutenção de registros referem-se apenas a isso, manutenção de registros. As regras estabelecidas pela SEC exigem que os corretores mantenham uma conta atualizada das suas informações pessoais. A informação mais importante que o corretor deve ter é o nome do cliente, o número de Seguro Social (SSN), o patrimônio líquido e os objetivos de investimento da conta entre outros. Se o cliente se recusar a fornecer essas informações, o corretor é dispensado de seguir a regra, no entanto, eles devem poder provar que um esforço deve ser feito para recuperar a informação.

Finalmente, o corretor deve fornecer informações sobre o cliente para atender aos requisitos anti-lavagem de dinheiro e antiterroristas. Esses requisitos garantem que, ao solicitar informações adequadas, o corretor deve poder verificar a identidade do cliente. A informação pessoal do cliente é verificada com qualquer lista de terroristas conhecidos ou suspeitos. Estes são requisitos recentes que surgiram do USA Patriot Act de 2001.

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