Em suas quase oito décadas de gerenciamento de fundos, T. Rowe Price ganhou uma reputação estelar em investimentos de aposentadoria. Entre a sua abordagem de investimento disciplinada e o seu compromisso com investimentos de baixo custo, os fundos do T. Rowe Price estão sempre na conversa quando se trata de criar uma carteira de aposentadoria diversificada. Muitos dos planos de aposentadoria qualificados maiores apresentam fundos do T. Rowe Price como grampos. Se você quiser construir uma carteira de fundos diversificada que possa alcançar um retorno total consistente para criar uma suficiência de renda vitalícia, considere estes três fundos de preços T. Rowe.

T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund

Toda carteira de renda de aposentadoria deve ter um fundo total do índice de mercado de ações como uma das suas principais participações. É fundamental manter o crescimento da renda durante um longo período de tempo. O Fundo de Índice de Mercado de Total do Patrimônio Líquido de T. Rowe tem sido um desempenho constante desde a sua criação e melhorou do que a maioria dos seus pares nos últimos cinco anos. O fundo busca refletir o desempenho de todo o mercado de ações da U. S., investindo pelo menos 80% de seus ativos em ações mantidas no Índice de Mercado Total da S & P. O fundo retornou pouco menos de 7% ao ano nos últimos 10 anos e 13. 07% ao ano nos últimos cinco anos. Sua razão de despesa de 0,35% é considerada média em sua categoria.

T. Rowe Price Equity Income Fund

Todas as participações principais da carteira de renda de aposentadoria devem incluir um fundo de renda de capital próprio. É fundamental manter o crescimento da renda durante um longo período de tempo, ao mesmo tempo que reduz o risco de queda. O Fundo de Índice de Mercado de Total do Patrimônio Líquido de T. Rowe tem sido um desempenho constante desde a sua criação e melhorou do que a maioria dos seus pares nos últimos cinco anos. O fundo busca refletir o desempenho de todo o mercado de ações da U. S., investindo pelo menos 80% de seus ativos em ações mantidas no Índice de Mercado Total da S & P. O fundo retornou pouco menos de 7% ao ano nos últimos 10 anos e 13. 07% ao ano nos últimos cinco anos. Sua razão de despesa de 0,35% é considerada média em sua categoria. O fundo tem um retorno anual médio de 5. 24% nos últimos 10 anos e 9. 73% nos últimos cinco anos. Seu índice de despesas de 0,6% é médio para sua categoria.

T. Rowe Price Retirement Target-Date Funds

T. Rowe Price tornou-se sinônimo de investimento em fundos com data-alvo. A série de fundos da data-alvo da aposentadoria ganhou elogios de muitos revisores. Uma das razões para o seu sucesso é a sua abordagem acima da média das alocações de estoque, o que pode gerar melhores retornos em condições de mercado favoráveis. Os fundos de data-alvo mudam constantemente suas alocações para investimentos mais conservadores à medida que a data-alvo se aproxima.Os fundos de data-alvo do preço de T. Rowe tendem a mudar suas alocações um pouco mais gradualmente, permitindo que seus fundos levem uma maior porcentagem de ações em comparação com o fundo médio de data-alvo. Por exemplo, o seu fundo de aposentadoria 2015 tem uma alocação de ações de 53%, em comparação com a alocação média de fundos de data-alvo de 2015 de 45% em 2015. Como resultado, todos os fundos da data-alvo de T. Rowe Price superaram 99% de seus pares nos últimos 10 anos. A maior alocação de ações pode resultar em maior volatilidade, conforme demonstrado pelo desempenho dos fundos em 2008, quando a maioria deles diminuiu mais da metade de seus pares.

Em termos de desempenho, todos os fundos de aposentadoria de preços T. Rowe, incluindo 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 e 2040, se apresentaram em níveis acima da média em suas categorias. O fundo da aposentadoria 2015 tem um retorno médio de 10 anos de 5,6%, enquanto o fundo de longo prazo de 2025 retornou 6,3%.