Os fundos mútuos classificados como carteiras de alocação agressivas estão focados em maximizar a valorização e o rendimento do capital, investindo principalmente em ações identificadas como possuindo potencial de crescimento substancialmente acima da média e ponderando uma carteira de investimentos com maior peso investimentos e menos com dívidas ou outros investimentos de renda fixa. Entre ações, títulos e caixa, essas carteiras tendem a ter uma alocação significativamente maior para ações, tipicamente 75% a 90%. Isso contrasta com uma carteira de investimentos mais comumente diversificada que tipicamente não aloca mais de 60% a 70% dos ativos da carteira para o mercado de ações. Os fundos de alocação agressiva também possuem, em média, uma porcentagem relativamente maior de ações de capital médio e de pequena capitalização por causa do fato de as empresas de menor capital ter mais freqüentemente potencial de crescimento elevado no curto prazo.

Os maiores retornos potenciais do investimento oferecidos por fundos de alocação agressivos geralmente são acompanhados por um nível de risco correspondentemente maior. Portanto, esse tipo de fundo é mais adequado para investidores com alto nível de tolerância ao risco.

Os fundos de alocação agressiva geralmente detêm carteiras bem diversificadas em diferentes setores de mercado, uma vez que os fundos não estão focados em uma indústria, região geográfica ou nível de mercado. Em vez disso, eles estão focados em estoques potenciais de alto crescimento que podem estar disponíveis em qualquer número de setores ou países do mercado, e podem existir sob a forma de empresas de grande capitalização, pequenas capitais ou médias empresas.

Fidelity Asset Manager 85% Fundo

O Fidelity Asset Manager 85% Fund foi lançado pela Fidelity Investments em 1999. Geoff Stein, gerente de portfólio do grupo Global Asset Allocation da Fidelity, administra o fundo. O principal objetivo de investimento da FAMRX é a valorização máxima do capital a longo prazo. O gerente do fundo aloca seus $ 1. 5 bilhões em ativos entre ações estrangeiras e domésticas, títulos e vários mercados monetários e outros investimentos de curto prazo. Como o nome do fundo implica, em condições normais, o fundo é aproximadamente 85% ou mais investido em ações. A alocação mínima de recursos do fundo para ações é de 60%. O gestor de fundos seleciona ações com base em uma série de fatores de análise fundamentais e métricas usadas para avaliar o preço atual das ações em relação ao valor estimado a longo prazo da empresa e perspectivas de crescimento. Os ganhos de capital e os dividendos, se houver, são distribuídos anualmente.

Aproximadamente 15% dos ativos da FAMRX são alocados para cada um dos seguintes setores: serviços financeiros, cuidados de saúde, tecnologia e ciclos de consumo. Este fundo da Fidelity investe em vários outros fundos da Fidelity através das Fidelity Central Investment Portfolios, como o Fundo Fidelity Central Health Care.Isso permite que o Fundo Fidelity Asset Manager 85% ganhe exposição a um número muito maior de ações do que o indicado pela lista oficial do fundo de apenas 20 participações. Algumas das principais participações do portfólio do fundo são a Apple, Inc.; General Electric Company; JPMorgan Chase & Company; Google Inc., ambas as classes A e Classe C; Berkshire Hathaway, Inc. Classe B; e Procter & Gamble Company. O índice anual de rotação do portfólio do fundo é de apenas 14%, o que está bem abaixo da média para a categoria de fundos de alocação agressivos.

A razão de despesa para FAMRX é 0. 74%, que está abaixo da média para a categoria. O fundo oferece um rendimento de dividendos de 1. 14%. Seu retorno anualizado de cinco anos é de 11. 88%. A FAMRX é classificada como acima da média em ambos os riscos e retornos.

T. Fundo de crescimento da Estratégia Pessoal Rowe Price

O Fundo de Crescimento da Estratégia Pessoal T. Rowe Price foi estabelecido por T. Rowe Price em 1994. Este fundo visa o maior retorno possível ao longo do tempo através de um foco de investimento primário no crescimento do capital e um foco secundário no crescimento da renda. As ações são analisadas para inclusão na carteira do fundo com base na análise das métricas de avaliação do patrimônio comum, como a relação preço / lucro, retorno sobre o patrimônio líquido e lucro por ação projetado, ou EPS, taxa de crescimento. A dotação ordinária do fundo de US $ 1. 7 bilhões em ativos são aproximadamente 80% para ações e 20% para títulos, títulos do mercado monetário e caixa. Em qualquer condição, a alocação de ativos do fundo para ações cai entre 70% e 90%. Dividendos e ganhos de capital são distribuídos anualmente.

A TRSGX é fortemente ponderada com ações do setor financeiro, que representam aproximadamente 30% de suas participações. A tecnologia, os cuidados de saúde e os estoques industriais também estão bem representados. Aproximadamente 5% dos ativos do fundo são investidos em grandes empresas do setor varejista. As principais explorações incluem Amazon. com, Inc.; American Airlines Group, Inc.; Pfizer, Inc.; Visa, Inc.; a empresa chinesa de serviços da Web Baidu, Inc. ADR; e o fundo de ações de mercados emergentes emergenciais T. Rowe Price. O índice de rotatividade do portfólio do fundo é de 53% moderado.

O índice de despesas da TRSGX é relativamente baixo 0. 67%, e o fundo oferece um rendimento de dividendos de 1. 31%. O Fundo de Crescimento da Estratégia Pessoal T. Rowe Price tem um retorno anualizado de cinco anos de 12. 78%, ganhando o ranking dos 10 melhores na categoria de fundo de alocação agressiva. A Morningstar classifica o fundo como um risco médio e oferece um retorno ajustado ao risco elevado, evidenciado pelo seu índice de Sharpe de três anos de 1. 33.

Fundo ADM Fundação Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builder

O Wells Fargo Advantage Diversified Capital O Builder ADM Fund, lançado pela Wells Fargo & Company em 2010, é um verdadeiro fundo sem carga, sem carga e sem taxas de 12b-1. Margaret Patel, gerente de portfólio sênior do Wells Fargo Capital Management Group, administra o fundo com foco no retorno total através da valorização do capital e da receita de dividendos. Em circunstâncias normais, até 90% dos ativos de US $ 600 milhões do fundo estão comprometidos com ações, com o restante do capital do fundo geralmente investido em títulos corporativos de não investimento.A EKBDX investe em empresas de todos os níveis de capitalização de mercado. Até um máximo de 30% dos seus ativos totais podem ser investidos em títulos de dívida estrangeira ou de dívida. Além disso, para maximizar mais efetivamente retornos positivos ou minimizar riscos, o fundo pode investir em futuros, opções, swaps ou outros instrumentos de investimento derivado. Distribui quaisquer ganhos de capital ou dividendos anualmente.

A tecnologia e os setores industriais, combinados, representam aproximadamente 40% dos investimentos de capital da EKBDX. As principais explorações do fundo incluem empresas de tecnologia FEI Company, Amphenol Corporation e Adobe Systems Inc.; empresas de saúde Actavis plc e CVS Health Corporation; e no setor financeiro, PNC Financial Services Group, Inc. O índice anual de rotação do portfólio para este fundo da Wells Fargo é de 82%.

A razão de despesa para EKBDX é 0. 95%, ligeiramente acima da média da categoria de 0. 85%. O rendimento do dividendo do fundo é de 1. 16%, e seu retorno anualizado de três anos é de 16%, colocando-o nos 2% superiores para a categoria.