A diversificação é um componente-chave da estratégia estratégia de investimento, pois fornece um método para reduzir o risco geral de uma carteira, proporcionando a oportunidade de retornos ideais. No entanto, um portfólio bem arredondado não necessita necessariamente de um grande número de participações a serem diversificadas. Em vez disso, os investidores podem utilizar o núcleo de fundos de investimento mútuos como base para um mix de investimento. Os principais fundos de investimento foram estabelecidos por empresas de fundos mútuos para oferecer aos investidores um método para obter exposição a segmentos de mercado específicos por meio de uma única posição de investimento. Os gerentes de fundos com participações principais acompanham frequentemente o desempenho de um índice ou benchmark que representa representar determinadas classes de ativos, como ações de capital pequeno ou títulos internacionais. Os investidores têm o benefício de investir em um fundo mútuo único para atender suas necessidades específicas de alocação de ativos, e basear-se nessa base com fundos negociados em bolsa, ações ou títulos individuais e outros fundos de investimento para criar um portfólio verdadeiramente diversificado.

No mercado de ações de grande capitalização, os principais fundos de investimento são uma escolha popular entre os investidores. Os títulos de grande capital oferecem estabilidade no preço e, muitas vezes, pagamentos de dividendos estáveis ​​que aumentam o retorno geral de um portfólio. Os fundos de investimento básicos com foco em posições de grande capitalização proporcionam aos investidores acesso a todos os aspectos do mercado de grandes capitais, incluindo ações de crescimento e valor reduzido. Embora o investimento em um fundo mútuo básico de grande capital forneça algumas vantagens, os investidores devem estar conscientes da perda potencial de capital e da volatilidade inerente às participações patrimoniais que podem afetar negativamente um fundo mútuo básico de grande capitalização.

Golden Big Cap Core Fund

O fundo Golden Large Cap Core foi estabelecido em setembro de 2005 e gerencia US $ 115. 14 milhões de ativos. Ele procura oferecer aos investidores uma valorização do capital a longo prazo investindo substancialmente todo o seu patrimônio líquido em títulos de capital com grandes capitalizações de mercado. Holdings são semelhantes aos encontrados no índice S & P 500 ou no índice Russell 1000. O fundo concentra suas participações no mercado da U. S., mas os gerentes têm a flexibilidade de investir em empresas organizadas em uma jurisdição estrangeira como acharem conveniente. A partir de dezembro de 2015, gerou um retorno anual de 10 anos de 6. 73%.

As participações no Golden Big Cap Core Fund estão concentradas nos Estados Unidos, mas os gestores de fundos se diversificam ao incluir uma ampla gama de setores. O setor de tecnologia compreende 20,8% do mix de investimentos, seguido pelo setor de saúde em 20,4%, o setor de serviços financeiros em 15,9% e o setor industrial em 14,6%. As principais participações dentro do fundo incluem Home Depot Inc.em 2. 60%, Northrop Grumman Corporation em 2. 51%, Lear Corporation em 2,43%, Apple Inc. em 2,43% e Delta Air Lines Inc. em 2,35%. Este fundo de investimento principal tem uma relação de despesa líquida de 0,70% e é considerado um fundo sem encargos.

Fundo principal reforçado de grande capitão de Columbia

O fundo principal reforçado de grande capitão de Columbia foi estabelecido em julho de 1996 e gerencia $ 482. 01 milhões em ativos de investidores. Os gerentes de fundos procuram fornecer aos investidores um retorno total, antes das taxas e despesas, que exceda o retorno total do Índice S & P 500. Este objetivo de investimento é alcançado investindo não menos que 80% dos ativos em ações ordinárias das empresas encontradas no Índice S & P 500, bem como títulos e valores mobiliários conversíveis, cujos retornos são exatamente equivalentes aos rendimentos do Índice. Os gestores de fundos mudam estrategicamente o número e a percentagem de participações dentro do fundo em um esforço para superar o índice e reduzir o potencial de desempenho inferior ao longo do tempo. Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anual de 10 anos de 6. 75%.

Os gestores de fundos concentram participações de investimento no mercado da U. S., com a maioria dos títulos que se enquadram nas gamas de gigantes e grandes capitais. A diversificação em vários setores está presente, com 17. 40% da carteira investida em títulos de tecnologia, 15. 76% em títulos de saúde, 15. 59% em títulos de serviços financeiros e 11. 75% em títulos cíclicos de consumo. As principais participações do Columbia Big Cap Enhanced Core Fund incluem a Apple Inc. em 4. 51%, a General Electric Co. em 2. 33%, Johnson & Johnson em 2. 20%, JPMorgan Chase & Co. em 2. 02% e Pfizer Inc. em 1. 90%. O rácio da despesa líquida deste fundo de investimento principal é de 0. 75%, e nenhuma taxa é avaliada no momento em que as ações são compradas ou resgatadas.

Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund

O Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund iniciou-se em abril de 2007 e gerencia mais de US $ 414. 56 milhões de ativos. Os gestores de fundos procuram proporcionar uma valorização do capital a longo prazo investindo substancialmente todo o patrimônio líquido em ações ordinárias encontradas no Índice S & P 500. Embora as ponderações de capitalização de mercado similares possam ser encontradas dentro do Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund, os gerentes utilizam análises quantitativas auxiliadas por computador de ações comuns para entender a avaliação histórica, o crescimento, a rentabilidade e outros fatores da empresa que oferecem a oportunidade de superar o índice de referência . Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anualizado de 15 anos de 13. 77%.

Os gestores de fundos têm a flexibilidade de investir em emissores nacionais e estrangeiros como acharem conveniente, embora o mix de investimentos esteja focado nos Estados Unidos. A maioria dos ativos do fundo é mantida em títulos de capital gigante, seguido de posições de grande capitalização e exposição mínima a ações de capital médio e pequeno capital. As ações de tecnologia compõem a maior ponderação do setor em 20. 51%, seguido de ações de cuidados de saúde em 17. 28%, ações cíclicas de consumo em 13,70% e ações de serviços financeiros em 13.08%. As principais participações dentro do fundo incluem a Apple Inc. em 4. 13%, Microsoft Corporation em 2. 74%, Johnson & Johnson em 2. 01%, Wells Fargo & Company em 1. 82% e JPMorgan Chase & Co. em 1. 75%. O fundo tem uma taxa de despesa líquida relativamente baixa de 0,45%, e os investidores não são cobrados uma carga de vendas antecipada ou diferida.

Schwab Core Equity Fund

O Schwab Core Equity Fund começou em julho de 1996 e detém US $ 2. 38 bilhões em ativos. O fundo procura proporcionar aos investidores um crescimento do capital a longo prazo investindo principalmente em ações domésticas. Substancialmente, todos os ativos do fundo mútuo são investidos em títulos de emissores nacionais com capitalizações de mercado não inferior a US $ 500 milhões. Os gerentes de fundos procuram superar o índice S & P 500 ao longo do tempo. Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anual de 10 anos de 6. 43%.

Enquanto todo o portfólio do fundo é composto por ações domésticas, os gestores de fundos oferecem alguma diversificação através da exposição do setor. Os títulos de tecnologia representam 17. 15% do mix de investimento, seguido de estoques de cuidados de saúde em 15. 26%, ações de serviços financeiros em 13. 22%, ações cíclicas de consumo em 11,85% e ações defensivas de consumidores em 11,77% . As principais participações com o Schwab Core Equity Fund incluem a Apple Inc. em 5. 95%, Lowe's Companies Inc. em 2. 73%, PepsiCo Inc. em 2. 70%, Amgen Inc. em 2. 67% e Citigroup Inc. em 2. 37%. O fundo tem uma razão de despesa líquida de 0,72%. Os investidores não são cobrados uma carga de vendas antecipada quando as ações são compradas, mas podem ser avaliadas uma taxa de resgate de até 2% quando as ações são vendidas.

BlackRock Large Cap Core Fund

O BlackRock Large Cap Core Fund foi estabelecido em dezembro de 1999 e gerencia US $ 1. 72 bilhões em ativos de investidores. Os gestores de fundos procuram proporcionar aos investidores um crescimento do capital a longo prazo investindo a maioria dos ativos líquidos do fundo em títulos de capital de grandes empresas. O mix de investimentos consiste principalmente em ações ordinárias de emissores domésticos encontrados no Índice Russell 1000. O BlackRock Large Cap Core Fund atua como um fundo de alimentação para o BlackRock Master Core Portfolio. Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anual de 10 anos de 4. 95%.

Enquanto os gestores de fundos concentram o investimento em empresas nacionais, a exposição externa existe em 3. 44%, composta por títulos no Reino Unido e no Oriente Médio. A diversificação do setor é mais ponderada nos estoques de serviços financeiros, constituindo 21% da carteira. Os estoques de cuidados de saúde compreendem 21. 00%, seguidos por estoques de tecnologia em 20. 07% e ações cíclicas do consumidor em 14. 46%. As principais participações dentro do fundo incluem aquelas encontradas no BlackRock Master Big Cap Core Portfolio. O rácio da despesa líquida para o fundo mútuo principal é relativamente alto em 1. 14%. Os investidores são cobrados uma carga de vendas antecipada de 5. 25% quando as ações são compradas, embora nenhuma taxa de vendas diferida seja imposta quando as ações são resgatadas.