À medida que os anos nos movem para o século anterior, os consultores financeiros buscam novas maneiras de se manterem atentos aos atuais mercados demográficos e de mercado tendem e integram efetivamente as diversas avenidas da tecnologia moderna em seus negócios. Os conselheiros que buscam crescer em 2015 devem considerar incluir algumas das seguintes idéias nas resoluções do Ano Novo: ^Especializar Se você é um dos muitos conselheiros que tentam atender a todos os tipos de clientes, você pode tornar-se frustrado com a amplitude de conhecimento e treinamento que você tem para manter, bem como o tempo que leva você para gerenciar eficazmente uma clientela diversificada. Concentrar-se em um segmento mais estreito do mercado pode permitir que você se torne mais eficiente e se separe de sua concorrência. Existem muitas áreas diferentes nas quais você pode se concentrar, como profissionais médicos, proprietários de pequenas empresas, funcionários civis ou militares e outros setores similares, onde os assessores que possuem conhecimento especializado de suas circunstâncias tendem a ser mais bem sucedidos. (Para leitura relacionada, veja:

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Na verdade, muitos dos conselheiros mais bem-sucedidos já trabalharam nos campos dos clientes em que se concentram por causa da credibilidade aprimorada que os traz. Se você gastou algum tempo material trabalhando em uma vocação diferente antes de entrar em finanças, considere usar sua experiência lá para encontrar clientes que enfrentam os mesmos problemas que você fez. Sua capacidade de simpatizar com eles pode fornecer uma vantagem sobre outros conselheiros que não podem duplicar isso. (Para leitura relacionada, veja:

Planejadores Financeiros: Especialize-se em Idosos

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Tecnologia, Confiança e Transferência

O mundo digital está tornando cada vez mais fácil e conveniente para os conselheiros se comunicarem com seus clientes através de meios audiovisuais, como o Skype, bate-papo e teleconferência. Se você não está usando essas ferramentas para manter contato com seus clientes tecnicamente proficientes, então você pode estar perdendo oportunidades de planejamento significativas. Os clientes mais jovens, em particular, estão à procura de conselheiros que possam fornecer-lhes acesso on-line às suas finanças via computador, tablet ou smartphone. Um site que fornece um painel abrangente onde eles podem agregar todas as suas contas (incluindo aqueles que não têm com você) para realizar seus negócios bancários, de investimento e outros negócios financeiros pode percorrer um longo caminho para atrair e reter tecnologia- clientes experientes. (Para leitura relacionada, veja:

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No entanto, este nível de automação pode muito ser um obstáculo para a sua prática como auxílio.Os conselheiros de Robo representam a próxima maior onda de concorrência para as empresas de planejamento tradicionais e os serviços que esses programas automatizados podem fornecer só continuarão a se tornar mais eficientes e especializados a um custo decrescente. Mas uma coisa que a tecnologia sozinha nunca será capaz de fornecer é a confiança. Construir um relacionamento com sua clientela para que você conheça suas esperanças e sonhos eo que os faz assinalar irá ajudá-lo a manter uma base de clientes leal que não pode ser ameaçada pela tecnologia. (Para leitura relacionada, consulte:

Como os consultores financeiros podem se ajustar aos consultores Robo

.) Adicionar um ou mais serviços adicionais que exigem avaliação humana, como planejamento abrangente ou planejamento imobiliário, podem ajudá-lo a manter ou Aumente seu valor para sua clientela, fornecendo benefícios que não podem ser duplicados por algoritmos de computador. O último serviço também pode ajudá-lo a superar o fosso entre as gerações com seus clientes. Uma grande quantidade de riqueza vai se transferir entre as gerações nas próximas décadas. Se você não está encontrando os filhos de seus clientes mais velhos ou outros herdeiros, então você arrisca perder muito do seu negócio na estrada. Os clientes da Geração X e do Milênio têm uma visão de mundo muito diferente do que os pais, e eles estão muito mais confortáveis ​​com a tecnologia. Eles podem estar menos inclinados a vê-lo como seu único conselheiro em muitos casos, de modo que a capacidade de dispensar conselhos sólidos em caso de necessidade geralmente será um fator crítico para seu sucesso. (Para leitura relacionada, veja: Os consultores financeiros precisam procurar esse grupo AGORA

.) De uma perspectiva interna Seu negócio só pode ser tão bem sucedido quanto seus empregados e modelo de negócios permitem que ele estar. Se você não possui diretrizes específicas sobre como os negócios devem ser tratados na sua prática, então é hora de uma revisão. Você pode simplificar sua prática implementando um fluxo de trabalho sistematizado para cada tarefa que é necessária, como abrir e fechar contas, transferências e procedimentos de rolagem, fazer negócios e reunir e armazenar informações do cliente. Isso pode ajudar a garantir uma operação suave e eficiente em seu escritório e aumentar a lucratividade. Certifique-se de que cada membro de sua equipe entende bem qual é o seu papel no processo e não hesite em receber seus comentários também. Os funcionários que conhecem seus papéis e que são capazes de desempenhar seus deveres de forma eficiente reduzirão em grande medida o número de dores de cabeça que você precisa lidar diariamente. (Para leitura relacionada, veja:

Etapas principais para construir uma grande prática de planejamento financeiro

.) A linha inferior A profissão de planejamento financeiro está evoluindo a uma taxa cada vez mais rápida e aqueles que não conseguem Continuar com as tendências atuais logo será deixado para trás. As idéias listadas neste artigo são apenas algumas das maneiras como você pode levar sua prática ao próximo nível. Para obter mais ideias sobre como você pode melhorar sua empresa, visite o site da revista Financial Planning em www. planejamento financeiro. com.(Para leitura relacionada, veja:

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