A designação do Analista de Chartered Financial (CFA) é uma das designações mais respeitadas e procuradas nos mundos de finanças e investimentos.

O que é a designação CFA?

A designação CFA é concedida pelo Instituto CFA aos candidatos que aprovam um conjunto de exames rigorosos e atendem a outros requisitos específicos. O programa oferece aos candidatos e aos titulares de títulos CFA uma sólida base de análise avançada de investimentos e habilidades de gerenciamento de portfólio. A ênfase é na aplicação do mundo real e não na teoria acadêmica. É considerado por muitos como a principal designação de gerenciamento de investimentos disponível.

O currículo de designação CFA inclui 10 áreas temáticas principais. Em geral, os candidatos são necessários para aprender as ferramentas de análise, aplicar as ferramentas e os conceitos para avaliar uma variedade de títulos de investimento e sintetizar todo o currículo, permitindo que eles o utilizem em situações de gerenciamento de portfólio e de planejamento de riqueza da vida real. As áreas temáticas são: padrões éticos e profissionais, métodos quantitativos, economia, relatórios e análises financeiras, finanças corporativas, investimentos de capital, renda fixa, derivativos, investimentos alternativos e gerenciamento de portfólio e planejamento de riqueza.

Requisitos de Taxa de Passagem e Teste

Para ganhar a designação CFA, um candidato deve primeiro passar por três níveis de exames em ordem seqüencial. O primeiro exame é administrado duas vezes por ano, uma vez em junho e uma vez em dezembro. Os outros dois níveis são administrados apenas um dia por ano em junho. A taxa de aprovação histórica de 10 anos para o exame de nível um é de 42% e a taxa de aprovação histórica de 10 anos para o exame de nível dois é de 39%. A taxa de aprovação histórica de 10 anos para o exame de nível três é de 53%. Ao analisar essas taxas de aprovação, é importante notar que todos os candidatos que tomaram o exame de nível três já passaram os níveis um e dois. Além de passar pelos três exames, um candidato deve ter pelo menos 48 meses de experiência de trabalho qualificado, se tornar um membro do Instituto CFA e pagar taxas anuais, e assinar anualmente no código de ética e padrões de conduta profissional do Instituto CFA.

Designação CFA Prós e contras

Ganhar a designação CFA indubitavelmente aumenta o conhecimento de investimentos de um candidato. Se um consultor financeiro é empregado em uma organização maior, como um banco ou outra instituição financeira, ganhar a designação CFA pode trazer oportunidades de avançar na carreira, pois o candidato se torna mais valioso para a organização. Considerando que é preciso aproximadamente 300 horas de estudo por nível e cerca de quatro anos para obter a designação, se um consultor financeiro empregado tiver tempo para completar a designação, quase não há desvantagens. Os conhecimentos de investimento pessoal dos candidatos aumentam e isso se traduz em soluções melhores e mais eficientes para seus empregadores.

Se o consultor financeiro for independente e criando uma prática fora de uma organização, então uma análise mais crítica da decisão deve ser feita. A designação certamente aumentará o conhecimento do conselheiro, mas há um grande custo de oportunidade em termos de tempo. Esse tempo pode ser muito melhor gasto na prospecção de clientes, construindo o negócio e tornando as operações mais eficientes. Além disso, é importante ter em mente que a designação CFA é focada exclusivamente em investimentos. Os consultores financeiros bem sucedidos são muito mais eficientes do que os investimentos. São mestres do planejamento de seguros, gerenciamento de riscos, investimentos, planejamento tributário, planejamento imobiliário, planejamento de aposentadoria e planejamento de benefícios para funcionários.

Embora o CFA seja a melhor designação a seguir em termos de conhecimento de investimento, certamente não abrange todos os aspectos do planejamento financeiro. Em termos muito gerais, no entanto, a designação CFA pode ajudar as pessoas no mundo corporativo mais do que aqueles que iniciam seu próprio negócio de planejamento financeiro.