Embora os milênios estejam ocupados acumulando riqueza, eles também procuram ter um impacto positivo no mundo, em alguns casos procurando carreiras com empresas que sustentam uma linha de fundo tripla. E eles estão cada vez mais perguntando a seus conselheiros de riqueza para orientação sobre como gerenciar melhor seus ativos para que eles possam garantir o crescimento de suas contribuições de caridade ao longo dos anos.

Dar de volta aumenta a qualidade de vida de um indivíduo, contribuindo para o seu senso de propósito. A filantropia não é algo reservado apenas para os ultra-ricos. Deve ser uma conversação prioritária entre os conselheiros e seus clientes do Millennial que procuram alinhar os valores pessoais com uma sólida estratégia filantrópica.

Communication Gap

Um relatório do UBS Investor Watch descobriu que, em 2014, 91% dos clientes tinham dado a caridade, mas apenas 9% relataram discutir o assunto com seus assessores. Isso poderia ajudar a explicar por que apenas 20% julgaram que sua doação era extremamente efetiva ou muito eficaz, enquanto apenas 40% diziam que se sentiam satisfeitos com o impacto de suas dádivas. Uma pesquisa Razão-Rupe citada pelo "Washington Post" pesquisou mais de 2 500 funcionários do milênio, concluindo que poucos Milênios estão dando através de programas de responsabilidade social corporativa patrocinados pelo trabalho. Dos 84% ​​dos Milenários que doaram para instituições de caridade, 78% fizeram as contribuições por conta própria.

Em uma entrevista com o Think Advisor, a Sameer Aurora, chefe da estratégia de clientes da UBS, disse que os clientes com menos de US $ 5 milhões em ativos tendem a trabalhar menos com os conselheiros no planejamento de filantropia. Aqueles abaixo deste ponto de inflexão alcançam níveis mais baixos de impacto e satisfação, já que eles não possuem uma estratégia efetiva. Menos clientes mais ricos podem se beneficiar com os mais talentosos conselhos filantrópicos, e os Milenários podem ter muito a perder, seguindo as estratégias filantrópicas mal aconselhadas. A doação filantrópica efetiva é tão importante como outros serviços de gestão de patrimônio, em termos de proteger os ativos de um cliente e ajudá-los a crescer.

A Tendência: Global "Give As You Go"

Os milenaristas tendem a preferir mais uma estratégia de filantrópica "dar à sua frente" ao invés de fazer um grande pagamento de caridade no final de sua vidas. Em vez de esperar para devolver, alguns consideram a duplicação de caridade ao longo da vida como sendo uma obrigação moral que vem junto com o sucesso crescente em seu trabalho.

Esta tendência "dar como você vai" não significa que os Millennials sejam inerentemente mais altruístas do que as gerações mais antigas. No entanto, eles estão mais conscientes das questões em torno deles, e muitas vezes favorecem um envolvimento mais direto. Em parte, isso se deve ao fato de temas que, no passado, teriam sido cobertos apenas pela notícia, agora chegam em toda parte através de campanhas de redes sociais que aparecem nos feeds Facebook, Twitter ou Instagram de um milênio.Isso pode fazer com que alguns Millennials avaliem o impacto potencial de sua doação em um montante em dólar simples.

De Check Writers To Purposeful Doors

De acordo com um relatório do Think Advisor, "Gen X e Millennials foram mais propensos a dar às causas que combatem doenças e colocam uma menor prioridade em organizações religiosas. Milênios eram mais prováveis ​​do que qualquer outra geração para dar às causas que apoiam educação ou programas para crianças. "

Alinhar os valores pessoais de alguém com uma estratégia de filantropia pode se traduzir em um envolvimento mais direto com movimentos de base. Isso também torna o crescente espaço de investimento social uma oportunidade atraente, em que os clientes investirão estritamente em empresas com fortes iniciativas de responsabilidade social corporativa.

Assim, o desenvolvimento de um portfólio equilibrado para Millennials incluirá formas criativas e interativas para contribuir com o bem social. Os consultores de riqueza devem conversar com seus clientes do Millennial sobre investimentos de impacto, votação por procuração e advocacia para os acionistas. Se o cliente procura ter envolvimento direto e / ou está particularmente entusiasmado com uma determinada causa, ele ou ela pode estar interessado nos benefícios de iniciar uma organização sem fins lucrativos ou se tornar um membro do conselho.

No "Wall Street Journal", Ken Nopar, um consultor com sede em Chicago, recomendou fundos recomendados pelos doadores para os Millennials que têm fluxos de receita de renda instáveis. Os fundos de crédito concedidos pelo doador oferecem benefícios fiscais imediatos, facilitam a entrega consistente e permitem que clientes façam recomendações de subvenção para instituições de caridade e sem fins lucrativos de sua escolha. Há também muitas redes de doadores e fundações comunitárias que um cliente pode juntar para construir uma rede filantrópica.

Assim, em geral, os conselheiros devem assumir mais responsabilidade no fornecimento de trabalho de due diligence para potenciais oportunidades de investimento de caridade, uma vez que os Millennials querem ver retornos sociais fortes e mensuráveis ​​em cada dólar gasto.

A linha inferior

À medida que mais Millennials estão interessados ​​em filantropia enquanto ainda são jovens, os assessores financeiros devem colocar o planejamento e a estratégia de filantropia no topo de suas listas de tarefas. Ao longo do setor de gerenciamento de riqueza, o planejamento de filantropia está se tornando uma estratégia primária de proteção e alocação de riqueza para clientes do Milênio, onde foi considerada uma iniciativa secundária para as gerações mais velhas. Entender os clientes mais jovens que procuram entrega pessoal, global e impactante ajudará os conselheiros a criar estratégias efetivas para eles. Uma vez que os Milenários tipicamente alinham os valores individuais com seu planejamento de filantropia, os conselheiros devem tentar revelar as paixões pessoais de um cliente para ajudá-los a atingir seus objetivos filantrópicos.