Os fundos de investimento de alocação de ativos ganharam popularidade entre os investidores, pois esses investimentos em conjunto oferecem uma maneira simples de acessar várias classes de ativos dentro de um único fundo gerenciado profissionalmente. Existe uma grande variedade de fundos de alocação de ativos, que vão desde ultra conservador até altamente agressivo, e cada um pode ser usado como uma única participação ou alocação parcial para investidores individuais. Os fundos de alocação conservadores consistem em títulos de capital e dívida, bem como caixa e equivalentes de caixa, com foco na preservação do principal através de posições maiores em dívida e investimentos em caixa. Os investidores com preocupações sobre a volatilidade do mercado, ou aqueles que desejam gerar renda de toda ou parte de suas carteiras, podem utilizar fundos de alocação conservadores para atender aos objetivos de investimento com facilidade.

Embora os fundos de investimento de alocação conservadores ofereçam uma pausa de flutuações violentas em seleções de investimentos de capital próprio, não são adequados para todos os investidores. Os fundos de alocação conservadores mantêm uma concentração mais pesada de ativos totais em títulos e em dinheiro, tirando a oportunidade aos investidores de obterem valorização do capital no longo prazo. Além disso, algumas participações em títulos e investimentos em caixa são difíceis de acompanhar o aumento das taxas de inflação, tornando os retornos dos fundos de alocação conservadores mínimos às vezes. No entanto, os investidores interessados ​​em manter o saldo principal de uma carteira de investimentos com o potencial de geração de renda através de dividendos e juros encontram recursos de alocação conservadores mais apropriados como parte de ou uma única participação em uma carteira de investimentos. Uma série de fundos conservadores de alocação de ativos estão disponíveis para investidores através de provedores de fundos de investimento bem conhecidos.

Fundo de Garantia Gerenciada Fiscal da Vanguard

O Fundo de Garantia Gerenciada Fiscal da Vanguard é um fundo mútuo de alocação conservador disponibilizado aos investidores através do Grupo Vanguard. Fundada em 1994, o fundo mútuo é gerido por Michael Perre e procura proporcionar aos investidores retornos fiscais gerados pelo rendimento exonerado de impostos federais, a valorização do capital de longo prazo e o lucro passivo tributável em um montante modesto. Normalmente, 55% dos $ 2 do fundo. 21 bilhões em ativos são investidos em títulos municipais de alta qualidade com um prazo médio ponderado em dólar entre seis e 12 anos, e um mínimo de 75% de todas as participações municipais são classificados em uma das três principais categorias de classificação de crédito. O restante dos ativos do fundo é investido em ações ordinárias.

Em setembro de 2015, o fundo mútuo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 6. 45%. O índice de despesas do fundo de 0,12% é muito inferior à média da categoria de 0.81% para fundos similares de alocação conservadora. Os investidores não pagam uma carga de vendas antecipada, mas são avaliados um ativo sob taxa de gerenciamento de 0,10%. É necessário um investimento inicial mínimo de US $ 10 000 para contas não qualificadas e IRAs. As principais participações no fundo mútuo incluem a Apple Inc. em 1. 58%; Nassau County New York Interim Fin Au Var 0. 02% a 0. 84%; Microsoft Corporation em 0. 80%; e Exxon Mobil Corporation em 0,70%.

Fundo de Fundos de Benefícios Tributários dos Fundos Americanos

O Fundo de Renda de Benefícios Tributários dos Fundos Americanos é oferecido aos investidores através da família de fundos de investimento dos Fundos Americanos e tem uma data de início de 2012. Administrado por Joanna F. Jonsson, este conservador o fundo de alocação busca renda atual com um objetivo secundário de crescimento de capital de longo prazo. O mix de investimentos do fundo mútuo consiste em uma série de ofertas de Fundos Americanos com várias combinações e ponderações, a maioria das quais procura gerar renda de seus investimentos subjacentes. Os gerentes de fundos com o Fundo de Renda de Benefícios Tributários dos Fundos Americanos focam seleções de investimento em ações que pagam dividendos, incluindo fundos de crescimento e renda, fundos de renda de capital, fundos equilibrados e fundos de títulos.

