A Série 24 destina-se a preparar um indivíduo para supervisionar o pessoal de vendas, conscientizar os complexos envolvidos na supervisão das contas dos clientes e explicar as atividades de investimento bancário. No entanto, há alguns itens que seus estudos da Série 24 e uma nota de aprovação no exame não o prepararão, e esses itens podem incluir uma grande parte de suas tarefas diárias. Neste artigo, vamos percorrer esses itens e dar-lhe uma cabeça antes de embarcar em sua nova carreira.

Júri e Júri de jogo Enquanto o exame da Série 24 pode testar um diretor sobre as regras de supervisão e os "deveres e não fazer" de negociação na conta de um cliente, não faz absolutamente nada para preparar essa pessoa para um papel de juiz e jurado na resolução de argumentos entre corretores sobre uma variedade de questões.

Os corretores e assessores freqüentemente discutem um com o outro. Esses argumentos podem superar algo tão simples como as comissões pagas por um cliente em determinadas transações ou contas. Outro ponto de colapso freqüente é identificar exatamente qual corretor / conselheiro um cliente pode pertencer a, especialmente nos casos em que um fator frio sem fidelidade a qualquer corretor pode ter feito o contato inicial.

Outros problemas que você provavelmente testemunharão ao longo dos anos incluem:

• Argumentos sobre quem deve pagar um fator frio. A conclusão desse argumento varia de acordo com a empresa.
  

• Desacordos sobre o cronograma e a distribuição de cheques de comissão
  

• Discrepâncias em contas de despesas
  

• Argumentos sobre quem deve pagar se um corretor ou conselheiro preencher um bilhete de transação incorretamente (a empresa ou o corretor)? Para este, o corretor tradicionalmente paga.
  
• E, finalmente, questões pessoais e de pessoal (como relacionamentos e opiniões) que têm uma maneira de surgir, independentemente de onde você trabalha.

Infelizmente, não há procedimentos operacionais padrão para esses cenários. As partes envolvidas simplesmente devem fazer o seu caso - muito parecido com um tribunal de justiça - e a Série 24 deve fazer um veredicto.

Em suma, quando se trata de um "24", há muito mais para o trabalho do que simplesmente conhecer as regras. Na verdade, quando se trata disso, a diplomacia e a capacidade de lidar com pessoas são provavelmente as duas características mais importantes que todos os principais devem ter.

Disposição para entrar em Os diretores não são jockeys de mesa. De fato, há momentos em que um corretor ou conselheiro estará fora do escritório e pedirá ao principal que fale com seus clientes. Em outros casos, o principal pode ser forçado a falar com um dos clientes do corretor para mediar um conflito entre as duas partes.

Isso não é fácil. Na verdade, pode demorar muito tempo e muitas vezes requer uma grande quantidade de paciência e, com o risco de ser repetitivo, requer grandes habilidades diplomáticas.No entanto, também é algo que todos os diretores devem estar dispostos e capazes de fazer - e, muitas vezes, em curto prazo.

Para ser claro, o exame da Série 24 não pode e não ensina indivíduos essas habilidades. Em vez disso, eles são aprendidos "no trabalho".

Atuando como um Enforcer Como um bom soldado, o trabalho de um diretor não é fazer política, mas sim implementá-lo. Isto significa que o principal não deve apenas estar ciente das regras relativas à supervisão e aos prós e contras de práticas de vendas aceitáveis, mas também deve estar pronto, disposto e capaz de obrigar aqueles que estão sob ele a aceitar e implementar aqueles aceitos práticas. Em outras palavras, o principal é o executor.

Para ter certeza, isso não significa estar atrás de uma mesa enviando e-mails ou redação de memorandos entre escritórios. Significa investigar, fazer perguntas, investigar a equipe para obter informações sobre atividades de vendas, revisar as comunicações (escritas e verbais) e geralmente desempenhando o papel de um policial investigativo. Muitos diretores não percebem o que a palavra "supervisão" realmente significa, nem apreciam o que isso implica até que eles tenham realmente ocupado o cargo.

Aliás, outra dificuldade importante que muitos dos principais encontro é que, em um ponto ou outro em suas carreiras, eles podem ser obrigados a entregar seus camaradas por infrações de regras e, em alguns casos, terminá-las. Esta é uma das partes mais difíceis e emocionalmente difíceis do trabalho.

Principais Definir o tom Uma vez que um indivíduo se torna um diretor, suas habilidades como gerente e motivador (não como vendedor) ocupam o centro do palco. O simples fato é que se um diretor é um bom gerente e é disciplinado, a equipe de vendas seguirá a liderança. No entanto, se o 24 não é um bom gerente e não consegue transmitir seu conhecimento à equipe, as comissões e as linhas de dinheiro sofrerão - e todo o departamento e ou a empresa poderão ganhar menos dinheiro. É tão sério!

Empregados de babá Empregados difíceis A maioria dos 24 presume que a maior parte do tempo será dedicada a realizar reuniões de vendas, recrutar e manter novos corretores / assessores, ajudando os conselheiros a desenvolver suas linhas de dinheiro e garantindo que a equipe de vendas adira ao FINRA regras.

No entanto, não importa o quão experiente o volume de suas cobranças, os diretores sempre estão gerenciando até as tarefas mais mundanas. Ou seja, gosto ou não, uma grande parte do tempo de um diretor será alocada para gerenciar os hábitos de trabalho da equipe (ou seja, repreender corretores / conselheiros por estarem atrasados ​​para trabalhar e educá-los sobre cortesia por telefone e e-mail).

Mais uma vez, a maioria dos diretores são surpreendidos pelo fato de que eles são e sempre serão convidados a agir como um pai ou uma mãe para o pessoal que está sob eles. Claramente, o exame da série 24 não pode prepará-los para essas responsabilidades.

Seguro contra Arbitragem? Como os diretores não são geralmente empregados que geram comissões (ao contrário de corretores tradicionais ou conselheiros), muitas vezes assumem que os dias de discussão com clientes e as audiências de arbitragem acabaram.Não tão. Na verdade, é preciso consultar o site FINRA (mais especificamente a seção "Pesquisar um corretor / empresa") para ver que, quando um processo de arbitragem é iniciado, o corretor no centro da disputa geralmente não é o único alvo. Na verdade, a empresa e o diretor de supervisão geralmente são nomeados na ação em conjunto com o corretor ofensor como uma questão de curso.

Esta é uma pílula amarga para muitos princípios a engolir, uma vez que implica que eles poderiam estar no gancho pessoalmente, caso algum de seus funcionários de vendas viole as regras da FINRA ou defraude seus clientes de alguma forma. Não surpreendentemente, os materiais de preparação e o próprio exame da série 24 fazem pouca menção a este fato.

A linha inferior Passar a série 24 e tornar-se um diretor deve ser visto como uma honra. Afinal, isso significa que o indivíduo tem um profundo conhecimento do setor de valores mobiliários e os recursos para gerenciar um pessoal de vendas. No entanto, os candidatos podem não estar totalmente preparados para algumas partes do trabalho - mesmo que sejam aceitos.