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Existem várias ferramentas usadas para manter o desempenho de uma conta de investimento, incluindo reequilíbrio e diversificação. Embora ambos sejam importantes, o reequilíbrio e a diversificação oferecem diferentes benefícios aos investidores quando implementados corretamente. O reequilíbrio é o processo de manter uma alocação específica de ativos dentro de uma conta de investimento; a diversificação é o processo de criação de uma mistura de investimentos dentro de um portfólio destinado a reduzir o risco de um investidor. Antes que um portfólio possa ser reequilibrado, ele deve primeiro ser diversificado.

A diversificação é a combinação de ativos contidos dentro de uma conta de investimento que ajuda a aumentar a potencial volatilidade no desempenho. Os investidores podem diversificar através da utilização de vários tipos de valores mobiliários, como ações, títulos e caixa, ou adicionando diferentes setores ou regiões em que esses tipos de investimento estão focados. Um portfólio bem diversificado é mais capaz de manter a volatilidade devido aos variados graus de correlação entre diferentes classes de ativos. Como as ações estão inversamente correlacionadas com os investimentos de títulos, a retenção de ambos os tipos de títulos em um portfólio oferece maior estabilidade. Quando as ações não estão funcionando bem, os títulos normalmente estão mantendo-se estável ou aumentando de valor.

O reequilíbrio ocorre após a implantação da diversificação e é usado para assegurar que a conta de um investidor mantenha a alocação de ativos selecionada. Quando um único investimento dentro de um portfólio superou outras seleções de investimento, a conta está fora de equilíbrio. Esse desempenho cria uma ponderação mais pesada sobre o investimento que funcionou bem, o que, ao longo do tempo, torna a alocação total de ativos diferente do que o investidor selecionou inicialmente. O reequilíbrio ocorre quando um gerente de portfólio ou o investidor vende uma parcela do activo de alto desempenho e compra ações de outros títulos na carteira com esses recursos. O reequilíbrio é recomendado trimestralmente para manter a alocação de ativos original.