O mundo do aconselhamento financeiro está mudando rapidamente. Ao longo dos últimos anos, tem havido mais regulamentos a seguir, novas tecnologias que interrompem a forma como os serviços de investimento são fornecidos e os investidores que têm mais acesso à informação do que nunca. Para que você permaneça relevante para seus clientes, você precisará se adaptar a todas essas mudanças. Aqui estão algumas idéias sobre como manter você e sua prática relevantes.

Life Focused

Em vez de ser apenas a pessoa que os clientes vão para investir e planejar a aposentadoria, você precisa se tornar seu balcão único para qualquer coisa financeira. Isso não significa que você tenha que vender tudo para eles - você não precisa se tornar um corretor de hipoteca. Você deve fornecer educação e orientação sobre as principais decisões financeiras. Em vez de fornecer a hipoteca, você pode revisar tipos de hipotecas, como decidir se é o momento certo para comprar uma casa, o que saber sobre a compra e seu impacto no futuro financeiro de um cliente. (Para mais informações, consulte: Principais tendências para os consultores financeiros em 2016 .)

Estes tipos de decisões são mais fáceis de fazer quando o conselho vem de alguém que conhece e confia e pode realmente conversar. O que nos leva à próxima mudança.

Mais contato

Você não pode mais fazer uma anotação por ano. Você precisa se envolver ativamente e conhecer seus clientes ao longo do ano. Isso não só irá ajudá-lo a entender melhor o que eles precisam de você, mas também os ajudará a aumentar sua confiança em você. Quanto mais confiança eles têm em você, mais provável é que eles permaneçam clientes e até mesmo encaminhar pessoas.

Você não precisa passar o dia inteiro fazendo isso. Tente hospedar pequenas funções de clientes como jantares. Você pode utilizar a videoconferência ou mesmo a transmissão em linha para interagir com seus clientes. No entanto, você ainda deve tentar fazer uma reunião pessoalmente como uma reunião individual, pelo menos uma vez por trimestre, ou mesmo a cada seis meses, se você não puder agendá-la. (Para mais informações, veja: Trends Challenging Financial Advisors .)

Tenha em mente que não se trata de se sentar para rever suas finanças. É aprender sobre eles, como o que está acontecendo em sua vida, quais são suas aspirações e em que coisas eles estão trabalhando.

Todos os serviços que abrangem

Seus clientes querem mais do que apenas investir conselhos. Se isso fosse tudo o que eles queriam, eles já voltariam para um consultor de robo. Em vez disso, eles querem planos financeiros, investimentos, planejamento imobiliário, conselhos fiscais e até mesmo alguns conselhos financeiros de negócios.

Você não pode ser um especialista em todas essas áreas. Em vez disso, sua prática precisa se tornar um balcão único com especialistas em cada uma dessas áreas em sua equipe.Quando um plano é criado, os clientes não precisam encontrar outros quatro especialistas para cuidar de tudo. Sua prática pode fazer tudo em equipe. (Para mais informações, consulte: Tech Trends Financial Advisors deve continuar. )

Usar tecnologia

Você pode utilizar a tecnologia para não só melhorar seu relacionamento com seus clientes, mas também agilizar seu negócio. No lado do cliente você pode usá-lo para manter contato. Você também pode interagir em mídias sociais e educar grupos maiores de seus clientes ao mesmo tempo através de ferramentas como webinars.

No lado do negócio, você pode usar o software para gerenciar todos os aspectos da jornada do cliente, desde garantir que todo o trabalho em papel seja feito para não esquecer um aniversário. Quanto mais você puder descrever um processo e automatizá-lo com um sistema, mais eficiente será sua empresa. Isso permitirá que você tenha mais tempo para se envolver com os clientes e até ganhar novos.

A linha inferior

A indústria está mudando. Os conselheiros precisam fazer as mudanças necessárias para se manterem relevantes e prosperarem. (Para mais informações, veja: O que a próxima década possui para consultores financeiros. )