A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) oferece uma variedade de licenças que devem ser obtidas antes de realizar negócios. FINRA concede as licenças Série 6 e Série 7 após a aprovação dos exames. A licença da Série 6 só permite que um representante venda um conjunto limitado de produtos de investimento, enquanto a licença da Série 7 permite que um representante venda uma variedade de produtos de investimento.
A série 6 (Investment Company / Variable Contracts Products Limited Representative) é de 135 minutos de duração e a nota de aprovação é de 70%. Uma organização autorreguladora ou uma empresa membro da FINRA devem patrocinar um candidato que queira fazer o exame. Um candidato que passa a prova da Série 6 deve se registrar com a FINRA através da empresa patrocinadora para realizar produtos de investimento. Um detentor da licença da Série 6 só pode vender rentes variáveis, prêmios de seguros, fundos de investimento unitário e fundos mútuos.
Por outro lado, o exame da Série 7 (Qualificação do Representante Geral de Valores) é dividido em dois segmentos de três horas e contém 260 perguntas, das quais são pontuadas. Ao contrário do exame da Série 6, a nota de aprovação para o exame da Série 7 é de 72%. Semelhante à Série 6, um candidato deve ser patrocinado por uma empresa membro da FINRA para fazer o exame. Ao passar o exame e registrar-se com a FINRA através da empresa patrocinadora, o titular da licença da Série 7 está autorizado a vender produtos de investimento. Ao contrário de um representante limitado da Série 6, um representante registrado da Série 7 pode vender ações ordinárias e preferenciais, opções de compra de ações e títulos.
Quais são minhas opções se eu falhar meu exame da série 63?
Descobrir quais opções estão disponíveis para uma pessoa que falhou no exame da Série 63, um teste que muitos estados exigem para o licenciamento como agente de valores mobiliários.
Quais são algumas das classes que posso tomar para preparar o exame da série 6?
Leia sobre algumas das melhores e mais populares aulas de preparação de teste para o exame de licenciamento de títulos da série 6 FINRA, incluindo o próprio guia FINRA.
Quais são as diferenças entre a relação entre o saldo eo limite e a relação dívida / renda?
Aprenda a diferenciar entre sua relação saldo-para-limite e sua relação dívida / renda, como eles são calculados e como aprimorá-los de forma responsável.