A partir de setembro de 2015, o fundo mútuo gerou um retorno anual de três anos de 9. 18%, com uma razão de despesa de 0,44%. Uma taxa inicial de vendas de 3. 75% é avaliada para todas as novas compras de ações, embora não seja imposta uma taxa de venda diferida. É necessário um investimento inicial de US $ 250. As principais participações no fundo mútuo incluem o Fundo de Encargos Externos de Impostos de Fundos Americanos em 25. 25%; o Fundo Americano de Renda Alta de Municípios de 25% 21%; Fundo Americano de Fundos de Crescimento e Fundo Mundial do Fundo de Fundos em 24. 77%; e o American Fund Washington Mutual Fund em 24. 77%.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

O Fundo de Renda de Estratégia Pessoal do Preço T. Rowe foi estabelecido em 1994 e foi administrado por Charles M. Shriver desde 2011. A equipe de gerenciamento de fundos procura proporcionar aos investidores o maior retorno total ao longo do tempo por concentrando seleções de investimento em renda primeiro e crescimento de capital em segundo lugar. Aproximadamente 40% dos $ 1 do fundo. 53 bilhões em ativos são investidos em ações, sendo o restante disperso entre títulos, títulos do mercado monetário e caixa. Em alguns casos, o fundo pode sobreponderar ou subponderar uma classe de ativos específicos com base nas condições atuais do mercado ou perspectivas.

A partir de setembro de 2015, o Fundo de Renda de Estratégia Pessoal T. Rowe Price gerou um retorno anual de 10 anos de 6. 22%, com uma razão de despesa de 0,44%. Os investidores não são cobrados uma carga de vendas antecipada ou uma taxa de vendas diferida, mas um investimento inicial mínimo de $ 2, 500 é exigido para contas qualificadas e não qualificadas. As principais participações no fundo mútuo incluem o Fundo de rendimento institucional institucional T. Rowe Price em 7. 06%; o T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Bond Fund em 5. 92%; o T. Rowe Price Institutional International Bond Fund em 5. 32%; e o T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund em 2.57%.

Fundo Diversif Income Plus de Thrivent

O Fundo Thrivent Diversified Income Plus é um fundo mútuo de alocação conservador criado em 1997 e disponibilizado aos investidores através do grupo de investimentos Thrivent. A partir de 2015, Darren M. Bagwell é o gerente de investimento do fundo mútuo. O fundo mútuo procura proporcionar aos investidores o rendimento máximo, mantendo a valorização do capital a longo prazo. Os $ 709 do fundo. 56 milhões de ativos são investidos em uma combinação de títulos de capital e títulos de dívida, com a parcela patrimonial focada em ações ordinárias, ações preferenciais e ações conversíveis. Os títulos de dívida detidos no fundo podem ser de qualquer qualidade de crédito e qualquer prazo de vencimento, e podem incluir obrigações de alto risco, notas, debêntures ou outras obrigações de dívida. Os gestores de fundos também podem investir em alternativas de fundos negociados em bolsa, a seu critério.

A partir de setembro de 2015, o Fundo de renda mais diversificada da Thrivent gerou um retorno anual de 10 anos de 5. 94%, com um índice de despesas de 0,98%. Os investidores são avaliados com uma cobrança de vendas antecipada de 4. 50% em todas as novas compras de ações, embora não sejam cobradas taxas de vendas diferidas. É necessário um investimento inicial mínimo de US $ 2 000 para contas qualificadas e não qualificadas. As principais participações dentro do fundo mútuo incluem o Tesouro dos EUA a 5 anos Futuro em 15 de setembro em 11,0%; Nota do Tesouro dos EUA de 2 anos Futuro em 15 de setembro em 9. 24%; Nota do Tesouro dos EUA a 10 anos Futuro em 15 de setembro em 4. 25%; Índice S & P 500 Futuro Sept15 em 3. 01%; e Fannie Mae em 1. 75%.