A maioria dos investidores acredita que as taxas que pagam pelas suas contas de investimento são razoáveis, embora muitas faltem literacia financeira, de acordo com uma pesquisa de 2 000 investidores realizada pela Financial Industrie Regulatory Authority (FINRA) .

O estudo , Investidores nos Estados Unidos 2016, revela várias tendências-chave e fornece um instantâneo da natureza dos relacionamentos dos investidores com seus consultores financeiros, seu conhecimento e nível de conforto com as taxas que pagam e vários outros tópicos relacionados ao investimento. É uma extensão do abrangente 2015 National Financial Capability Study da FINRA. (Para mais, veja: Como falar taxas com clientes .)

O que os investidores querem

A FINRA contatou investidores que detinham dinheiro em contas de não aposentadoria para a pesquisa alguns meses após o Estudo nacional de capacidade financeira realizado em 2015 para para coletar informações adicionais sobre os entrevistados e suas atividades financeiras. Os dados que foram retirados deste esforço de acompanhamento forneceram informações adicionais sobre o tipo de relacionamentos que os investidores têm com seus assessores e sua atitude geral geral em relação ao investimento e à educação dos investidores.

Uma descoberta chave da pesquisa mostrou que a maioria dos inquiridos estava satisfeito com as taxas que eles estavam pagando aos seus consultores financeiros, quando solicitado a avaliar sua satisfação em uma escala de 7 pontos. Setenta por cento deram uma classificação de 5 ou mais em resposta a esta questão. E menos da metade deles informou que eles achavam que as taxas ou comissões que seu conselheiro cobrou criaram um conflito de interesse. A pesquisa descobriu que mais de metade dos inquiridos utilizam um consultor financeiro para ajudá-los a melhorar seus retornos de investimento, evitar perdas e aumentar seu conhecimento financeiro.

A pesquisa também mostra que o nível geral de conhecimento sobre os investimentos para os entrevistados é bastante baixo. Apenas 10% dos entrevistados puderam responder mais de 8 perguntas de 10 corretamente no componente de conhecimento financeiro da pesquisa. Na verdade, pouco mais da metade conseguiu responder a menos da metade dessas questões corretamente. (Para mais, veja: O custo da alfabetização financeira pobre? $ 10B por ano .)

"Em um questionário de alfabetização de investidores de 10 questões, em média, os homens responderam 4. 9 perguntas corretamente em comparação com 3. 8 para as mulheres. Curiosamente, ambos os gêneros obtiveram o mesmo número de perguntas errado: 3. 4. Mas as mulheres eram significativamente mais propensas a dizer que não conheciam a resposta a uma pergunta em relação aos homens, talvez apontando diferenças na confiança dos investidores por gênero, "Fundação FINRA Disse o presidente Gerri Walsh em um comunicado.

Cerca de três quartos das famílias que foram pesquisadas informaram que eles mantiveram ações individuais e apenas dois terços relataram que possuíam fundos mútuos. Apenas cerca de um quinto dos entrevistados informou possuir fundos negociados em bolsa (ETFs), REITs e opções, enquanto cerca de um terço dos entrevistados relataram possuir títulos ou anuidades individuais. Apenas 15% dos entrevistados possuem notas estruturadas e apenas 12% relataram possuir qualquer tipo de commodities ou contratos de futuros.

A pesquisa também revelou algumas diferenças reveladoras entre as gerações. Mais de um terço dos entrevistados do milênio utilizaram um robo-conselheiro em alguma capacidade, enquanto que apenas 4% daqueles com mais de 55 anos tinham feito isso. Mais da metade dos entrevistados com idade entre 18 e 34 anos estavam familiarizados com o crowdfunding em comparação com apenas um quinto dos 55 e mais. E o estudo também revelou que pouco mais de 60% dos entrevistados mais jovens estavam preocupados com a vítima de fraude financeira, enquanto apenas um quarto desses com 55 anos ou mais estava preocupado com isso.

A linha inferior

A boa notícia para os conselheiros é que a maioria dos investidores está à vontade com as taxas que eles estão sendo cobrados para gerenciar seu dinheiro. Ao mesmo tempo, muitos respondentes da pesquisa não possuem conhecimento de investimento. Esta é uma área onde os assessores financeiros podem adicionar valor real para seus clientes atuais e futuros. (Para mais, veja: AUM é uma coisa do passado? )