Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) é um gestor de investimentos global com US $ 185 bilhões em ativos sob gestão (AUM) a partir de outubro de 2015. Janus vem oferecendo fundos mútuos há mais de 40 anos e tem 30 fundos dentro de sua família de marca Janus. A empresa é altamente respeitada pela pesquisa, pela gestão da qualidade e pela convicção de sua abordagem de investimento. Mais de 50% dos fundos da Janus têm ratings da Morningstar de quatro ou cinco estrelas, e a maioria está acima da média em uma base de retorno total quando comparada aos concorrentes. Janus tem fundos que cobrem todas as classes de ativos. Os seguintes cinco fundos mútuos oferecem diversificação do plano de aposentadoria sem ter que sacrificar o retorno total do investimento.

Janus Balanced Fund

O Janus Balanced Fund tem uma classificação Morningstar de quatro estrelas. O objetivo do fundo é fornecer retornos sólidos, ao mesmo tempo em que altera de forma defensiva o mix de ativos de acordo com as condições de mudança de mercado. O fundo mantém de 35 a 65% dos ativos principalmente em ações de grande capitalização U. S. e o saldo em títulos de renda fixa com ratings da BBB ou superior da Standard & Poor's. As Ações Classe A do fundo têm uma rentabilidade total anualizada de cinco anos com base em um valor patrimonial líquido (VPL) de 8,04% e um rendimento de 1,36%. Os investidores conservadores são bem servidos mantendo uma grande parte dos fundos investidos no Fundo de Balanços.

Fundo de Crescimento e Renda de Janus

O Fundo de Crescimento e Renda de Janus procura combinar renda com crescimento de capital. O fundo investe em mais de 60 grandes empresas da U. S. que pagam dividendos elevados. As empresas devem estar bem estabelecidas com uma forte história de dividendos crescentes e forte potencial de aumento de dividendos futuros. As ações Classe A do fundo possuem uma rentabilidade total anualizada de cinco anos com base no NAV de 11,9% e um rendimento de 1,88%.

O Fundo Janus

O Fundo Janus é um fundo de crescimento de grande capitalização, principalmente investido em ações da U. S. Ele investe em empresas que têm histórias de forte crescimento de lucros com estratégias claramente definidas para serem líderes em seus respectivos mercados. Os dividendos não são um fator importante nas escolhas de investimento, e o fundo não é projetado para ter um rendimento. As Ações Classe A do fundo têm uma rentabilidade total anualizada de cinco anos no NAV de 11. 54%.

Janus Enterprise Fund

Um portfólio de aposentadoria verdadeiramente diversificado precisa ser exposto a empresas de vários tipos de capitalização. O Janus Enterprise Fund, um fundo de classificação de cinco estrelas da Morningstar, investe em empresas de médio porte. O fundo traz uma abordagem de valor tradicional para esta classe de ativos de maior crescimento. Ele busca empresas concorrentes em grandes mercados, com a capacidade de ser líderes nesses mercados. As Ações Classe A do fundo têm um retorno anualizado de cinco anos com base no NAV de 13.24%.

Janus Triton Fund

O Fundo Janus Triton adiciona diversificação adicional trazendo o potencial de crescimento rápido do investimento de pequena capitalização para um portfólio. Este fundo classificado com cinco estrelas da Morningstar investe principalmente em empresas com US $ 1 bilhão a US $ 10 bilhões em capitalização de mercado. Essas empresas são grandes o suficiente para serem estabelecidas, mas pequenas o suficiente para ter um potencial de crescimento explosivo. O fundo reduz o risco ao espalhar ativos de mais de 100 ações. Suas ações Classe A possuem um retorno anualizado de cinco anos sobre o NAV de 13. 94%.

Bottom Line

As taxas de rotação das carteiras de fundos podem aumentar a responsabilidade fiscal, o que torna estes fundos mais adequados para segurar um IRA. A retenção do Fundo equilibrado e do Fundo de Crescimento e Renda dentro de um Roth IRA permite que o rendimento seja retirado de impostos. A alocação de ativos depende da tolerância ao risco individual. Os investidores que são 20 anos da aposentadoria devem investir a maioria dos fundos nos três fundos de crescimento com ênfase nos Fundos Empresa e Triton. Os investidores que estão se aproximando da aposentadoria devem investir quase todos os fundos no Fundo de Crescimento e Renda e no Fundo de Balanços.