Um período de blackout é um período de pelo menos três dias úteis consecutivos, mas não mais de 60 dias, durante os quais a maioria dos funcionários de uma determinada empresa não pode alterar a aposentadoria ou planos de investimento. Normalmente ocorre um período de apagão quando ocorrem grandes mudanças em um plano. Por exemplo, o processo de substituição do gestor de fundos de um plano pode exigir um período de exclusão para permitir a necessária reestruturação.
A Securities and Exchange Commission (SEC) estabeleceu regras para assegurar que os empregados não estejam em desvantagem durante um período de indisponibilidade. A SEC proíbe qualquer diretor ou diretor executivo de um emissor de qualquer garantia patrimonial de, comprando, vendendo ou adquirindo ou transferindo valores mobiliários durante o período de inadimplência do plano de pensão. Além disso, a SEC estabeleceu regras que exigem que o emissor notifique o diretor ou o diretor executivo ao impor um período de exclusão.
O objetivo dessas regras é evitar o acesso de informações privilegiadas que poderiam ocorrer de outra forma durante o período em que as mudanças estão sendo feitas. No entanto, a segurança financeira dos funcionários que não conseguem fazer alterações durante um período de indisponibilidade pode ser comprometida. Portanto, os regulamentos da SEC estipulam que os funcionários devem receber aviso prévio sobre a ocorrência de períodos de interrupção.
(Para mais informações sobre este tópico, leia Planejamento de aposentadoria .)
Esta pergunta foi respondida por Bob Schneider.
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